Como empresa regulada de procesamiento de pagos, debemos hacer una serie de comprobaciones de conocimiento de clientes (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML) en todas las empresas y organizaciones que utilicen nuestro servicio para cobrar pagos de sus clientes.
En primer lugar, las comprobaciones que realizamos son para que nosotros, nuestros clientes y los que emiten pagos a través de GoCardless puedan usar nuestra plataforma con seguridad.
Nota: No se pueden liberar fondos a una empresa u organización que utilice GoCardless para cobrar pagos de sus clientes hasta que se hayan realizado todas las comprobaciones de verificación y se cumplan todos los requisitos. |
Nuestro objetivo es que este proceso sea lo más sencillo y discreto posible. En la mayoría de casos, podemos realizar las comprobaciones con la información que introduces en tu formulario de configuración en línea. Sin embargo, en algunas ocasiones necesitaremos pedirte información adicional o documentación de respaldo para realizar las comprobaciones. Si este es tu caso, te rogamos que tengas paciencia. Haremos lo posible para que este proceso sea lo más cómodo posible para ti.
Si necesitas ayuda a la hora de realizar el proceso de verificación, primero consulta nuestras Guías de configuración, disponibles en línea. Si no encuentras la respuesta, o deseas más información, crea un ticket para nuestro equipo de ayuda.
Antes de empezar...
1). Comprueba que podemos cubrir tus necesidades
No todas las empresas u organizaciones están preparadas para utilizar el débito bancario como su método de cobro de pagos, por lo que, de conformidad con nuestros bancos asociados, hay algunos sectores o actividades empresariales con los que no podemos trabajar.
Consulta nuestras actividades restringidas para asegurar que tu empresa no se encuentra en esta lista. Si no te queda claro, ponte en contacto con nosotros para que podamos ayudarte mejor.
2). Recopila la información que necesitarás
La información exacta que necesitamos varía en función del tipo de entidad de tu empresa u organización. Sin embargo, independientemente de tu entidad legal, siempre te pediremos que verifiques:
- Los datos de la empresa (organización)
- Los datos personales
- Información de la cuenta bancaria
Parte 1: Introduce tus datos en línea
El primer paso para obtener la verificación es la introducción de datos en línea. Ve a manage.gocardless.com/onboarding para empezar o haz clic aquí.
Al rellenar el formulario, lee atentamente la información proporcionada e introduce tus datos con la mayor precisión y descripción posible. Puede que tardes más, pero así reducirás las posibilidades de que tengamos que ponernos en contacto contigo con preguntas adicionales.
Parte 2: Verifica tu cuenta bancaria
Durante el paso anterior, te habrán pedido que introduzcas los datos de la cuenta bancaria a la que deseas que se envíen los fondos que cobres.
Nota: De conformidad con nuestros bancos asociados, los fondos se deben introducir en una cuenta bancaria registrada a nombre de la empresa u organización en cuyo nombre estamos cobrando los pagos. |
Para finalizar el proceso, necesitamos confirmar que tú (o la organización en nombre de la que actúas) eres el propietario de la cuenta. Hacemos esto mediante un pago de verificación, donde te pedimos que transfieras un pago con una denominación mínima de tu cuenta a la nuestra, incluyendo un código de referencia único como descripción o referencia del pago.
Los datos de dónde hacer la transferencia, junto con la referencia que debes incluir, se proporcionan en el formulario en línea y en un correo electrónico que recibirás cuando envíes tus datos en línea.
Parte 3: Proporciona información de respaldo (si procede)
Si no podemos realizar la verificación de tu cuenta con la información que introduces en el formulario en línea, te pediremos que proporciones información o documentación de respaldo para ayudarnos a realizar cualquier comprobación pendiente. Si este es el caso, nuestro equipo de verificación de cuentas se pondrá en contacto contigo por correo electrónico con la información que necesita.
La información de respaldo que solicitamos varía en cada caso. Sin embargo, las solicitudes más habituales son las siguientes:
Información de respaldo | Descripción |
Descripción de la empresa o caso de uso | Más información acerca de la actividad de tu empresa y para qué usarás los cobros de pagos por GoCardless. |
Prueba de identidad | Confirmación de tu identidad (o de la del director de la empresa). Necesitaremos una copia en color válida del pasaporte, permiso de conducción o documento nacional de identidad (lo que proceda). |
Prueba de dirección | Confirmación de tu domicilio (o el del director de la empresa). Necesitaremos una copia reciente (con una antigüedad máxima de seis meses) de un documento oficial, como una factura de suministros, de teléfono o el registro del vehículo. |
Prueba de titularidad de la cuenta bancaria | Confirmación de que la cuenta bancaria elegida para los desembolsos está registrada a nombre de la empresa en cuyo nombre se van a cobrar los pagos. Necesitaremos una copia reciente (con una antigüedad máxima de seis meses) de un extracto bancario o de la cuenta en línea. |
Ten en cuenta que no permitimos usar el mismo documento para cumplir más de un requisito de comprobación.
Si tienes alguna duda sobre los pasos mencionados anteriormente, echa un vistazo a nuestras preguntas frecuentes sobre la verificación aquí. Para obtener información más detallada sobre los pasos de este proceo, consulta nuestras Guías de configuración. Si no encuentras lo que buscas, nuestro equipo está a tu disposición para ayudarte. Puedes crear un ticket de ayuda aquí. |