Introducción
Un bajo porcentaje de los clientes finales, aproximadamente el 0,52 %, requiere más de una firma para completar la configuración de su mandato de domiciliación bancaria. En este documento se explica cómo se puede realizar mediante páginas de pago hospedadas de GoCardless (flujo de redirección) y páginas de pago personalizadas.
Diseño del flujo del "Mandato de doble firma" mediante flujo de redirección
Si se requiere más de una firma para configurar una autorización de domiciliación bancaria, puedes hacerlo mediante páginas de pago hospedadas de GoCardless, consulta Flujo de redirección.
Cuando los clientes finales introducen sus datos, solo tienen que seleccionar la casilla de verificación en la parte inferior de la página que indica que "Se requiere más de una persona para autorizar domiciliaciones bancarias".
Después de confirmar sus datos, recibirán un correo electrónico que les permite imprimir un formulario de mandato que deben firmar por todos los firmantes correspondientes. El mandato permanecerá en el estado "pending_customer_approval" hasta que se cargue la copia firmada.
Los clientes finales realizan los siguientes pasos:
- Imprimir el acuerdo en papel: esto les permitirá descargar e imprimir el formulario de mandato.
- Firmar y cargar: a continuación, deberán hacer que todos los firmantes correspondientes firmen el formulario de mandato, escanearlo o fotografiarlo, y luego, cargarlo a la página.
- Hacer una visualización previa del documento cargado y, a continuación, presentarlo: podrán hacer una visualización previa de la imagen escaneada para comprobar si se ha cargado correctamente. El cliente hace clic en "Presentar el acuerdo firmado" para completar la configuración del mandato.
- Una vez cargado, el mandato se aprobará automáticamente.
Página para imprimir y cargar formularios de doble firma en el flujo de redirección
Ten en cuenta que esta página está disponible durante 60 días. Transcurrido ese tiempo, los administradores pueden obtener un enlace nuevo en el panel de control.
También se les enviará un correo electrónico con un enlace para volver a esta página, en caso de que la cierren o necesiten volver a ella más adelante.
Si el cliente ha marcado esta opción por error, también podrá seguir el enlace y omitir el proceso de doble firma.
Una vez que se haya cargado el formulario u omitido el proceso, se enviará un webhook customer_approval_granted o customer_approval_skipped, por ejemplo:
También puedes comprobar el estado de un mandato si consultas el extremo del mandato.
Completar y devolver mandatos de doble firma a través de páginas de pago personalizadas
Si se requiere más de una firma para configurar una autorización de domiciliación bancaria, puedes hacerlo mediante páginas de pago personalizadas.
Cuando los clientes finales introducen sus datos, solo tienen que seleccionar la casilla de verificación en la parte inferior de la página que indica "Se requiere más de una persona para autorizar domiciliaciones bancarias". A continuación, puedes ver una pantalla de muestra:
Según la integración, se pueden implementar tres opciones diferentes en la página de pago personalizada:
Opción 1
- Se remite al cliente a una página similar a la del Flujo de redirección
- El cliente descarga e imprime el mandato
- El cliente carga o envía por correo electrónico el mandato firmado por ambas partes junto con los datos del pago
- Un agente del cliente puede introducir los datos del pago manualmente en el panel de control de GoCardless o en un sistema CRM que esté conectado a GoCardless
Opción 2
- Se remite al cliente a una página donde introduce sus datos de pago, que se almacena de forma segura en los servidores de la integración
- Los datos del pago se envían a GoCardless cuando el cliente carga o envía por correo electrónico la segunda firma
Opción 3
- Se le puede ofrecer al cliente otro método de pago con una ventana emergente, tal como se muestra a continuación:
