Häufige Fragen zu Verifizierungen
Allgemeine Fragen:
- Warum benötigen Sie Dokumente, um mein Konto zu verifizieren?
- An wen kann ich mich wenden, wenn ich Probleme bei der Verifizierung meines Kontos habe?
- Warum kann ich mit niemandem bezüglich meiner Verifizierung sprechen?
Adresse:
- Warum brauchen Sie die Adresse meines bzw. unseres Geschäftsführers?
- Was passiert, wenn ich die Unternehmensadresse eingebe?
Identität:
- Kann ich meine Identität mit demselben Dokument verifizieren, das ich zur Verifizierung meiner Adresse verwendet habe?
- Kann ich auch einen amtlichen Lichtbildausweis verwenden, der bereits abgelaufen ist?
Bankkonto:
- Warum muss ich mein Bankkonto verifizieren?
- Kann ich ein anderes Dokument einreichen, wenn ich keine Kontoauszüge von meiner Bank erhalte?
Warum benötigen Sie Dokumente, um mein Konto zu verifizieren?
Wir werden als Zahlungsverarbeiter von der Financial Conduct Authority (britische Finanzaufsicht) reguliert und müssen strenge Auflagen erfüllen. Dazu gehört immer die Verifizierung der Identität mindestens einer Person.
Diese Verifizierung möchten wir möglichst elektronisch mithilfe der Informationen aus Ihrem Formular zur Verifizierung Ihres Unternehmens durchführen. In manchen Fällen benötigen wir jedoch zusätzliche Dokumente. Wir informieren Sie, falls dies der Fall sein sollte.
An wen kann ich mich wenden, wenn ich Probleme bei der Verifizierung meines Kontos habe?
Kontaktieren Sie uns bitte über dieses Formular und erläutern Sie die Situation. Wir werden uns sobald wie möglich bei Ihnen melden.
Warum kann ich mit niemandem bezüglich meiner Verifizierung sprechen?
Als regulierter Zahlungsverarbeiter sind wir verpflichtet, Händler, die sich bei uns registrieren, zu überprüfen, wie dies in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen angegeben ist.
Jegliche Kommunikation hinsichtlich des Verifizierungsprozesses muss schriftlich erfolgen. Damit möchten wir gewährleisten, dass wir einen Audit Trail der von uns durchgeführten Prüfungen und eine Dokumentation der Kommunikation zwischen beiden Parteien haben.
Auf diese Weise vergewissern wir uns, dass jegliche Kommunikation transparent ist und dass wir im unwahrscheinlichen Fall einer Meinungsverschiedenheit eine genaue Aufzeichnung jeglicher relevanter Korrespondenz haben.
Wir verstehen, dass das frustrierend sein kann, und wir bemühen uns, auf alle Anfragen innerhalb eines Bankgeschäftstags zu reagieren. Je nach Anfrage finden Sie die Antwort möglicherweise auch in unserem Support Center.
Wenn Sie ein Problem haben, kontaktieren Sie uns bitte über dieses Formular und wir werden uns mit Ihnen in Verbindung setzen.
Warum brauchen Sie die Adresse meines bzw. unseres Geschäftsführers?
Gemäß unseren regulatorischen Auflagen müssen wir die Identität eines registrierten Geschäftsführers verifizieren, unter anderem mithilfe seiner Privatadresse.
Bitte beachten Sie, dass dies unabhängig davon gilt, ob Sie Zahlungen als Einzelperson/Einzelkaufmann, Unternehmen mit beschränkter Haftung oder als eine andere juristische Person einziehen.
Was passiert, wenn ich meine Unternehmensadresse eingebe?
Wenn Sie keine Privatadresse angeben, können wir Ihre Identität bzw. die Identität Ihres Geschäftsführers wahrscheinlich nicht automatisch verifizieren und benötigen wahrscheinlich weitere Dokumente. Dadurch verlängert sich die Verifizierung Ihres Kontos.
Kann ich meine Identität mit demselben Dokument verifizieren, das ich zur Verifizierung meiner Adresse verwendet habe?
Wir können ein Dokument leider nicht für mehrere Verifizierungsprüfungen verwenden. Wenn Sie beispielsweise Ihren Führerschein oder Ihren Personalausweis als Nachweis Ihrer Adresse scannen und hochladen, dürfen wir dieses Dokumente dann nicht mehr als Identitätsnachweis akzeptieren.
Kann ich auch einen amtlichen Lichtbildausweis, der bereits abgelaufen ist?
Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, Verifizierungsprüfungen mithilfe gültiger Dokumente durchzuführen. Daher müssten Sie uns ein Dokument zur Verfügung stellen, das unsere Anforderungen erfüllt und gültig ist.
Warum muss ich mein Bankkonto verifizieren?
Unser Verifizierungsprozess ist so konzipiert, dass er die gesetzlichen Anforderungen für FCA-regulierte Zahlungsverarbeiter in vollem Umfang erfüllt und gleichzeitig sicherstellt, dass er für Sie als GoCardless-Händler so wenig Unannehmlichkeiten wie möglich verursacht. Dieser Prozess dient auch zum Schutz Ihres GoCardless-Kontos. Wir stellen damit sicher, dass wir Ihr Geld immer nur an Sie und/oder Ihr Unternehmen auszahlen.
Kann ich ein anderes Dokument einreichen, wenn ich keine Kontoauszüge von meiner Bank erhalte?
Wir wissen, dass nicht jeder regelmäßig Kontoauszüge von seiner Bank erhält. Vielleicht haben Sie Ihr Konto aber auch gerade erst eröffnet und deshalb noch keinen Auszug erhalten.
In solch einem Fall akzeptieren wir auch gerne Folgendes:
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Ein Screenshot Ihres Online-Bankings
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Das Schreiben Ihrer Bank zur Eröffnung Ihres Kontos
Bitte beachten Sie, dass beide Dokumente die folgenden Informationen enthalten müssen:
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Name des Kontoinhabers
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Kontonummer
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Datum (das Dokument darf nicht älter als 6 Monate sein)