En tant que société de traitement des paiements réglementée, nous sommes tenus d'effectuer un certain nombre de contrôles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) sur toutes les entreprises et organisations qui utilisent notre service pour prélever les paiements de leurs clients.
Les contrôles que nous effectuons sont avant tout destinés à assurer notre sécurité, celle de nos clients finaux et de toutes les personnes qui payent à l'aide de GoCardless.
Veuillez noter : Aucun fonds ne pourra être versé à une entreprise ou organisation qui utilise GoCardless pour prélever les paiements de ses clients tant que tous les contrôles de vérification n'auront pas été effectués et les exigences respectées. |
Notre objectif est de rendre ce processus aussi simple et discret que possible. Dans la plupart des cas, nous sommes en mesure d'effectuer les vérifications à l'aide des informations que vous saisissez dans votre formulaire de mise en place en ligne. Dans certains cas, nous pourrons être amenés à demander des informations et/ou des pièces justificatives supplémentaires pour compléter ces vérifications. Lorsque tel est le cas, nous vous remercions pour votre patience, et nous ferons le maximum pour que la procédure soit la plus simple possible !
Si vous avez besoin d'aide durant le processus de vérification, veuillez tout d'abord consulter nos Guides de configuration. Si vous n'y trouvez pas les réponses à vos questions, ou si vous souhaitez obtenir des précisions, veuillez ouvrir un ticket auprès de notre équipe d'assistance.
Avant de commencer...
1). Assurez-vous que nous sommes adaptés à votre cas d'usage
Le prélèvement bancaire comme mode de recouvrement des paiements ne convient pas forcément à toutes les entreprises ou organisations ; par conséquent, en accord avec nos partenaires bancaires, il existe certaines industries et/ou secteurs d'activité que nous ne sommes pas en mesure de servir.
Veuillez consulter notre liste des Activités restreintes pour vous assurer que votre entreprise n'y figure pas. En cas de doute, n'hésitez pas à nous contacter afin que nous puissions vous conseiller.
2). Rassemblez les informations dont vous aurez besoin
Les informations précises dont nous avons besoin varient en fonction du type d'entité sous lequel fonctionne votre entreprise ou organisation. Néanmoins, quelle que soit votre entité légale, nous devrons toujours vérifier :
- Les informations de votre société (organisation)
- Vos informations personnelles
- Le compte bancaire
Étape 1 : saisie de vos informations en ligne
La première étape de vérification consiste à saisir vos informations en ligne. Rendez-vous sur manage.gocardless.com/onboarding pour commencer, ou cliquez ici.
En remplissant le formulaire, prenez soin de relire les informations fournies et soyez aussi précis et descriptif que possible - cela prend certes un peu plus de temps, mais réduira le risque que nous devions vous contacter par la suite avec des questions supplémentaires.
Étape 2 : vérification de votre compte bancaire
À l'étape précédente, vous aurez été invité à saisir les informations du compte bancaire sur lequel vous souhaitez que les fonds prélevés soient versés.
Veuillez noter : En accord avec nos partenaires bancaires, les fonds doivent être versés sur un compte bancaire enregistré au nom de l'entreprise ou de l'organisation pour laquelle nous prélevons les paiements. |
Pour parachever le processus, nous devons confirmer que vous (ou l'organisation que vous représentez) êtes bien le titulaire du compte. Cette opération s'effectue grâce à un paiement de vérification : nous vous demandons de virer un montant minime depuis votre compte vers le nôtre, en incluant un code de référence unique comme description ou référence du paiement.
Les détails concernant le compte sur lequel effectuer le virement, ainsi que la référence à inclure, vous sont fournis dans le formulaire en ligne et dans un e-mail qui vous sera envoyé lors de la transmission de vos informations en ligne.
Étape 3 : transmission des informations justificatives (si nécessaire)
Si nous ne parvenons pas à terminer la vérification de votre compte à l'aide des informations saisies dans le formulaire en ligne, nous vous demanderons de nous fournir certaines informations complémentaires et/ou pièces justificatives pour nous aider à valider les derniers éléments. Le cas échéant, notre équipe de vérification des comptes vous contactera par e-mail pour vous communiquer les informations dont elle a besoin.
Les informations justificatives demandées varient d'un cas à l'autre. À titre indicatif, nos demandes les plus courantes sont les suivantes :
Informations justificatives | Description |
Description de l'activité et/ou cas d'utilisation | Renseignements complémentaires sur l'activité de votre entreprise et sur le type de bien ou de service pour lequel vous utiliserez GoCardless pour prélever vos paiements |
Justificatif d'identité | Confirmation de votre identité (ou de celle du directeur) Nous aurons besoin d'une copie couleur en cours de validité du passeport, du permis de conduire, ou de la carte d'identité nationale (le cas échéant). |
Justificatif de domicile | Confirmation de votre adresse personnelle (ou de celle du directeur). Nous aurons besoin d'une copie récente (moins de 6 mois) d'un document officiel tel qu'une facture d'eau, d'électricité ou de téléphone, ou l'immatriculation du véhicule. |
Attestation de compte bancaire | Confirmation que le compte bancaire sélectionné pour les versements est enregistré au nom de l'entreprise pour laquelle les paiements sont prélevés. Nous aurons besoin d'une copie récente (moins de 6 mois) d'un relevé de compte ou d'un compte en ligne. |
Veuillez noter que nous n'autorisons pas l'utilisation d'un même document pour valider plus d'un contrôle.
Pour toute question sur les étapes décrites ci-dessus, veuillez consulter notre FAQ sur la vérification ici. Pour plus de détails sur les étapes du processus, veuillez consulter nos Guides de configuration. Si vous ne trouvez pas les réponses à vos questions, notre équipe se tient prête à vous aider. Vous pouvez ouvrir un ticket d'assistance ici. |