Cada vez que los fondos que has cobrado de tus clientes están listos para pagártelos, se procesa un desembolso. Todos los pagos cobrados (en una misma divisa) que vencen en una fecha determinada se agrupan en una cantidad transferible y se te pagan. Recibirás un máximo de un desembolso al día por divisa.
Cuando recibas tu desembolso en tu cuenta bancaria, observarás que la cantidad no coincide con la cantidad total cobrada a tus clientes e incluida en el desembolso en esa fecha. Esto se debe a que restamos nuestras tarifas por transacción en origen, entre el cobro de los fondos a tus clientes y el procesamiento en forma de pago en tu cuenta.
Correos electrónicos de notificación de desembolso
El día que deba llegar el desembolso a la cuenta bancaria que has designado recibirás un correo electrónico, en el que se te indicará cuánto dinero recibirás en tu cuenta bancaria ese día.
Ese correo también incluirá una referencia única asignada al desembolso que recibirás ese día. Esta referencia aparecerá en tu extracto bancario junto con el pago que recibirás.
Por último, el correo electrónico incluirá un enlace para ver el desembolso en tu panel de control. Aquí verás un desglose de los abonos, cargos y deducciones por tarifas que componen el desembolso que has recibido.
Usuarios de la APISi usas la integración con nuestra API, podrás obtener un desglose detallado de tu desembolso con una solicitud GET a nuestro extremo Desembolsos. [Consulta aquí para obtener más información] |
Conciliación de abonos y cargos
Cada desembolso se compone de abonos y cargos. Los abonos son los pagos que has cobrado de tus clientes y forman el saldo positivo. Los cargos, por otro lado, son cualquier cantidad pagada que se ha restado de los fondos totales que has cobrado antes de pagártelos (sin incluir las tarifas por transacción).
Normalmente, se produce una deducción con cargo a un desembolso debido a un pago reembolsado, un fallo tardío o una devolución de un cliente compensada en tu cuenta.
Más información sobre las deducciones en los desembolsos →
Gestión de los pagos con errores
En la mayoría de casos, recibirás una notificación si se ha producido un fallo en el cobro de un pago un día laborable después de la fecha del cargo. En cuanto a los fallos tardíos, aunque no son frecuentes, se pueden producir incluso una vez que los fondos se han pagado en tu cuenta. Recibirás una notificación una vez que el banco del cliente nos haya notificado que el pago no se ha cobrado correctamente. El banco del cliente incluirá una descripción del motivo del fallo, que podrás ver en el registro de estado del pago con error.
Puedes reintentar el pago, siempre y cuando sigas teniendo autorización para cobrar pagos de tu cliente (es decir, que el cliente siga teniendo un mandato activo). Al hacerlo, se volverá a emitir el pago para su cobro y se seguirá el mismo proceso que con el primer intento.
Reintentar pagos con erroresEncontrarás más información sobre cómo reintentar un pago con errores a través del panel de control de GoCardless aquí, o a través de la API aquí. Si estás utilizando la aplicación de un asociado, consulta su documentación de usuario para saber cómo volver a enviar un pago con errores. |
Si no tienes la certeza de si tienes algún pago con errores pendiente de cobro, puedes utilizar los Eventos para solucionar problemas de recursos de "pago" con un estado "rechazado". Esta opción está disponible en tu panel de control de GoCardless, aquí, o puedes hacer una consulta a nuestro extremo de la API Eventos [más información aquí].