Als reguliertes Unternehmen im Bereich der Zahlungsabwicklung sind wir verpflichtet, alle Unternehmen und Organisationen, die unseren Service nutzen, um Zahlungen von ihren Kunden einzuziehen, einer Reihe von „Know-your-customer“ (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML)-Prüfungen zu unterziehen.
Diese Überprüfungen dienen vor allem dazu, uns selbst, unsere Kunden und alle Menschen zu schützen, die über GoCardless bezahlen.
Wir möchten diesen Prozess so einfach und unkompliziert wie möglich gestalten. In den meisten Fällen können wir die Prüfungen mit den Informationen durchführen, die Sie in das Online-Formular zur Einrichtung eingetragen haben. In einigen Fällen müssen wir Sie jedoch um zusätzliche Informationen und/oder Belege bitten, um die Prüfungen abzuschließen. Bitte haben Sie Geduld, wenn dies der Fall ist – wir tun unser Bestes, damit alles so reibungslos wie möglich erfolgt.
Ihr Bankkonto verifizieren
Mit der Verifizierungszahlung stellen wir sicher, dass wir Gelder an die juristische Person auszahlen, in deren Namen wir sie einziehen.
WICHTIG: Das von Ihnen eingegebene Bankkonto muss unter demselben Namen registriert sein wie die juristische Person, in deren Namen Sie Zahlungen abbuchen. Wenn Ihr Unternehmen z. B. unter dem Namen „Beispielunternehmen“ registriert ist, muss für Ihr Bankkonto „Beispielunternehmen“ als Kontoinhaber registriert sein.
Normalerweise können wir Ihr Auszahlungsbankkonto automatisch verifizieren, wenn Sie die Verifizierungszahlung leisten (Sie werden beim Hinzufügen eines Bankkontos dazu aufgefordert). In einigen Fällen fordern wir auch einen Kontoauszug an.
1. Eine Verifizierungszahlung leisten
Hinweis: Wir akzeptieren keine Verifizierungszahlungen für USD, SEK, DKK und CAD. Im Verifizierungsabschnitt Ihres Onboarding-Formulars werden Sie nicht aufgefordert, eine Verifizierungszahlung zu leisten, sondern müssen stattdessen einen Kontoauszug hochladen. Im folgenden Abschnitt finden Sie weitergehende Informationen über die Art der Dokumente, die wir akzeptieren können.
Bevor GoCardless Gelder an Ihr registriertes Konto überweisen kann, müssen wir überprüfen, ob das Bankkonto derselben juristischen Person gehört, in deren Namen wir die Zahlungen einziehen. Um eine erfolgreiche Verifizierung der Zahlung zu gewährleisten, stellen Sie bitte sicher, dass die Zahlung vom Konto des bei GoCardless angemeldeten Unternehmens, nicht aber von dessen Vertreter, verbundenen Unternehmen oder assoziierten Personen usw. gesendet wird.
Dazu bitten wir Sie, einen Mindestbetrag von Ihrem registrierten Bankkonto an GoCardless zu überweisen. Auf welches Konto Sie diesen Betrag überweisen müssen, sehen Sie, wenn Sie auf das blaue Feld im Bereich "Auszahlungskonto verifizieren" Ihres Onboarding-Formulars klicken. Sobald Sie Ihr Auszahlungsbankkonto verknüpft haben, erhalten Sie außerdem eine E-Mail mit allen Angaben zu der Zahlung, die Sie leisten müssen.
Führen Sie in Ihrem Online-Banking eine reguläre Überweisung mit dem Betrag der Verifizierungszahlung durch. Bitte beachten Sie, dass die Verifizierungszahlung nicht zurückerstattet werden kann.
Wichtig: Verwenden Sie keine andere Methode (z. B. CHAPS, Telefon-Banking, Einreichen eines Schecks bei Ihrer Bank usw.), um die Zahlung zu leisten, da wir wahrscheinlich nicht alle erforderlichen Daten auf unserem Kontoauszug sehen, wenn Sie die Zahlung auf eine andere Weise tätigen.
Die Verifizierung Ihres Bankkontos sollte einen Bankgeschäftstag in Anspruch nehmen, vorausgesetzt, der für Ihr Bankkonto registrierte Name stimmt mit Ihrem Unternehmensnamen überein.
Falls Ihre Verifizierung länger als drei Tage andauert, kontaktieren Sie uns bitte über dieses Formular, da in diesem Fall möglicherweise ein Problem mit Ihrer Verifizierungszahlung vorliegt.
2. Einen Kontoauszug bereitstellen
Gelegentlich schlägt unsere automatische Verifizierung fehl. In diesem Fall bitten wir Sie, die Überprüfung abzuschließen, indem Sie einen aktuellen Kontoauszug des Kontos vorlegen, auf das Sie Geld überweisen möchten.
Wir werden Sie auffordern, einen aktuellen Kontoauszug hochzuladen, um zu bestätigen, dass Sie der Kontoinhaber sind, bevor wir Gelder an dieses Konto überweisen können.
Wir akzeptieren diese Dokumente:
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Kontoauszug
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einen Screenshot Ihres Online-Bankkontos
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Kontoeröffnungsbestätigung Ihrer Bank
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Offizielles Schreiben Ihrer Bank, in dem der Name des Kontoinhabers und die Kontodaten bestätigt werden
Das Dokument muss Ihre vollständigen Bankkontodaten enthalten, einschließlich des Kontonamens und des Datums (das Dokument muss innerhalb der letzten sechs Monate ausgestellt worden sein). Das Dokument muss vollständig lesbar (achten Sie darauf, dass keine Reflexion des Kamerablitzes zu sehen und kein Teil des Dokuments abgeschnitten ist) und in Farbe sein.
Wenn Sie ein Unternehmen mit beschränkter Haftung sind:
Sie müssen ein Bankkonto haben, das vom Unternehmen geführt wird. Ihr vollständiger Unternehmensname sollte mit dem Kontoinhaber übereinstimmen (Hinweis: Wenn die Rechtsform in Ihrem Unternehmensnamen angegeben ist, z. B. "Limited", "Ltd", "LLP" usw., dann muss dies auch im Namen des Kontoinhabers enthalten sein, damit wir das Konto genehmigen können).
Wenn Sie ein Einzelkaufmann sind:
Ihr Bankkonto muss Sie oder Ihren Handelsnamen als Kontoinhaber aufweisen. Falls Sie ein Dokument vorlegen, aus dem Ihr Handelsname hervorgeht, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, um Ihre Rechtsform zu klären.
Wenn Sie eine Wohltätigkeitsorganisation, ein Sportverein oder eine andere Organisation sind:
Ihr Bankkonto muss auf den Namen des Vereins/der Organisation lauten. Falls das Bankkonto auf eine Einzelperson lautet, können wir nicht fortfahren.