Übersicht über den ACH-Massenänderungsablauf
Massenänderung
Bevor Sie eine Massenänderung durchführen können, müssen Sie ein GoCardless-Konto erstellen und die Verifizierung durchlaufen.
Hinweis: GoCardless prüft alle Anfragen dieser Art einzeln. Für die Bearbeitung einer Massenänderung müssen bestimmte Kriterien erfüllt sein.
Zahler (Kunden) in den USA müssen eine ACH-Lastschrifteinzugsermächtigung (auch Consumer Authorization) ausfüllen, um Händler zu ermächtigen, Zahlungen von ihnen über das amerikanische ACH-Lastschriftschema einzuziehen.
Wenn ein Händler von einem anderen Lastschriftanbieter zu GoCardless wechselt, übertragen wir die ACH-Lastschrifteinzugsermächtigungen der aktiven Zahler vom vorherigen Anbieter an uns.
Diese Übertragung wird als Massenänderung bezeichnet.
Wichtig: Zahlungen/Daueraufträge können nicht von Ihrem bisherigen Anbieter an GoCardless übertragen werden. Nachdem Sie Ihre Kunden in Ihr GoCardless-Dashboard importiert haben, müssen Sie diese neu einrichten.
Ablauf der Massenänderung:
1. Teilen Sie uns mit, dass Sie bereit sind, mit der Massenänderung zu beginnen.
Gehen Sie zunächst in Ihrem Dashboard zum Kundenabschnitt in und klicken Sie auf dem Banner mit der Aufschrift Migration von einem anderen Lastschriftanbieter auf Weiter.
2. Informieren Sie Ihre Kunden, dass Sie zu einem neuen ACH-Lastschriftanbieter wechseln.
Im Gegensatz zu vielen anderen Systemen müssen Sie Kunden im ACH-Lastschriftschema nur dann über eine Massenänderung informieren, wenn sich auch das Abbuchungsdatum und/oder der Betrag ändern. Verwenden Sie in diesem Fall die nachstehende Benachrichtigungsvorlage.
Wenn sich eine dieser Aspekte ändert, müssen Sie die betroffenen Kunden unter Einhaltung der folgenden Fristen benachrichtigen:
-
Abbuchungsdatum - mindestens 7 Bankgeschäftstage vor der nächsten Abbuchung
-
Abbuchungsbetrag - mindestens 10 Bankgeschäftstage vor der nächsten Abbuchung
Brief-/E-Mail-/SMS-Vorlage für Händler zum Versand an Kunden
Betreff: Wechsel des Zahlungsverarbeiters für Pre-Authorized Debit-Zahlungen an (Händler)
Ab (Änderungsdatum) arbeiten wir bei (Händler) mit einem neuen Zahlungsverarbeiter für Pre-Authorized Debits zusammen. Unser neuer Partner GoCardless ist ab diesem Datum für den Einzug aller Zahlungen verantwortlich.
Sie müssen nichts unternehmen, um weiterhin per Pre-Authorized Debit zu bezahlen. Der Wechsel hat keinerlei Auswirkung auf den Service, den Sie von uns erhalten. Die einzige sichtbare Änderung für Sie ist, dass auf Ihrem Kontoauszug vor (Zahlungsreferenz) „GoCardless“ angezeigt wird.*
GoCardless ist nur für zukünftige Pre-Authorized Debit-Zahlungen zuständig und nicht für Rücklastschriften oder Erstattungen im Zusammenhang mit früheren Zahlungen an (den Händler) verantwortlich.
Wenn Sie nicht möchten, dass Ihre Pre-Authorized Debit-Zahlungen an GoCardless übertragen werden, können Sie den Service kündigen, indem Sie uns unter (Kontaktdaten des Händlers) erreichen oder sich an Ihre Bank wenden. Wenn Sie Fragen haben, können Sie uns unter (Kontaktdaten des Händlers) kontaktieren oder eine E-Mail an den GoCardless-Kundendienst unter help@gocardless.com senden.
* Wenn Sie die Zusatzfunktion „Individuelles Branding“ gebucht haben, aktualisieren Sie das Branding bitte auf den Namen, der auf den Kontoauszügen Ihrer Kunden angezeigt werden soll. Wenn Sie Fragen haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Ansprechpartner bei GoCardless.
3. Bestätigen Sie GoCardless schriftlich, dass Sie Ihre Kunden benachrichtigt haben.
Sie können uns eine E-Mail als Antwort auf das Ticket senden, das wir erstellen, wenn Sie Ihre Massenänderungsanfrage über Ihr GoCardless-Konto erstellen. Sie müssen darin Folgendes angeben:
-
dass Sie alle Kunden informiert haben, oder
-
dass Sie keine Kunden benachrichtigt haben, da alle Termine und Beträge gleich bleiben.
Bitte fügen Sie eine Kopie aller Benachrichtigungsmails und/oder Briefe an Ihre Kunden bei.
4. Laden Sie die Daten Ihrer bestehenden Kunden in Ihr GoCardless-Konto hoch.
Sie müssen die CSV-Importvorlage herunterladen, alle Kundendaten einfügen und die CSV-Datei dann wieder in Ihr GoCardless-Konto hochladen. Gehen Sie dafür in Ihrem GoCardless-Dashboard zur Registerkarte „Kunden“ und rufen Sie den Vorgang für die Massenänderung von Kunden auf. Sie finden die Datenanforderungen weiter unten.
Sie müssen Zahlungen/Daueraufträge neu erstellen, nachdem Sie Ihre Kunden in Ihr GoCardless-Dashboard importiert haben.
5. GoCardless verarbeitet die neuen ACH-Lastschriftmandate
Wir überprüfen und genehmigen die von Ihnen hochgeladenen Daten und erstellen dann zu dem in Schritt 4 vereinbarten Termin neue ACH-Lastschrifteinzugsermächtigungen für Ihre Kunden. Sobald dieser Vorgang abgeschlossen ist, erhalten Sie von uns eine Bestätigung.
6. Stornieren Sie die alten ACH-Lastschrifteinzugsermächtigungen Ihrer Kunden.
Sie müssen dafür sorgen, dass alle alten ACH-Lastschrifteinzugsermächtigungen Ihrer Kunden gekündigt werden. Wenn Sie von einem anderen Anbieter zu GoCardless wechseln, muss dieser Anbieter die Kündigung für Sie vornehmen. Es ist empfehlenswert, diese Kündigung am selben Tag vorzunehmen, an dem die neuen ACH-Lastschrifteinzugsermächtigungen erstellt werden.
Anforderungen an die Daten für die Kundenmigration
| SPALTE | DATEN | INFORMATIONEN |
|---|---|---|
|
A, B, C |
customer.given_name & customer.family_name ODER customer.company_name |
Geben Sie entweder den Vor- und Nachnamen des Kunden ODER den Unternehmensnamen ein. |
|
D |
customer.email |
Für jeden Kunden ist eine gültige E-Mail-Adresse erforderlich, damit er Benachrichtigungen zu seinen Zahlungen von GoCardless erhalten kann. Wenn Sie Ihren Kunden eigene Benachrichtigungen senden möchten, wenden Sie sich bitte an Ihren Kundenbetreuer. |
|
E |
customer.language |
Damit wird die Sprache für Kundenbenachrichtigungen festgelegt. |
|
F, G, H, I, J, K, L |
|
Die Adresse des Kunden muss gemeinsam mit seiner ACH-Einzugsermächtigung gespeichert werden. |
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M |
customer.phone_number |
(Optional) |
|
N |
bank_account.account_holder_name |
Dieses Feld unterscheidet sich von den Namens-Eingabefeldern, da der Name des Kontoinhabers sich vom Namen der Person oder dem Unternehmensnamen unterscheiden kann (z. B. kann er einen zweiten Vornamen enthalten). |
|
O |
bank_account.account_number |
10-12-stellige Kontonummer. Für ACH-Lastschriftzahlungen muss ein USD-fähiges Bankkonto verwendet werden. |
|
P |
bank_account.bank_code |
9-stellige Bankleitzahl. |
|
Q |
bank_account.bank_type |
Kontotyp Giro- oder Sparkonto. |
|
R |
mandate.payer_ip_address |
(Empfohlen) Die IP-Adresse des Kunden, über die seine ACH-Einzugsermächtigung eingerichtet wurde. Sie dienst als Nachweis, um mögliche unberechtigte Rückforderungen anzufechten. |
|
S |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Optional) – Fügen Sie bei Bedarf mithilfe dieses Felds eine benutzerdefinierte Referenz für Ihren Kunden hinzu. Diese Referenz wird in Ihrem Dashboard zu Ihrem Bankkonto hinzugefügt und ist ein durchsuchbares Feld. |
|
T |
customer.metadata.custom_reference |
(Optional) – Fügen Sie bei Bedarf mithilfe dieses Felds eine benutzerdefinierte Referenz für Ihren Kunden hinzu. Diese Referenz wird Ihrem Kunden in Ihrem Dashboard hinzugefügt und ist ein durchsuchbares Feld. |
|
U |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Optional) – Fügen Sie bei Bedarf mithilfe dieses Felds eine benutzerdefinierte Referenz für Ihren Kunden hinzu. Diese Referenz wird in Ihrem Dashboard zu Ihrem Lastschriftmandat hinzugefügt und ist ein durchsuchbares Feld. |