In dieser Anleitung möchten wir Ihnen die ersten Schritte mit GoCardless sowie die wichtigen Funktionen erläutern, die Sie im Rahmen des Produkts verwenden können. Darüber hinaus erklären wir Ihnen, wie Sie diese mithilfe des GoCardless-Dashboards oder einer direkten API-Integration verwenden können.
Bitte beachten Sie, dass es sich nicht um eine vollständige Erläuterung aller Funktionen handelt. Wenn Sie weitere Informationen wünschen, besuchen Sie bitte unser Support Center und lesen Sie die API-Entwicklerdokumente. Unser Support-Team steht Ihnen selbstverständlich ebenfalls zur Verfügung und beantwortet konkrete Fragen.
Inhalt
- Übersicht über Lastschriftmandate
- Übersicht über GoCardless
- Erstellen Ihres Kontos
- Konfigurieren Ihres Kontos
- Hinzufügen von Kunden
- Anzeigen von Kundeninformationen
- Aktualisieren von Kundeninformationen
- Stornieren von Kunden
Lastschriftmandate (Genehmigungen)
- Einholen von Genehmigungen für Lastschriftmandate
- Status von Lastschriftmandaten
- Erstellen von Lastschriftmandaten
- Anzeigen von Lastschriftmandatsinformationen
- Aktualisieren von Lastschriftmandaten
- Stornieren von Lastschriftmandaten
- Zahlungsarten
- Zahlungsstatus
- Zahlungstermine
- Erstellen von Zahlungen
- Hinzufügen von Zahlungsreferenzen
- Anzeigen von Zahlungsinformationen
- Aktualisieren von Zahlungen
- Stornieren von Zahlungen
- Erneutes Einreichen fehlgeschlagener Zahlungen
- Rückerstattung von Zahlungen
Regelmäßige Zahlungen (Daueraufträge)
- Erstellen eines Dauerauftrags
- Aktualisieren eines Dauerauftrags
- Stornieren eines Dauerauftrags
- Anzeigen von Auszahlungen
- Exportieren von Auszahlungsinformationen
- Rücklastschriften/Schadensansprüche
- GoCardless-E-Mail-Benachrichtungen
- Benutzerdefinierte E-Mail-Benachrichtigungen
- Benutzerdefinierte Zahlungsseiten
- Hinzufügen von Kundenfeldern/Metadaten
Einleitung
Übersicht über Lastschriftmandate
Lastschriftmandat ist eine automatisierte Zahlungsmethode, mit der der Empfänger Zahlungen vom Bankkonto des Zahlungsempfängers einziehen kann. Lastschriftmandate haben zwei wichtige Funktionen:
- Die Zahlungsmethode erfolgt per Einzug: Sobald Sie die Lastschrifteinzugsermächtigung für Ihren Kunden eingerichtet haben, können Sie die Lastschriftzahlungen veranlassen, vorausgesetzt, der Kunde wurde im Voraus informiert.
- Die Zahlungen erfolgen zwischen zwei Banken: Bei einem Lastschriftschema sind keine Netzwerke wie bei Kreditkarten erforderlich. Bei laufenden Zahlungen hat dies erhebliche Vorteile, unter anderem geringere Kosten und bessere Kundenbindung, da Kundenabwanderungen beim Ablauf von Kreditkarten vollständig beseitigt werden.
Das Lastschriftverfahren ist eine in vielen Ländern der Welt verbreitete Zahlungsmethode. In verschiedenen Gebieten gibt es verschiedene Lastschriftschemas, z. B. BACS in Großbritannien, SEPA in der Eurozone und BECS in Australien. Klicken Sie hier für weitere Informationen dazu, wie GoCardless Sie beim Zahlungseinzug in verschiedenen Regionen unterstützen kann.
Übersicht über GoCardless
Mit GoCardless ist es einfach, regelmäßige Zahlungen online zu erledigen. Wir erstellen ein neues internationales Zahlungsnetzwerk, das den Netzwerken von Kredit- und Debitkarten in Nichts nachsteht. Unser Ziel ist es, Hindernisse aus dem Weg zu räumen, sodass Unternehmen schnell und einfach Zahlungen von jedem überall auf der Welt einziehen können. Weitere Informationen zu GoCardless und internationalen Zahlungen finden Sie hier.
1. Einrichten Ihres Kontos
i). Erstellen Ihres Kontos
Um mit GoCardless zu arbeiten, sind folgende Schritte erforderlich
- Erstellen eines GoCardless-Kontos
- Hinzufügen von Unternehmensinformationen und Kontaktdetails
- Verbinden und Verifizieren Ihres Bankkontos
ii). Konfigurieren Ihres Kontos
Sie können Ihr GoCardless-Konto nach der Anmeldung in Ihren Einstellungen konfigurieren. Wir empfehlen Ihnen die Konfiguration folgender Einstellungen:
a). Zwei-Faktor-Authentifizierung: Mit der Zwei-Faktor-Authentifizierung verbessern Sie die Sicherheit Ihres GoCardless-Kontos. In einem ersten Schritt geben Sie Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Passwort ein, das Sie bei der Kontoerstellung angegeben haben. Sie erhalten dann eine SMS an Ihre gewählte Mobiltelefonnummer mit einem Code, den Sie eingeben, um die Zwei-Faktor-Authentifizierung bei der Anmeldung abzuschließen.
b). Hinzufügen weiterer Benutzer: Sie können zu Ihrem GoCardless-Konto mehrere Benutzer hinzufügen. Jeder Benutzer kann sich am selben Dashboard mit anderen Anmeldedaten anmelden. Für jeden Benutzer stehen drei mögliche Zugangsberechtigungen zur Verfügung:
- i) Lesezugriff: Benutzer können Ressourcen anzeigen, jedoch nichts erstellen oder aktualisieren.
- ii) Lese-Schreibzugriff: Benutzer können Standardressourcen anzeigen und bearbeiten, jedoch keine Entwickler- oder Unternehmenseinstellungen ändern.
- iii) Administratorrechte: Benutzer können Unternehmenseinstellungen managen und Standardressourcen anzeigen und bearbeiten.
c). E-Mail-Benachrichtigungen: Standardmäßig erhalten Sie E-Mail-Benachrichtigungen mit Informationen zu Auszahlungen. Sie können darüber hinaus angeben, welche optionalen Benachrichtigungs-E-Mails Sie zu neuen Kunden und Zahlungsereignissen (z. B. fehlgeschlagene Zahlungen, Rückbelastungen usw.) erhalten möchten
d). Kontaktpräferenzen: Sie können Kontaktpräferenzen angeben für:
- i) Support-Kontaktdaten: Diese Kontaktdaten werden dem Kunden zur Verfügung gestellt, wenn er sich mit GoCardless in Verbindung setzt.
- ii) Entwickler-Kontaktdaten: Wenn Sie GoCardless über eine API-Integration verwenden, werden Entwickler-Kontaktdaten verwendet, um Updates zu Änderungen an unserer API bereitzustellen.
- iii) Rechnungskontaktdaten: Diese Kontaktdaten werden verwendet, um Benachrichtigungs-E-Mails zu Auszahlungen zu senden oder bei Fragen zu Rechnungen zu unterstützen.
2. Kunden
AUFGABE | BESCHREIBUNG | RESSOURCEN | |
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DASHBOARD | API | ||
Hinzufügen von Kunden | Sie senden Kunden eine Anfrage zur Einrichtung einer Lastschrift | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Anzeigen von Kundeninformationen | Sie greifen auf Kundendaten wie Datum, an dem der Kunde hinzugefügt wurde, Kontaktdaten, Zahlungsverlauf usw. zu | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Aktualisieren von Kundeninformationen | Sie aktualisieren Kundeninformationen (z. B. Adresse, E-Mail usw.) | Kommt demnächst | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Stornieren von Kunden | Sie stornieren einen Kunden, sodass das Lastschriftmandat ungültig wird. Sie können keine Zahlungen für diesen Kunden mehr erstellen und der Kunde erscheint im Dashboard als „inaktiv“ |
3. Lastschriftmandate
AUFGABE | BESCHREIBUNG | RESSOURCEN | |
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DASHBOARD | API | ||
Einholen von Genehmigungen für Lastschriftmandate | Sie müssen die Genehmigung von Ihren Kunden einholen, um eine Lastschrift einrichten zu können. Ohne Lastschriftmandat können Sie keine Zahlungen mithilfe einer Lastschrift einziehen. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | - |
Status von Lastschriftmandaten | Ein Lastschriftmandat hat immer einen Status. Zahlungen können nur von einem Kunden eingezogen werden, wenn ein Lastschriftmandat „aktiv“ ist. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | - |
Erstellen von Lastschriftmandaten | Sie erstellen ein Lastschriftmandat, um Zahlungen von einem Kunden per Lastschrift einzuziehen. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Anzeigen von Lastschriftmandatsinformationen | Sie können Informationen zu einem Lastschriftmandat eines Kunden anzeigen, darunter Details zu allen damit verbundenen Daueraufträgen und/oder Zahlungen. | ||
Aktualisieren von Lastschriftmandaten | Sie können das Bankkonto eines Kunden, das er zur Zahlung verwendet, und damit effektiv sein Lastschriftmandat aktualisieren. |
Kommt demnächst |
|
Stornieren von Lastschriftmandaten | Wenn Sie ein Lastschriftmandat stornieren, werden alle damit verbundenen ausstehenden Zahlungen ebenfalls storniert. Der Kunde erhält den Status „inaktiv“. |
4. Zahlungen
AUFGABE | BESCHREIBUNG | RESSOURCEN | |
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DASHBOARD | API | ||
Zahlungsarten |
GoCardless bietet mehrere Zahlungsarten und Erstellungsverfahren: Daueraufträge, einmalige Zahlungen, Pläne, Paylinks und das Importieren von Sammelzahlungen. |
Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | |
Zahlungsstatus | Jede Zahlung wird mit ihrem jeweiligen Status im Verfahren versehen. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | - |
Zahlungstermine |
Die Zahlungstermine unterscheiden sich je nach Lastschriftschema. |
Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | - |
Erstellen von Zahlungen | Sie erstellen eine einmalige Zahlung für einen oder mehrere Kunden. | ||
Hinzufügen von Zahlungsreferenzen | Zahlungsreferenzen können zu einzelnen Zahlungen hinzugefügt werden, damit die Kunden sie auf ihren Kontoauszügen besser erkennen. | ||
Anzeigen von Zahlungsinformationen | Zugriff und Anzeige auf Zahlungsinformationen wie Erstellungs-, Einreichungs-, Belastungsdatum usw. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Aktualisieren von Zahlungen | Sie können das Belastungsdatum oder den Betrag für eine bestehende Zahlung nicht bearbeiten. Sie können die Zahlung nur stornieren, bevor sie beim Bankensystem zur Verarbeitung eingereicht wird. | K.A. | K.A. |
Stornieren von Zahlungen | Einzelne Zahlungen können jederzeit storniert werden, bevor sie beim Bankensystem zur Verarbeitung eingereicht werden. Die Einreichung erfolgt um 16:00 Uhr (WEZ), also 17:00 Uhr MEZ, die Anzahl der Tage vor dem Belastungsdatum variiert jedoch. Bitte schlagen Sie die Zahlungstermine für das jeweilige Lastschriftschema für weitere Informationen nach. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Erneutes Einreichen fehlgeschlagener Zahlungen | Wo ein erneuter Zahlungsversuch möglich ist (wenn das Lastschriftmandat des Kunden noch aktiv ist), können Sie eine fehlgeschlagene Zahlung maximal drei Mal erneut einreichen. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Rückerstattung von Zahlungen | Die Rückbelastungsfunktion steht nur Händlern in unserem Pro-Paket zur Verfügung und die Rückbelastung wird in jedem Fall einzeln entschieden. Bei einer Genehmigung werden alle Zahlungen per GoCardless mithilfe der Faster Payment-Methode an den Kunden gesendet. Diese Gelder werden mit Ihren eingezogenen Zahlungen verrechnet. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
5. Regelmäßige Zahlungen (Daueraufträge)
AUFGABE | BESCHREIBUNG | RESSOURCEN | |
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DASHBOARD | API | ||
Erstellen eines Dauerauftrags | Erstellen einer regelmäßigen Zahlung (Dauerauftrag) für einen Kunden | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Aktualisieren eines Dauerauftrags | Aktualisieren des Betrags, der einem Kunden im Rahmen eines Dauerauftrags belastet wird. (Bitte beachten: Sie können das Belastungsdatum nicht ändern; bei einer Änderung muss ein neuer Dauerauftrag erstellt werden). | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Stornieren eines Dauerauftrags | Stornieren eines vorhandenen Dauerauftrags. (Bitte beachten Sie: Wenn eine Zahlung im Rahmen eines Dauerauftrags bereits verarbeitet wird, wird die Zahlung nicht storniert, wenn Sie den Dauerauftrag stornieren – die Zahlung muss separat storniert werden) | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
6. Auszahlungen
AUFGABE | BESCHREIBUNG | RESSOURCEN | |
---|---|---|---|
DASHBOARD | API | ||
Anzeigen von Auszahlungen | Sie können eine Aufschlüsselung aller Auszahlungen anzeigen, die Sie von GoCardless erhalten. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | Klicken Sie, um die Dokumentation anzuzeigen |
Exportieren von Auszahlungsinformationen | Sie können die Auszahlungsinformationen in einer CSV-Datei exportieren. | Klicken Sie, um den Artikel anzuzeigen | - |
7. Weitere Informationen
THEMA | BESCHREIBUNG |
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Rückbelastungen/Schadensansprüche | Rückbelastungen und Schadensansprüche beschreiben üblicherweise dieselbe Situation – wenn ein Kunde Gelder zurückverlangt, die über ein Lastschriftenschema bei seiner Bank eingezogen wurden. Das Verfahren und die Möglichkeiten der Anmeldung durch den Zahler unterscheidet sich jedoch je nach Lastschriftschema. Weitere Informationen zu Rückbelastungen und Einspruchmöglichkeiten bei Rücklastschriften finden Sie hier. |
GoCardless-E-Mail-Benachrichtungen | Jedes Lastschriftschema hat strenge Vorgaben für den Versand von Benachrichtigungen an Kunden. GoCardless versendet in Ihrem Namen konforme Benachrichtigungen an Ihre Kunden. Weiterhin benachrichtigen wir Sie bei Kundenzahlungen und jeglichen Auszahlungen. Weitere Informationen zu GoCardless-Benachrichtigungen finden Sie hier. |
Benutzerdefinierte E-Mail-Benachrichtigungen | Standardmäßig werden Kunden, die über GoCardless Zahlungen leisten, über ihre nächsten Zahlungen informiert. Wenn Sie GoCardless Pro verwenden, können Sie Ihre eigenen angepassten Benachrichtigungen erstellen, um die Kundenerfahrung zu verbessern. Wenn Sie Ihre eigenen E-Mails senden möchten, arbeiten wir mit Ihnen gemeinsam daran, dass Ihre E-Mails die Lastschriftschemaregeln erfüllen und erteilen Ihnen die endgültige Genehmigung im Namen unserer für die Vergabe der Gläubiger-Identifikationsnummer bzw. Service User Number zuständigen Bank. Weitere Informationen zu benutzerdefinierten E-Mail-Benachrichtigungen finden Sie hier. |
Benutzerdefinierte Zahlungsseiten | Mit GoCardless Pro können Sie unsere benutzerdefinierten Online-Zahlungsseiten verwenden, um Ihren Kunden von Anfang an eine maßgeschneiderte Kundenerfahrung zu bieten. Wenn Sie Ihre eigenen Zahlungsseiten verwenden möchten, arbeiten wir mit Ihnen gemeinsam daran, dass Ihre Seiten die Lastschriftschemaregeln erfüllen und erteilen Ihnen die endgültige Genehmigung im Namen unserer für die Vergabe der Gläubiger-Identifikationsnummer bzw. Service User Number zuständigen Bank. Weitere Informationen zu benutzerdefinierten Zahlungsseiten finden Sie hier. |
Hinzufügen von Kundenfeldern/Metadaten | Sie können bis zu drei weitere Informationen für Ihre Kunden hinzufügen. Dazu verwenden Sie die benutzerdefinierten Feldern, z. B. für benutzerdefinierte Referenzen, Kontonummern usw. Weitere Informationen finden Sie hier. |