Un versement est effectué chaque fois que les fonds prélevés auprès de vos clients sont prêts à vous être versés. Tous les paiements prélevés (dans une devise spécifique) et qui sont programmés pour être versés un jour donné sont regroupés en un montant transférable unique avant d'être versés. Vous recevrez donc au maximum un versement par jour et par devise.
Lorsque vous recevrez votre versement sur votre compte bancaire, vous constaterez que le montant versé ne correspond pas au montant total prélevé auprès de vos clients et intégré au versement de cette date. Cela est dû au fait que nous déduisons nos frais de transaction à la source, c'est à dire entre le prélèvement des fonds auprès de vos clients et leur versement sur votre compte bancaire.
E-mails de notification de versement
Le jour où le versement doit arriver sur votre compte bancaire désigné, vous recevrez un e-mail de notification de versement. Cet e-mail vous renseignera sur le montant que vous recevrez sur votre compte bancaire ce jour-là.
L'e-mail contiendra également une référence unique attribuée au versement en cours. Cette référence apparaîtra sur votre relevé de compte à côté du versement crédité.
Enfin, l'e-mail contiendra un lien vers la page Voir le montant du versement sur votre tableau de bord. Depuis cette page, vous pourrez consulter la ventilation des crédits, des débits, et des déductions de frais qui composent le versement que vous avez reçu.
Utilisateurs de l'APISi vous avez procédé à une intégration avec notre API, vous pouvez obtenir une ventilation détaillée de votre versement en envoyant une requête GET à notre point de terminaison Versements. [Voir ici pour en savoir plus] |
Rapprocher vos crédits et débits
Chaque versement est constitué de crédits et de débits. Les crédits sont les paiements que vous avez prélevés auprès de vos clients et qui donnent le solde positif. Les débits sont les montants qui ont été déduits du total des fonds que vous avez prélevés, avant de vous être versés (hors frais de transaction).
Une déduction sur un versement résulte généralement d'un remboursement, d'un échec tardif, ou d'un rejet de paiement d'un client qui est compensé sur votre compte.
En savoir plus sur les déductions sur versement →
Gérer les paiements qui ont échoué
Dans la plupart des cas, vous serez informé si un paiement n'a pas été prélevé un jour ouvrable après la date de facturation. Pour les échecs tardifs qui, bien que rares, peuvent se produire même après le versement des fonds, vous serez averti dès que la banque du client nous aura signalé que le paiement n'a pas été prélevé avec succès. La banque du client justifiera la raison de l'échec, que vous pourrez consulter avec le registre du statut du paiement échoué.
Si vous êtes toujours autorisé à prélever les paiements de votre client (c'est-à-dire si son mandat est toujours actif), vous pouvez relancer le paiement. Celui-ci sera une nouvelle fois présenté pour être prélevé et suivra le même processus que lors de la première demande.
Relancer un paiement qui a échouéVous pouvez en savoir plus sur la manière de relancer un paiement qui a échoué via votre tableau de bord GoCardless ici, ou via l'API ici. Si vous utilisez une application partenaire, veuillez consulter la documentation de l'utilisateur pour plus de détails sur la façon de relancer un paiement qui a échoué. |
Si vous pensez qu'il vous reste des paiements échoués en souffrance mais que vous n'en avez pas la certitude, vous pouvez effectuer une recherche des paiements affichant le statut 'échec' grâce à la fonction Événements. Cette fonction est accessible via votre tableau de bord GoCardless ici ; vous pouvez également interroger notre point de terminaison API Événements [voir ici].