FAQ zum Zahler-Screening
Im Rahmen unserer gesetzlichen Verpflichtung überwachen wir bei GoCardless automatisch alle Zahlungen.
Wenn die automatische Überwachung einen Kunden markiert, wird die zugehörige Zahlung zurückgehalten und eine manuelle Überprüfung durchgeführt. In den meisten Fällen schließen wir diese Überprüfung ab, ohne Sie kontaktieren zu müssen. Danach wird die Zahlung wie gewohnt durchgeführt.
Sollte die Überprüfung Probleme ergeben, kontaktieren wir Sie für weitere Informationen. Weitere Details finden Sie in den nächsten Abschnitten.
Angeforderte Informationen
Falls wir zusätzliche Informationen über einen Kunden benötigen, kontaktieren wir Sie per E-Mail mit der Frage nach seinem Geburtsdatum.
Eine schnelle Antwort hilft uns, Transaktionen reibungslos abzuwickeln und unnötige Verzögerungen beim Erhalt Ihrer Gelder zu vermeiden.
Informationen bereitstellen
Falls wir Details zu einem oder mehrerer Ihrer Kunden benötigen, senden wir Ihnen eine E-Mail mit dieser Aufforderung:
- Melden Sie sich in Ihrem GoCardless-Konto an. Auf Ihrer Startseite wird ein Banner mit einer Benachrichtigung angezeigt.
- Gehen Sie im GoCardless-Dashboard zum Bereich Kunden.
- Folgen Sie den Anweisungen, um die betreffenden Kunden aufzurufen.
- Geben Sie das Geburtsdatum des jeweiligen Kunden ein.
FAQs
An wen werden E-Mail-Benachrichtigungen gesendet?
Wir senden E-Mail-Benachrichtigungen an alle Administratoren und Benutzer mit Lese- und Schreibberechtigung. Damit Sie diese E-Mails erhalten, stellen Sie bitte sicher, dass Ihre Benutzerdaten im Bereich „Teams“ korrekt und aktuell sind und Sie Benachrichtigungen aktiviert haben.
Sie können sich auch per Webhook benachrichtigen lassen, wenn Ihre Kunden Compliance-Prüfungen unterzogen werden. Unsere API-Dokumentation finden Sie hier.
Bis wann muss ich diese Informationen bereitstellen?
Ab dem Tag der ersten Anfrage haben Sie sieben Kalendertage Zeit, die Informationen einzureichen. Wir senden Ihnen drei Tage vor Ablauf der Frist eine Erinnerungs-E-Mail.
Was passiert, wenn ich die Informationen nicht innerhalb der Frist einreiche?
Was passiert, wenn ich die Informationen nicht bereitstellen kann?
Wir benötigen diese Informationen, um unsere gesetzlichen Pflichten zu erfüllen und sicherzustellen, dass Ihre Zahlungen sicher verarbeitet werden. Wenn Sie die angeforderten Kundendaten nicht innerhalb von sieben Tagen bereitstellen können, wird die betreffende Zahlung storniert.
Sie können die Zahlung jedoch erneut anweisen, sobald Sie die erforderlichen Informationen von Ihrem Kunden erhalten haben. Sollten Sie diese Informationen letztendlich nicht erhalten, müssen Sie die Zahlungen dieses Kunden außerhalb von GoCardless einziehen.
Wie lange dauert die Compliance-Prüfung nach der Übermittlung der geforderten Informationen?
Nachdem die Informationen eingegangen sind, dauert die Überprüfung in der Regel 1 Bankgeschäftstag.