FAQ sur la Surveillance

• Qui peut utiliser la fonctionnalité de Surveillance ?
• Qu'est-ce que GoCardless considère comme frauduleux ?
• Comment les événements frauduleux sont-ils évalués par GoCardless ?
• Comment la fraude évitée est-elle estimée par GoCardless ?

Qui peut utiliser la fonctionnalité de Surveillance ?

La Surveillance est une fonctionnalité de GoCardless Protect +.

Actuellement, GoCardless Protect+ est uniquement disponible pour les utilisateurs ayant souscrit une offre Plan Avancé ou Pro et qui sont basés au Royaume-Uni, aux États-Unis, en Allemagne ou en France. Si vous remplissez ces critères et que vous souhaitez utiliser ce produit, veuillez contacter votre gestionnaire de compte.

Remarque : l’estimation du total des pertes liées à la fraude qui ont pu être évitées et le total recouvré grâce à la contestation des rejets de paiement pourront uniquement fournir des données pertinentes si les mandats vérifiés et la contestation des rejets de paiement sont utilisés, respectivement. Les données sur l'estimation du total des pertes liées à la fraude qui ont pu être évitées seront disponibles après 2 mois d'utilisation des mandats vérifiés.

Qu'est-ce que GoCardless considère comme frauduleux ?

Voici les principaux types de fraude que GoCardless a identifiés en examinant l’activité des marchands et en utilisant notre modèle d’apprentissage automatique.

1. Fraude identitaire : le client final utilise des coordonnées bancaires qui ne lui appartiennent pas ou qui ne sont pas adaptées à la mise en place d'un prélèvement automatique.

2. Aucune intention de payer : le client final utilise un compte bancaire valide, mais les fonds ne sont pas virés au marchand. Cela peut être dû à un manque de fonds, à des annulations de paiement, ou à des annulations de mandat peu de temps après la mise en place.

3. Rejets de paiement injustifiés : le client final utilise un compte bancaire valide, mais les paiements font l'objet de rejets de paiement abusifs.

Comment les événements frauduleux sont-ils évalués par GoCardless ?

GoCardless utilise des rapports automatisés des programmes de prélèvement pour identifier les événements qui provoquent des frictions pour nos marchands. En nous servant du statut du compte bancaire du client final, du mandat mis en place avec votre entreprise, ou des paiements individuels, nous pouvons déduire une activité frauduleuse.
Nous utilisons de plus toutes les contributions des marchands de GoCardless pour enrichir ces données.

Comment la fraude évitée est-elle estimée par GoCardless ?

GoCardless souhaite vous prouver la valeur monétaire estimée découlant de vos efforts de prévention de la fraude avec l'aide de GoCardless Protect+. Nous calculons le nombre d’événements frauduleux qui, selon nous, ont pu être évités en demandant aux payeurs de mettre en place des mandats vérifiés. Ce graphique n’est qu’une estimation, car il est impossible d'avoir une certitude sur l’ampleur de la fraude qui a été évitée si elle ne s’est jamais produite.

Ce montant est calculé à partir du produit des trois éléments suivants :

• Nombre d’événements frauduleux - il s'agit d'une estimation basée sur votre trafic historique et sur la tendance constatée des événements frauduleux

• Taux de détection réussie - il s'agit du pourcentage d’événements frauduleux correctement détectés pour vérification

• Valeur estimée du mandat - il s’agit de la valeur moyenne d'un mandat basée sur votre historique mensuel de transactions pour le mois précédent ; une seule valeur de paiement est utilisée.