Ce guide détaillé vous accompagne dans le démarrage de GoCardless en vous présentant les fonctionnalités clés disponibles dans le produit. Il vous explique comment les utiliser via le tableau de bord GoCardless ou une intégration d'API directe.
Notez que toutes les fonctionnalités ne sont pas référencées ici. Pour plus de détails, consultez notre service client et les documents du développeur d'API. Notre équipe d'assistance reste également à votre disposition pour vous conseiller et répondre à toutes vos questions.
Contenu
- Vue d’ensemble du prélèvement
- Vue d’ensemble de GoCardless
- Créer votre compte
- Configurer votre compte
- Ajouter des clients finaux
- Consulter les données des clients finaux
- Mettre à jour les données des clients finaux
- Annuler des clients finaux
- Obtenir une autorisation de prélèvement
- Statuts des mandats
- Créer des mandats
- Consulter les données des mandats
- Mettre à jour les mandats
- Annuler des mandats
- Types de paiement
- Statuts de paiement
- Délais de paiement
- Créer des paiements
- Ajouter des références de paiement
- Consulter les données de paiement
- Mettre à jour les paiements
- Annuler des paiements
- Relancer des paiements ayant échoué
- Rembourser des paiements
Paiements récurrents (abonnements)
- Création d'un abonnement
- Mettre à jour un abonnement
- L'annulation d'un abonnement
- Consulter les versements
- Exporter les données de versement
- Rejets de paiement/Demandes [d'indemnisation]
- Notifications par e-mail GoCardless
- Notifications par e-mail personnalisées
- Pages de paiement personnalisées
- Ajouter des champs personnalisés/métadonnées
Introduction
Vue d’ensemble du prélèvement
Le prélèvement est un mode de paiement automatisé, qui permet au destinataire de prélever des paiements sur le compte bancaire du bénéficiaire. Le prélèvement contient deux fonctionnalités clés :
- C'est un système de débit : une fois que l'ordre de prélèvement a été mis en place auprès de votre client final, vous pouvez lancer des paiements par prélèvement, à condition que le client en soit informé à l'avance
- Les paiements s'effectuent de banque à banque : le programme de prélèvement n'utilise pas de réseau de cartes bancaires. Cela présente des avantages non négligeables en cas de débits réguliers, tels qu'une réduction des coûts et une meilleure fidélisation du client final, sachant que le risque de résiliation lié à l'expiration de la carte est totalement éliminé
Le prélèvement est un mode de paiement largement utilisé à travers le monde. Différents programmes sont utilisés selon les régions, tels que Bacs au Royaume-Uni, SEPA dans la zone Euro et BECS en Australie. Cliquez ici pour en savoir plus sur la manière dont GoCardless peut vous aider à prélever des paiements dans les différentes régions.
Vue d’ensemble de GoCardless
GoCardless simplifie le prélèvement des paiements récurrents en ligne. Nous sommes en train de mettre en place un nouveau réseau international de paiements pour concurrencer les cartes de crédit et de débit. Notre ambition est d'éliminer les obstacles, afin de permettre aux entreprises de prélever des paiements facilement et rapidement auprès de n'importe quel interlocuteur, partout dans le monde. Pour en savoir plus sur GoCardless et les paiements internationaux, cliquez ici.
1. Mettre en place votre compte
i). Créer votre compte
Pour démarrer dans GoCardless, vous devez :
- Créer un compte GoCardless
- Entrer les informations sur votre société et vos coordonnées
- Vous connecter et vérifier votre compte bancaire
ii). Configurer votre compte
Vous pouvez configurer votre compte GoCardless en vous connectant et en accédant à la page Paramètres. Nous vous recommandons fortement de configurer les paramètres suivants en fonction de vos préférences :
a). Connexion en deux étapes : la procédure de connexion en deux étapes renforce la sécurité de votre compte GoCardless. À la première étape, vous entrez votre adresse e-mail et votre mot de passe tels que définis lors de la création du compte. Vous recevez ensuite un SMS sur le téléphone portable spécifié avec un code que vous devez saisir à la deuxième étape de la procédure de connexion.
b). Ajout d'utilisateurs supplémentaires : vous pouvez ajouter plusieurs utilisateurs à votre compte GoCardless. Chaque utilisateur peut se connecter au même tableau de bord, mais à l'aide d'identifiants de connexion différents. Les utilisateurs peuvent disposer de l'une des trois autorisations suivantes :
- i) Lecture seule : l'utilisateur peut consulter les ressources, mais ne peut ni les mettre à jour ni en créer de nouvelles.
- ii) Lecture et écriture : l'utilisateur peut lire et écrire des ressources standard, mais n'est pas autorisé à modifier les paramètres du développeur ou de la société.
- iii) Admin : l'utilisateur peut gérer les paramètres de la société, mais aussi lire et écrire des ressources standard.
c). Alertes par e-mail : les paramètres de compte par défaut incluent l'envoi d'alertes par e-mail liées aux versements. Vous pouvez configurer d'autres notifications par e-mail relatives aux nouveaux clients finaux ou à des événements de paiement (échecs ou rejets de paiement, par exemple)
d). Préférences de contact : vous pouvez définir vos préférences de contact pour :
- i) Coordonnées de l'assistance : ces coordonnées sont communiquées à vos clients finaux lorsqu'ils contactent GoCardless.
- ii) Coordonnées du développeur : si vous utilisez GoCardless via une intégration d'API, les coordonnées du développeur sont utilisées pour fournir des informations suite à une modification de l'API.
- iii) Coordonnées liées à la facturation : ces coordonnées sont utilisées pour envoyer des notifications par e-mail de versement ou poser des questions relatives à la facturation.
2. Clients finaux
TÂCHE | DESCRIPTION | RESSOURCES | |
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TABLEAU DE BORD | API | ||
Ajouter des clients finaux | Envoi d'une demande au client final pour mettre en place un prélèvement | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Consulter les données des clients finaux | Accès aux informations du client final, telles que la date à laquelle le client a été ajouté, ses coordonnées, l'historique des paiements, etc. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Mettre à jour les données des clients finaux | Mise à jour des données du client final (par exemple, l'adresse e-mail). | Bientôt disponible | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Annuler des clients finaux | Annulation d'un client final pour invalider son mandat de prélèvement. Vous ne pourrez plus créer de paiements pour ce client final et son statut apparaîtra comme Inactif dans le tableau de bord |
3. Mandats
TÂCHE | DESCRIPTION | RESSOURCES | |
---|---|---|---|
TABLEAU DE BORD | API | ||
Obtenir une autorisation de prélèvement | Vous devez obtenir l'autorisation du client final pour mettre en place un prélèvement. Si aucun mandat de prélèvement n'est mis en place, vous ne pouvez pas facturer le client final à l'aide du prélèvement. | Cliquez ici pour consulter l'article | - |
Statuts des mandats | Un mandat est toujours affecté à un statut. Les paiements peuvent être prélevés auprès du client final uniquement si le statut du mandat est Actif. | Cliquez ici pour consulter l'article | - |
Créer des mandats | Création d'un mandat de prélèvement pour collecter des paiements auprès d'un client final à l'aide du prélèvement. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Consulter les données des mandats | Vous pouvez consulter les données relatives au mandat de prélèvement d'un client final, y compris les détails des abonnements et/ou paiements associés. | ||
Mettre à jour les mandats | Vous pouvez mettre à jour le compte bancaire utilisé par un client final pour effectuer ses paiements en mettant à jour son mandat de prélèvement. |
Bientôt disponible |
|
Annuler des mandats | Lorsque vous annulez un mandat, tous les paiements en attente associés sont également annulés. Le statut du client final devient alors Inactif. |
4. Paiements
TÂCHE | DESCRIPTION | RESSOURCES | |
---|---|---|---|
TABLEAU DE BORD | API | ||
Types de paiement |
GoCardless propose plusieurs types de paiement et procédures de création à adapter en fonction de vos préférences : abonnements, paiements ponctuels, plans, liens de paiement et importations de paiements en masse. |
Cliquez ici pour consulter l'article | |
Statuts de paiement | Chaque paiement est affecté à un statut selon sa progression. | Cliquez ici pour consulter l'article | - |
Délais de paiement |
Le délai nécessaire au traitement d'un paiement via GoCardless varie en fonction de chaque programme de prélèvement disponible. |
Cliquez ici pour consulter l'article | - |
Créer des paiements | Création d'un paiement unique pour un ou plusieurs clients finaux. | ||
Ajouter des références de paiement | Des références de paiement peuvent être ajoutées aux paiements individuels pour permettre aux clients finaux de les identifier plus facilement sur leurs relevés bancaires. | ||
Consulter les données de paiement | Accès aux données de paiement, telles que la date de création, la date de soumission, la date de facturation, etc. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Mettre à jour les paiements | Vous ne pouvez pas modifier la date de facturation, ni le montant d'un paiement existant. Vous pouvez annuler un paiement uniquement avant sa transmission au système bancaire pour traitement. | s/o | s/o |
Annuler des paiements | Les paiements individuels peuvent être annulés à tout moment avant leur transmission à la banque pour traitement. La transmission a lieu à 16h00 GMT dans tous les programmes, mais le nombre de jours précédant la date de facturation varie. Consultez le programme Délais de paiement pour en savoir plus. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Relancer des paiements ayant échoué | Dans le cas où un paiement ayant échoué peut être relancé (si le mandat de prélèvement du client est toujours actif), vous pouvez effectuer jusqu'à 3 tentatives maximum. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Rembourser des paiements | La fonctionnalité de remboursement est disponible uniquement pour les marchands ayant souscrit l'offre GoCardless Pro et l'autorisation est accordée au cas par cas. Si la fonctionnalité est autorisée et activée, tout remboursement effectué via GoCardless est envoyé au client final par virement Faster Payment. Ces fonds sont réglés sur vos paiements prélevés. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
5. Paiements récurrents (abonnements)
TÂCHE | DESCRIPTION | RESSOURCES | |
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TABLEAU DE BORD | API | ||
Création d'un abonnement | Création d'un abonnement basé sur les paiements récurrents d'un client final | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Mettre à jour un abonnement | Mise à jour du montant facturé à un client final via son abonnement. (Notez qu'il n'est pas possible de mettre à jour la date de facturation. Sinon, un nouvel abonnement doit être créé). | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
L'annulation d'un abonnement | Annulation d'un abonnement existant. (Notez que si, dans le cadre d'un abonnement, un paiement est en cours de traitement, l'annulation de l'abonnement n'annulera pas le paiement. Celui-ci devra être annulé séparément.) | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
6. Versements
TÂCHE | DESCRIPTION | RESSOURCES | |
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TABLEAU DE BORD | API | ||
Consulter les versements | Vous pouvez consulter les détails de chaque versement que vous recevez de GoCardless. | Cliquez ici pour consulter l'article | Cliquez ici pour consulter la documentation |
Exporter les données de versement | Vous pouvez exporter les données de versement au format CSV. | Cliquez ici pour consulter l'article | - |
7. Informations complémentaires
RUBRIQUE | DESCRIPTION |
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Rejets de paiement/Demandes d'indemnisation | Les rejets de paiement et les demandes d'indemnisation sont deux termes fréquemment utilisés pour décrire la même situation : un client final réclame des fonds qui ont été prélevés via le programme de prélèvement par l'intermédiaire de sa banque. La procédure et la possibilité pour les payeurs de prendre les mesures appropriées varient selon le programme de prélèvement. Pour en savoir plus sur les rejets de paiement et la manière de les contester, cliquez ici. |
Notifications par e-mail GoCardless | Chaque programme de prélèvement impose des exigences strictes en matière d'envoi de notifications aux clients finaux. GoCardless envoie des notifications par e-mail entièrement conformes à vos clients finaux pour votre compte. Nous vous envoyons également des notifications relatives aux paiements et versements effectués par vos clients finaux. Pour en savoir plus sur les notifications GoCardless, cliquez ici. |
Notifications par e-mail personnalisées | Par défaut, les clients finaux qui effectuent des paiements via GoCardless reçoivent des notifications par e-mail standard de GoCardless concernant leurs paiements à venir. Si vous utilisez GoCardless Pro, vous pouvez aussi envoyer des notifications personnalisées, afin d'améliorer l'expérience client. Si vous souhaitez envoyer vos propres e-mails, nous vérifierons ensemble qu'ils sont conformes aux règles du programme de prélèvement et nous vous donnerons l'autorisation finale au nom de notre banque sponsor. Pour en savoir plus sur la création de notifications par e-mail personnalisées, cliquez ici. |
Pages de paiement personnalisées | Si vous utilisez GoCardless Pro, vous pouvez utiliser nos pages de paiement en ligne personnalisées pour offrir à vos clients finaux une expérience sur mesure dès le départ. Si vous souhaitez utiliser vos propres pages de paiement, nous vérifierons ensemble qu'elles sont conformes aux règles du programme de prélèvement et nous vous donnerons l'autorisation finale au nom de notre banque sponsor. Pour en savoir plus sur la création de pages de paiement personnalisées, cliquez ici. |
Ajouter des champs personnalisés/métadonnées | Vous pouvez ajouter jusqu'à trois paires d'informations supplémentaires pour vos clients finaux. Pour ce faire, vous devez utiliser des champs personnalisés, par exemple pour des références, des numéros de compte, etc. Pour en savoir plus, cliquez ici. |