Als reguliertes Unternehmen im Bereich der Zahlungsabwicklung sind wir verpflichtet, alle Unternehmen und Organisationen, die unseren Service nutzen, um Zahlungen von ihren Kunden einzuziehen, einer Reihe von „Know-your-customer“ (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML)-Prüfungen zu unterziehen.
Diese Überprüfungen dienen vor allem dazu, uns selbst, unsere Kunden und alle Menschen zu schützen, die über GoCardless bezahlen.
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Hinweis: Wir können Gelder erst freigeben, wenn wir für das entsprechende Unternehmen oder die Organisation alle Überprüfungen zur Verifizierung abgeschlossen haben und es bzw. sie die Anforderungen erfüllt. |
Wir möchten diesen Prozess so einfach und unkompliziert wie möglich gestalten. In den meisten Fällen können wir die Prüfungen mit den Informationen durchführen, die Sie in das Online-Formular zur Einrichtung eingetragen haben. In einigen Fällen müssen wir Sie jedoch um zusätzliche Informationen und/oder Belege bitten, um die Prüfungen abzuschließen. Bitte haben Sie Geduld, wenn dies der Fall ist – wir tun unser Bestes, damit alles so reibungslos wie möglich erfolgt!
Wenn Sie im Laufe des Verifizierungsprozesses Hilfe benötigen, suchen Sie bitte zunächst in unseren Online-Einrichtungsanleitungen nach der Antwort zu Ihrer Frage. Wenn Sie keine geeignete Lösung finden oder eine weiterführende Erklärung wünschen, eröffnen Sie bitte ein Ticket bei unserem Support.
Bevor Sie beginnen ...
1). Prüfen Sie, ob unser Service für Ihr Geschäftsmodell geeignet ist
Das Lastschriftverfahren ist nicht für alle Unternehmen oder Organisationen gleich gut als Zahlungsmethode geeignet. Daher haben wir gemeinsam mit unseren Bankpartnern bestimmte Branchen und/oder Geschäftsaktivitäten von unserem Service ausgeschlossen.
Bitte prüfen Sie in unserem Dokument über Eingeschränkte Aktivitäten, ob Ihr Unternehmen unter einen der aufgeführten Punkte fällt. Wenn Sie sich nicht sicher sind, können Sie sich gerne direkt an uns wenden.
2). Stellen Sie die benötigten Informationen bereit
Je nach der Rechtsform Ihres Unternehmens oder Ihrer Organisation benötigen wir unterschiedliche Informationen. Jede juristische Person muss aber immer Folgendes angeben:
- Unternehmens-/Organisationsdetails
- Personenbezogene Daten
- Bankkontodaten
Teil 1: Details online eingeben
Der erste Schritt zur Verifizierung ist es, Ihre Daten online einzugeben. Gehen Sie dafür zu manage.gocardless.com/onboarding oder klicken Sie hier.
Bitte lesen Sie die zugehörigen Informationen, wenn Sie das Formular ausfüllen. Seien Sie so genau und ausführlich wie möglich. Sicherlich kann die Bearbeitung so etwas länger dauern. Das verringert aber auch die Wahrscheinlichkeit, dass wir später erneut nachfragen müssen.
Teil 2: Verifizierung Ihres Bankkontos
Im vorherigen Schritt wurden Sie aufgefordert, die Daten Ihres Bankkontos einzugeben, auf das die von Ihnen eingezogenen Gelder ausgezahlt werden sollen.
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Hinweis: Gemäß der Vereinbarung mit unseren Bankpartnern müssen die Gelder auf ein Bankkonto ausgezahlt werden, das auf den Namen des Unternehmens oder der Organisation läuft, für das bzw. die wir Zahlungen einziehen. |
Um den Vorgang abzuschließen, müssen wir bestätigen, dass Sie (oder die Organisation, in deren Namen Sie handeln) der Inhaber des Kontos sind. Das geschieht über eine Verifizierungszahlung. Wir bitten Sie dafür, unter Verwendung eines eindeutigen Referenzcodes einen minimalen Betrag von Ihrem Konto auf unseres zu überweisen.
Das Zielkonto für diese Überweisung und der Referenzcode werden Ihnen auf dem Online-Formular und in einer E-Mail mitgeteilt, die Ihnen nach der Übermittlung Ihrer Angaben zugesandt wird.
Teil 3: Gegebenenfalls Bereitstellung weiterer Informationen
Wenn die Informationen aus dem Online-Formular nicht ausreichen, um Ihr Konto zu verifizieren, bitten wir Sie, uns einige weitere Informationen und/oder Unterlagen zu übermitteln, damit wir alle ausstehenden Überprüfungen abschließen können. Falls das nötig ist, wird Ihnen unser Team für die Kontoverifizierung per E-Mail mitteilen, was wir von Ihnen benötigen.
Diese weiterführenden Informationen sind von Fall zu Fall unterschiedlich. Am häufigsten benötigen wir jedoch:
| Weiterführende Informationen | Beschreibung |
| Unternehmensbeschreibung und/oder Anwendung | Weitere Details zu den Aktivitäten Ihres Unternehmens und welche Art von Zahlungen Sie mit GoCardless einziehen möchten |
| Identitätsnachweis | Ein Nachweis Ihrer Identität (oder der Ihres Geschäftsführers). Wir benötigen die Farbkopie eines gültigen Ausweisdokuments der jeweiligen Person, z.B. Pass, Fahrerlaubnis oder Ausweis (falls zutreffend). |
| Adressnachweis | Ein Nachweis Ihrer Adresse (oder der Ihres Geschäftsführers). Wir benötigen die Kopie eines aktuellen offiziellen Dokuments (nicht älter als 6 Monate), z.B. eine Strom- oder Telefonrechnung oder eine Fahrzeugzulassung. |
| Nachweis über den Inhaber des Bankkontos | Ein Nachweis, dass Ihr Bankkonto für Auszahlungen auf den Namen des Unternehmens läuft, in dessen Auftrag wir die Zahlungen einziehen werden. Wir benötigen die Kopie eines aktuellen Kontoauszugs oder einen aktuellen Online-Kontoauszug (nicht älter als 6 Monate). |
Beachten Sie bitte, dass Sie für jede Überprüfung ein anders Dokument verwenden müssen.
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Sollten Sie Fragen zu diesen Schritten haben, sehen Sie sich bitte unsere FAQ zur Verifizierung an. Genauere Informationen zu den einzelnen Schritten des Prozesses finden Sie in unseren Einrichtungsanleitungen. Wenn Sie dennoch nicht die Antwort auf Ihre Frage finden, stehen Ihnen unsere Mitarbeiter jederzeit gerne zur Verfügung. Sie können hier ein Support-Ticket eröffnen. |