Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter?
Welche Informationen benötigen Sie von mir?
Warum muss GoCardless diese Daten erfassen?
Was ist, wenn niemand anders einen Anteil von 25 % oder mehr an meinem Unternehmen hält?
Welche Dokumente muss ich zum Nachweis der Identität der wirtschaftlich Berechtigten vorlegen?
Was ist ein Control Prong-Mitglied?
Können Sie ein Beispiel dafür geben, welche Informationen Sie von mir benötigen?
-
Szenario 1: Eigentümer Ihres Unternehmens sind mehrere Personen.
-
Szenario 2: Eigentümer Ihres Unternehmens sind andere Unternehmen.
-
Szenario 3: Eigentümer Ihres Unternehmens sind sowohl Personen als auch ein anderes Unternehmen.
-
Szenario 4: Niemand kontrolliert einen Anteil von 25 % oder mehr Ihres Unternehmens.
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter?
Ein wirtschaftlich Berechtigter ist eine natürliche Person, die:
- mehr als 25 % der Aktien oder Stimmrechte des Unternehmens besitzt bzw. kontrolliert, oder;
- anderweitig entscheidungsberechtigt hinsichtlich der Unternehmensführung ist ( z. B. CEO, COO, CFO).
Welche Informationen benötigen Sie von mir?
Geben Sie in den Kontoeinstellungen im Abschnitt Über Ihr Unternehmen unter dem Punkt „Letztendliche Eigentümer“ die Namen und Geburtsdaten der Einzelpersonen.
Warum muss GoCardless diese Daten erfassen?
Als Zahlungsverarbeiter unterliegen wir Bestimmungen und müssen daher im Rahmen einer gesetzlich geforderten Legitimationsprüfung von Neukunden diese Daten erheben und verifizieren.
Was ist, wenn niemand anders einen Anteil von 25 % oder mehr an meinem Unternehmen hält?
Geben Sie bitte die Namen und Geburtsdaten aller Personen an, die hinsichtlich der Führung Ihres Unternehmens entscheidungsberechtigt sind, z. B. CEO, COO, CFO.
Welche Dokumente muss ich zum Nachweis der Identität der wirtschaftlich Berechtigten vorlegen?
Welches Dokument Sie einreichen müssen, richtet sich danach, in welchem Land Sie das Unternehmen betreiben:
|
Land |
Erforderliches Dokument |
|---|---|
|
Großbritannien |
Jahresbericht |
|
Australien |
Aktueller Unternehmensauszug des australischen Handelsregisters (Australian Securities and Investments Commission (ASIC)) |
|
Italien |
Bericht zur Unternehmensregistrierung vom italienischen Handelsregister (Registro delle Imprese) |
|
Norwegen |
Handelsregistereintrag im norwegischen Handelsregister (Brønnøysundregistrene) |
|
Dänemark |
Handelsregistereintrag im dänischen Handelsregister (CVR) |
|
Neuseeland |
Handelsregistereintrag im neuseeländischen Handelsregister (NZBN Register) |
|
Portugal |
Notariell beglaubigtes Schreiben, das die wirtschaftliche Berechtigung bestätigt |
| Frankreich |
Notariell beglaubigtes Schreiben, das die wirtschaftliche Berechtigung bestätigt |
| Deutschland | Vom Unternehmens-Register ausgestellte Liste der Anteilseigner |
| Luxemburg | Unternehmenssatzung aus dem französischen Handelsregister (Registre du Commerce et des Sociétés) |
| Belgien | Kopie der Satzung aus dem belgischen Handelsregister (Kruispuntbank) |
|
Österreich |
Unternehmenssatzung |
|
Schweden |
Gründungsurkunde beim schwedischen Handelsregister (Bolagsverket) |
|
Niederlande |
Handelsregisterauszug beim niederländischen Handelsregister (Kamer van Koophandel) |
|
Spanien |
Gründungsurkunde beim spanischen Handelsregister (Registro Mercantil) ODER notariell beglaubigte Urkunde über die aktuellen Eigentumsverhältnisse |
Was ist ein Control Prong-Mitglied?
Die Bezeichnung "Control Prong-Mitglied" bezieht sich auf eine Person, welche maßgebliche Verantwortung hat den Rechtsträger zu kontrollieren, zu verwalten, oder zu leiten - inklusive Geschäftsführer und hochrangige Führungskräfte. Das betrifft nur Organisationen, welche unter dem ACH Schema Zahlungen in den USA einsammeln.
Beispiele hierfür sind:
- Geschäftsführer / CEO
- Finanzvorstand
- Chief Operating Officer
- Geschäftsführendes Mitglied
- Komplementär
- Präsident / Vizepräsident
- Finanzleiter
- Alle weiteren Personen, die regelmäßig ähnliche Funktionen erfüllen
Können Sie ein Beispiel dafür geben, welche Informationen Sie von mir benötigen?
Szenario 1: Eigentümer Ihres Unternehmens sind mehrere Personen.
Übersicht der vorzulegenden Informationen:
Nachweis des Eigentums am Unternehmen (z. B. Jahresbericht) für:
- Ihr Unternehmen
Namen und Geburtsdaten für:
- Herrn Y
- Frau F
Szenario 2: Eigentümer Ihres Unternehmens sind andere Unternehmen.
Übersicht der vorzulegenden Informationen:
Nachweis des Eigentums am Unternehmen (z. B. Jahresbericht) für:
- Ihr Unternehmen
- Unternehmen C Ltd
Namen und Geburtsdaten für:
- Frau X
- Herrn Y
Szenario 3: Eigentümer Ihres Unternehmens sind sowohl Personen als auch ein anderes Unternehmen.
Übersicht der vorzulegenden Informationen:
Nachweis des Eigentums am Unternehmen (z. B. Jahresbericht) für:
- Ihr Unternehmen
- Unternehmen 2
Namen und Geburtsdaten für:
- Herrn Y
- Frau X
- Frau F
Szenario 4: Niemand kontrolliert einen Anteil von 25 % oder mehr Ihres Unternehmens.
In diesem Fall gibt es keine wirtschaftlich Berechtigten. Geben Sie bitte die Namen und Geburtsdaten aller Personen an, die hinsichtlich der Führung Ihres Unternehmens entscheidungsberechtigt sind, z. B. CEO, COO, CFO.
Übersicht der vorzulegenden Informationen:
Nachweis des Eigentums am Unternehmen (z. B. Jahresbericht) für:
- Ihr Unternehmen
Namen und Geburtsdaten für:
- Einzelpersonen mit Entscheidungsberechtigung hinsichtlich der Unternehmensführung