El objetivo de esta guía de alto nivel es ayudarte a comenzar a usar GoCardless y explica las características y funcionalidades principales disponibles en el producto. También hemos incluido instrucciones sobre cómo se pueden utilizar tanto con el panel de control de GoCardless como con una integración de API directa.
Ten en cuenta que esto no es una referencia completa de todas las funciones, de modo que si quieres información más detallada, deberás consultar nuestro Centro de ayuda y los documentos de referencia de la API. Por otra parte, nuestro equipo de Soporte está disponible para dar más consejos y responder a preguntas específicas.
Contenido
- Resumen de la domiciliación bancaria
- Resumen de GoCardless
- Creación de tu cuenta
- Configuración de tu cuenta
- Agregar clientes
- Ver información de clientes
- Actualizar información de clientes
- Cancelar clientes
- Autorización de cobros de domiciliación bancaria
- Estados de mandatos
- Crear mandatos
- Ver información de mandatos
- Actualizar mandatos
- Cancelar mandatos
- Formas de pago
- Estados de pagos
- Plazos de pagos
- Crear pagos
- Agregar referencias de pagos
- Ver información de pagos
- Actualizar pagos
- Cancelar pagos
- Reintentar pagos con errores
- Reembolsar pagos
Pagos recurrentes (suscripciones)
- Creación de una suscripción
- Actualizar una suscripción
- Cancelación de una suscripción
- Ver desembolsos
- Exportar información de los desembolsos
- Devoluciones y demandas [de indemnización]
- Notificaciones por correo electrónico de GoCardless
- Notificaciones por correo electrónico personalizadas
- Páginas de pago personalizadas
- Agregar campos personalizados o metadatos
Introducción
Resumen de la domiciliación bancaria
La domiciliación bancaria es un método de pago automatizado que permite al destinatario cobrar pagos de la cuenta bancaria del beneficiario. La domiciliación bancaria tiene dos características principales:
- Está basada en extracciones: una vez que configures una instrucción de domiciliación bancaria con tu cliente, podrás iniciar los pagos de domiciliación bancaria siempre que se haya notificado al cliente con antelación
- Los pagos son de banco a banco: no intervienen redes de tarjetas en el esquema de domiciliación bancaria. Esto tiene importantes ventajas al obtener pagos regulares, como costes más bajos y una mayor retención de clientes, ya que se elimina completamente el abandono debido a la expiración de la tarjeta
La domiciliación bancaria es un método de pago ampliamente utilizado en todo el mundo. En los distintos territorios se opera con esquemas diferentes, como Bacs en el Reino Unido, SEPA en toda la eurozona y BECS en Australia. Haz clic aquí para obtener más información sobre cómo GoCardless puede ayudar a cobrar pagos en varias regiones.
Resumen de GoCardless
GoCardless facilita los pagos recurrentes en línea. Estamos creando una nueva red internacional de pagos para competir con las tarjetas de crédito y débito. Nuestra ambición es romper las barreras para que empresas puedan aceptar rápida y fácilmente los pagos de cualquier persona, en cualquier lugar del mundo. Para obtener más información sobre GoCardless y los pagos internacionales, haz clic aquí.
1. Configurar tu cuenta
i). Creación de tu cuenta
Para empezar a utilizar GoCardless, necesitas:
- Crear una cuenta de GoCardless
- Agregar los datos de tu empresa y de contacto
- Conectar y verificar tu cuenta bancaria
ii). Configuración de tu cuenta
Para configurar tu cuenta de GoCardless, inicia sesión y accede a tu página de configuración. Recomendamos que configures los siguientes ajustes según tus preferencias de negocio:
a). Inicio de sesión en dos pasos: El proceso de inicio de sesión en dos pasos aumenta la seguridad de tu cuenta de GoCardless. El primer paso requiere que introduzcas tu dirección de correo electrónico y la contraseña que estableciste en la creación de la cuenta. Después recibirás un mensaje de texto a tu número de móvil especificado con un código que deberás introducir para completar el segundo paso del proceso de inicio de sesión.
b). Agregar usuarios adicionales: Puedes agregar varios usuarios a tu cuenta de GoCardless. Cada usuario podrá iniciar sesión en el mismo panel de control, pero con datos de inicio de sesión diferentes. Cada usuario puede tener uno de los tres niveles de acceso:
- i) Solo lectura: el usuario puede ver los recursos, pero no puede crear ni actualizar nada.
- ii) Lectura y escritura: el usuario puede leer y escribir recursos estándar, pero no puede cambiar la configuración del desarrollador ni de la empresa.
- iii) Administrador: el usuario puede administrar la configuración de la empresa, así como leer y escribir recursos estándar.
c). Alertas por correo electrónico: La configuración predeterminada de la cuenta incluye que recibirás alertas por correo electrónico relacionadas con los desembolsos. Además, puedes especificar qué correos electrónicos de notificación opcionales puedes recibir relativos a nuevos clientes y eventos de pagos (fallos de pagos, devoluciones, etc.)
d). Preferencias de contacto: Puedes especificar las preferencias de contacto para lo siguiente:
- i) Datos de contacto de ayuda: estos datos de contacto se facilitan a tus clientes cuando se ponen en contacto con GoCardless.
- ii) Datos de contacto del desarrollador: si usas GoCardless mediante una integración de API, los datos de contacto del desarrollador se utilizarán para proporcionar actualizaciones sobre cambios en nuestra API.
- iii) Datos de contacto de facturación: estos datos de contacto se utilizan para enviar correos electrónicos de notificación de desembolso o para enviar consultas relacionadas con la facturación.
2. Clientes
TAREA | DESCRIPCIÓN | RECURSOS | |
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PANEL DE CONTROL | API | ||
Agregar clientes | Enviar a los clientes una solicitud para establecer una domiciliación bancaria | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Ver información de clientes | Acceder a la información de los clientes, como la fecha en que se agregó el cliente, datos de contacto, historial de pagos, etc. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Actualizar información de clientes | Actualizar información relativa a los clientes (p.ej., dirección, correo electrónico etc.). | Próximamente | Haz clic para ver la documentación |
Cancelar clientes | Cancelar un cliente para invalidar su mandato de domiciliación bancaria. Ya no podrás crearles pagos y el cliente aparecerá en el panel de control como "inactivo" |
3. Mandatos
TAREA | DESCRIPCIÓN | RECURSOS | |
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PANEL DE CONTROL | API | ||
Autorización de cobros de domiciliación bancaria | Para poder configurar una domiciliación bancaria, será necesario que obtengas la autorización de tus clientes. Si no se establece un mandato de domiciliación bancaria, no podrás realizar cargos a tus clientes mediante domiciliación bancaria. | Haz clic para ver el artículo | - |
Estados de mandatos | Un mandato siempre tendrá un estado asignado. Los pagos solo se pueden cobrar de un cliente cuando hay un mandato "activo". | Haz clic para ver el artículo | - |
Crear mandatos | Crear un mandato de domiciliación bancaria para cobrar los pagos de un cliente mediante domiciliación bancaria. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Ver información de mandatos | Puedes ver información sobre el mandato de domiciliación bancaria de un cliente, incluidos los datos de las suscripciones o los pagos asociados. | ||
Actualizar mandatos | Puedes actualizar la cuenta bancaria que utiliza un cliente para hacer sus pagos, y actualizar de hecho su mandato de domiciliación bancaria. |
Próximamente |
|
Cancelar mandatos | Cuando se cancele un mandato, todos los pagos pendientes asociados también se cancelarán. El cliente también pasará al estado "inactivo". |
4. Pagos
TAREA | DESCRIPCIÓN | RECURSOS | |
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PANEL DE CONTROL | API | ||
Formas de pago |
GoCardless ofrece varios procesos de creación y tipos de pagos para utilizarlos según tus preferencias empresariales: suscripciones, pagos puntuales, planes, enlaces de pago e importaciones de pagos en bloque. |
Haz clic para ver el artículo | |
Estados de pagos | Cada pago tendrá siempre un estado asignado según el punto en que se encuentre en el proceso. | Haz clic para ver el artículo | - |
Plazos de pago |
El tiempo requerido para procesar un pago a través de GoCardless varía para cada esquema de domiciliación bancaria disponible. |
Haz clic para ver el artículo | - |
Creación de pagos | Crear un pago individual y puntual para uno o varios clientes. | ||
Agregar referencias de pagos | Se pueden agregar referencias de pagos a los pagos individuales para que los clientes los puedan identificar fácilmente cuando vean sus extractos bancarios. | ||
Ver información de pagos | Acceder y ver información de pagos como la fecha de creación, la fecha de envío, la fecha del cargo, etc. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Actualizar pagos | No se puede modificar la fecha del cargo o la cantidad de un pago existente. Solo puedes cancelar un pago antes de que se envíe al sistema bancario para su procesamiento. | N/C | N/C |
Cancelar pagos | Los pagos individuales se pueden cancelar en cualquier momento hasta que se envíen al banco para su procesamiento. Esto se produce a las 4:00 p. m. GMT en todos los esquemas, pero varía en la cantidad de días entes de la fecha del cargo. Consulta los plazos de pago de esquema para obtener más información. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Reintentar pagos con errores | Cuando sea posible volver a intentar un pago (cuando el mandato de domiciliación bancaria del cliente siga estando activo), podrás intentar un pago fallido hasta un máximo de tres veces. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Reembolsar pagos | La funcionalidad de reembolso solo está disponible para los negocios en nuestro plan Pro y se evalúa caso por caso. Si se aprueba y se habilita, todo pago reembolsado a través de GoCardless se envía al cliente con el método de pago más rápido. Estos fondos se liquidan con cargo a tus pagos cobrados. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
5. Pagos recurrentes (suscripciones)
TAREA | DESCRIPCIÓN | RECURSOS | |
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PANEL DE CONTROL | API | ||
Creación de una suscripción | Crear una suscripción de pago recurrente para un cliente | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Actualizar una suscripción | Actualizar la cantidad que se va a cargar a un cliente a través de su suscripción. (Nota: No se puede actualizar la fecha del cargo; debería crearse una suscripción nueva). | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Cancelación de una suscripción | Cancelar una suscripción de cliente existente. (Ten en cuenta que si un pago de una suscripción ha pasado a la fase de procesamiento, al cancelar la suscripción no se cancelará el pago; este deberá cancelarse por separado) | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
6. Desembolsos
TAREA | DESCRIPCIÓN | RECURSOS | |
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PANEL DE CONTROL | API | ||
Ver desembolsos | Puedes ver un desglose de cada desembolso que recibas de GoCardless. | Haz clic para ver el artículo | Haz clic para ver la documentación |
Exportar información de los desembolsos | Puedes exportar la información de los desembolsos en formato CSV. | Haz clic para ver el artículo | - |
7. Información adicional
TEMA | DESCRIPCIÓN |
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Devoluciones y demandas de indemnización | Las devoluciones y las demandas de indemnización son dos términos que se usan habitualmente para describir la misma situación: cuando un cliente reclama fondos que se cobraron mediante el esquema de domiciliación bancaria a través de su banco. El proceso y la capacidad de los pagadores para realizar acciones varía en función de los esquemas de domiciliación bancaria. Encontrarás más información sobre las devoluciones y cómo impugnar una devolución aquí. |
Notificaciones por correo electrónico de GoCardless | Cada esquema de domiciliación bancaria tiene requisitos estrictos para el envío de notificaciones a los clientes. GoCardless envía correos electrónicos totalmente normativos a sus clientes en tu nombre. Además, también te notificaremos en relación con los pagos de tus clientes y todos los desembolsos. Para obtener más información sobre las notificaciones de GoCardless, haz clic aquí. |
Notificaciones por correo electrónico personalizadas | De manera predeterminada, los clientes que realizan pagos a través de GoCardless reciben notificaciones de sus próximos pagos a través de correos electrónicos de notificación estándar de GoCardless. Si usas GoCardless Pro, puedes enviar tus propias notificaciones personalizadas para mejorar considerablemente la experiencia de tus clientes. Si quieres enviar tus propios correos electrónicos, trabajaremos contigo para asegurarnos de que tus correos electrónicos cumplan con las reglas del esquema de domiciliación bancaria y te daremos la aprobación final en nombre de nuestro banco patrocinador. Para obtener más información sobre el diseño de las notificaciones de correo electrónico personalizadas, haz clic aquí. |
Páginas de pago personalizadas | Si usas GoCardless Pro, puedes utilizar nuestra característica de páginas de pagos personalizados en línea para ofrecer a tus clientes una experiencia a medida desde el principio. Si quieres utilizar tus propias páginas de pagos, trabajaremos contigo para asegurarnos de que tus páginas cumplan con las reglas del esquema de domiciliación bancaria y te daremos la aprobación final en nombre de nuestro banco patrocinador. Para obtener más información sobre el diseño de las páginas de pagos, haz clic aquí. |
Agregar campos personalizados o metadatos | Puedes agregar hasta tres pares de información adicional a tus clientes. Esto se realiza a través de campos personalizados y se puede utilizar para cosas como las referencias personalizadas, los números de cuenta bancaria, etc. Para obtener más información, haz clic aquí. |