Multicomptes

Remarque : la fonctionnalité multicomptes est actuellement disponible uniquement pour les marchands disposant d'un plan GoCardless Standard, Pro ou Advanced. Cette fonctionnalité est en cours de déploiement et sera visible dans votre tableau de bord dès qu’elle sera disponible pour votre compte.

Si vous utilisez un plan personnalisé et souhaitez activer cette fonctionnalité, veuillez contacter notre équipe d'assistance.

En quoi consiste la fonctionnalité multicomptes ?
Quels sont les avantages de la fonctionnalité multicomptes ?
Comment mettre en place la fonctionnalité multicomptes ?
Comment rattacher des comptes ?
Comment passer d'un compte à l'autre ?
Quelles informations les membres de l'équipe peuvent-ils consulter ?
FAQ

En quoi consiste la fonctionnalité multicomptes ?

La fonctionnalité multicomptes de GoCardless vous permet de gérer plusieurs comptes GoCardless en les rattachant au sein d’une structure hiérarchique comprenant un compte principal et des sous-comptes.

Vous avez ainsi la possibilité de refléter précisément la structure de votre entreprise sur notre plateforme, d’optimiser vos opérations et de supprimer les contraintes manuelles associées à la gestion de tâches sur plusieurs comptes et avec de multiples identifiants.

Quels sont les avantages de la fonctionnalité multicomptes ?

1. Une meilleure visibilité : en rattachant vos comptes dans un format hiérarchique comprenant un compte principal et des sous-comptes, vous pouvez refléter plus fidèlement votre structure organisationnelle dans GoCardless. Vous disposez ainsi d’un point central pour rechercher, afficher et exporter les données issues de tous vos comptes.

Le choix de l'organisation de votre compte principal dépend de la configuration que vous souhaitez adopter. Elle peut correspondre à votre structure juridique ou contractuelle, ou à toute autre configuration organisationnelle. Gardez toutefois à l’esprit que les administrateurs du compte principal bénéficient automatiquement de droits d’administration sur l’ensemble des sous-comptes

2. Un accès simplifié : la fonctionnalité multicomptes simplifie l’accès en permettant de rattacher les membres de l’équipe à plusieurs comptes et de passer de l’un à l’autre en toute simplicité à l'aide d'un identifiant unique. Vous évitez ainsi la complexité administrative et les risques de sécurité liés à l’utilisation d'adresses e-mail et de mots de passe multiples.

Un menu déroulant vous permet de visualiser tous vos comptes et de passer de l’un à l’autre en toute simplicité au sein du tableau de bord GoCardless.

3. Une gestion centralisée des utilisateurs : les administrateurs du compte principal disposent d’un accès centralisé pour gérer les utilisateurs du groupe de comptes. Vous avez la possibilité d'envoyer un e-mail aux nouveaux membres de l’équipe pour les inviter à rejoindre soit un compte principal, soit un sous-compte, et de définir à l’avance les comptes auxquels ils auront accès ainsi que les niveaux d'autorisation de chacun. Les autorisations des membres de l’équipe existants peuvent être gérées individuellement pour chaque organisation, et il est possible de transférer des membres d'une organisation à une autre.

Une fois les nouveaux membres de l'équipe configurés, il est conseillé de désactiver tous les comptes superflus afin d’assurer un niveau de sécurité optimal.

Comment mettre en place la fonctionnalité multicomptes ?

Si vous disposez actuellement d'un plan GoCardless Standard, Pro ou Advanced, veuillez vous connecter à votre tableau de bord pour activer cette fonctionnalité. Pour les comptes bénéficiant d'une tarification personnalisée, votre responsable du succès client peut activer la fonctionnalité multicomptes et vous guider tout au long du processus de configuration. Assurez-vous d’être connecté au compte que vous souhaitez désigner comme compte principal avant de procéder à la configuration de la fonctionnalité multicomptes.

Cliquez sur votre nom commercial dans le coin supérieur gauche de votre tableau de bord.
Sélectionnez Ajouter un compte dans le menu déroulant.
Cliquez sur Commencer dans l'écran de configuration.
Ajoutez votre premier sous-compte en rattachant un compte GoCardless existant ou en créant un nouveau compte.

Si l'authentification à deux facteurs (A2F) n'est pas encore activée, vous devrez la mettre en place avant d’ajouter votre premier compte. Cette mesure vise à garantir que votre compte bénéficie du niveau de sécurité requis. Pour en savoir plus, veuillez consulter notre article d'assistance consacré à l'activation de l'authentification à deux facteurs.

Comment rattacher des comptes ?

Une fois la fonctionnalité multicomptes configurée, les administrateurs du compte principal pourront ajouter des sous-comptes à votre groupe de comptes. Si vous êtes accompagné par un responsable du succès client, celui-ci pourra également vous assister tout au long de ce processus.

Méthode 1

Cliquez sur votre nom commercial dans le coin supérieur gauche de votre tableau de bord.
Sélectionnez Ajouter un compte pour rattacher un compte existant, ou créez-en un nouveau à ajouter à votre groupe de comptes.

Méthode 2

Cliquez sur Paramètres dans le coin supérieur droit du tableau de bord.
Sélectionnez Équipe dans la section Paramètres de la société.
Cliquez sur Ajouter dans le coin supérieur droit de la page.
Cliquez sur Ajouter un compte pour rattacher un compte existant, ou créez-en un nouveau à ajouter à votre groupe de comptes.

Lorsque vous rattachez un compte existant, vous devez saisir l’adresse e-mail d’un administrateur du compte que vous souhaitez rattacher. En présence de plusieurs administrateurs sur le compte à rattacher, une seule adresse e-mail est requise. L’administrateur indiqué devra approuver la demande pour finaliser le rattachement du sous-compte. Une option lui permettant de le faire s'affichera dans son tableau de bord au moment de la connexion.

Si vous souhaitez créer un nouveau compte à rattacher, les étapes à suivre s'afficheront lorsque vous cliquerez sur Ajouter un compte. Les nouveaux comptes devront suivre la procédure de vérification.

Comment passer d'un compte à l'autre ?

Une fois la fonctionnalité multicomptes configurée et vos sous-comptes ajoutés, vous pourrez naviguer entre les différents comptes via le menu déroulant associé au nom de votre société, en haut à gauche du tableau de bord :

Cliquez sur le menu déroulant du compte
Sélectionnez le nom du compte vers lequel vous souhaitez basculer

Si votre groupe de comptes comprend cinq comptes ou plus, d’autres options de changement de compte sont disponibles, notamment :

En cliquant sur le menu déroulant du compte
En sélectionnant Afficher tous les comptes
En sélectionnant le nom du compte vers lequel vous souhaitez basculer

REMARQUE : tous les utilisateurs doivent avoir activé l'authentification à deux facteurs pour pouvoir passer d'un compte à l'autre.

Quelles informations les membres de l'équipe peuvent-ils consulter ?

Les informations visibles par chaque membre de l’équipe varient en fonction du ou des comptes auxquels il peut accéder et du niveau d'autorisation qui lui a été assigné pour chacun d'entre eux. Les niveaux d'accès sont les suivants : administrateur, lecture-écriture, lecture seule ou aucun accès.

Par exemple, si un membre de l’équipe dispose uniquement d’un accès au compte principal, seul le tableau de bord de ce compte lui sera visible. Lorsqu’un membre de l’équipe dispose d’un accès à un compte principal ainsi qu’à un sous-compte, il pourra consulter les informations des deux tableaux de bord.

Les actions qu’un membre de l’équipe peut exécuter dépendent également de son niveau d'accès au sein de chaque organisation et de son éventuel rôle d’administrateur du compte principal. Les administrateurs du compte principal :

Hériteront automatiquement des droits d’administrateur sur tout sous-compte ajouté au groupe de comptes (cette configuration peut être modifiée ultérieurement).
Pourront consulter et modifier les niveaux d’accès de n’importe quel utilisateur au sein du groupe de comptes.
Pourront ajouter de nouveaux comptes au groupe de comptes.

Un utilisateur peut cumuler différents rôles selon les comptes auxquels il est rattaché. Par exemple, un rôle d'administrateur sur le compte principal et un rôle en lecture seule sur un sous-compte. Les opérations d’administration sont limitées aux comptes pour lesquels l’utilisateur dispose du rôle d'administrateur.

Pour en savoir plus sur les droits d’accès individuels, veuillez consulter notre article d’assistance consacré à l’ajout de membres de l’équipe.

FAQ

Configuration

Quelle organisation dois-je choisir comme compte principal ?

Cela dépend de la configuration que vous souhaitez mettre en place. La hiérarchie de vos comptes peut représenter votre structure juridique ou contractuelle, mais vous êtes libre de l’organiser différemment. Le compte principal peut être rattaché à des entités légales qui traitent ou non des paiements.

Il est important de retenir que les administrateurs d'un compte principal bénéficient automatiquement de droits d’administration sur l'ensemble des sous-comptes. Voici quelques recommandations d’ordre général :

Dans une structure d’affiliation, il est peut être logique de rattacher le compte principal à l’entité légale de référence, celle auprès de laquelle est établi votre contrat principal avec GoCardless.
Pour les groupes corporatifs, il est généralement plus pertinent d’utiliser la société holding ou la société d’exploitation.
Dans les réseaux de franchise, il s’agit habituellement du franchiseur.

Combien de comptes est-il possible de rattacher ?

Autant que vous le souhaitez. Il n'y a aucune limite.

Comment se déroule le processus d'autorisation de rattachement des comptes ?

Vous devrez renseigner l’adresse e-mail d’un administrateur existant pour chacun des comptes que vous souhaitez rattacher.

Par mesure de sécurité, cet administrateur sera invité à autoriser le rattachement depuis son tableau de bord GoCardless afin de préserver la sécurité des données.

Lorsqu'il se connectera à son tableau de bord, un message s'affichera lui demandant d'autoriser ou de refuser la demande de rattachement. Une fois l'autorisation accordée, tous les utilisateurs administrateurs du compte principal bénéficieront automatiquement d'un accès administrateur aux nouveaux sous-comptes. Les utilisateurs du sous-compte n'auront ni accès au compte principal ni aux autres sous-comptes rattachés, à moins que leur niveau d'accès ne soit configuré manuellement par un administrateur du compte principal via la page « Équipes ».

Comment puis-je dissocier des comptes ?

Si vous souhaitez dissocier des comptes, veuillez contacter notre équipe d'assistance. Pour accélérer le processus, commencez par désigner un administrateur dédié pour le sous-compte que vous souhaitez retirer. Le sous-compte devra disposer d'au moins un administrateur n’ayant accès à aucun autre compte de votre groupe. Une fois le compte dissocié, cet utilisateur deviendra son administrateur principal, de manière autonome.

Est-il possible d’étendre la structure compte principal/sous-compte au-delà de ces deux niveaux ?

Non. La fonctionnalité multicomptes prend uniquement en charge une hiérarchie à deux niveaux composée de comptes principaux et de sous-comptes. À l'heure actuelle, il n'est pas prévu de mettre en place d'autres niveaux.

Que se passe-t-il si je dispose d'un compte qui utilise le programme SEPA ?

Il existe différents contrôles d’identité pour les administrateurs et les utilisateurs en lecture/écriture au sein de l’Union européenne. Si vous autorisez un utilisateur spécifique à accéder à un compte enregistré auprès de nous pour le programme SEPA, un justificatif d’identité vous sera demandé depuis le tableau de bord. Ces documents feront l'objet de nos contrôles de vérification habituels avant que l'accès au compte ne soit accordé.

Comment la fonctionnalité multicomptes interagit-elle avec l'authentification unique (SSO) ?

Le multicomptes et le SSO sont compatibles, mais la gestion du SSO est centralisée au niveau du compte principal.

Dans un souci de sécurité, la configuration du SSO s’applique automatiquement à l’ensemble de votre structure de comptes. Cela signifie que le SSO est activé de manière uniforme sur le compte principal et tous les sous-comptes. Il n’est donc pas possible d’activer le SSO uniquement pour un sous-compte tout en conservant des identifiants classiques pour les autres.

Pourquoi l’option de duplication ou de copie des informations d'intégration vers mon nouveau sous-compte n’apparaît-elle pas ?

Afin d'accélérer la création de plusieurs comptes, nous permettons à certaines entreprises de copier instantanément les informations d'intégration existantes depuis leur compte principal vers un nouveau sous-compte.

À l'heure actuelle, cette procédure simplifiée est réservée aux entreprises britanniques et françaises.

Si la structure de votre entreprise correspond à l'une des catégories suivantes, vous devrez suivre manuellement la procédure d'intégration classique de votre nouveau sous-compte :

Auto-entrepreneurs/particuliers
Partenariats
Associations
Fiducies

Intégrations partenaires

Puis-je utiliser la fonctionnalité multicomptes via une intégration partenaire ?

Oui. La fonctionnalité multicomptes est compatible avec l’utilisation de GoCardless via l'une de nos intégrations partenaires, comme Xero ou Sage.

La fonctionnalité multicomptes est entièrement intégrée à votre tableau de bord GoCardless, ce qui signifie qu’aucune modification de votre intégration actuelle ou de votre configuration API n’est nécessaire. Vous pouvez immédiatement gérer vos comptes ainsi que les autorisations des utilisateurs depuis votre tableau de bord GoCardless, l’ensemble des fonctionnalités étant activé par défaut.

Comment fonctionne le multicomptes avec les intégrations partenaires ?

En rattachant vos comptes dans GoCardless, votre tableau de bord de facturation devient plus simple à gérer, tout en restant totalement indépendant de votre logiciel externe. Voici l'essentiel à retenir :

Votre configuration comptable reste indépendante : le fait de connecter vos comptes dans GoCardless ne les fusionnera pas et ne les rattachera pas automatiquement dans votre logiciel partenaire. Votre logiciel externe continuera de traiter chaque compte GoCardless séparément, exactement comme aujourd’hui.
Une expérience de connexion optimisée : lors de votre connexion à GoCardless depuis votre logiciel partenaire, une mise à jour vous sera présentée. Il vous sera demandé de sélectionner précisément le compte rattaché que vous souhaitez utiliser ou consulter pour cette session.

Compatibilité : de nombreuses plateformes partenaires proposent leurs propres systèmes multicomptes ou multientités. La fonctionnalité multicomptes de GoCardless a été pensée pour fonctionner en parallèle de ces configurations, sans perturber votre flux de travail quotidien.

Gestion des utilisateurs

Comment dois-je faire pour créer de nouveaux utilisateurs et supprimer les anciens ?

Une fois que vous avez activé la fonctionnalité multicomptes et rattaché les organisations/comptes de votre choix, les administrateurs du compte principal peuvent inviter de nouveaux utilisateurs, modifier les autorisations et ajuster les droits d'accès de chaque utilisateur au sein de chaque organisation, le tout depuis la page centrale Équipes.

Vous pouvez créer de nouveaux utilisateurs selon vos besoins (chaque utilisateur doit disposer de sa propre adresse e-mail) et désactiver les comptes superflus (ce que nous vous recommandons de faire pour des raisons de sécurité). Une fois la configuration terminée, vous devrez activer l'authentification à deux facteurs (A2F) pour tous les utilisateurs.

Pourquoi la page Équipes n’affiche-t-elle que les utilisateurs d’un seul compte ?

Par défaut, la page Équipes applique un filtre qui affiche uniquement les utilisateurs rattachés au compte actuellement sélectionné. Pour consulter l’ensemble des utilisateurs, il vous suffit de désactiver le filtre appliqué au compte.

Autorisations des utilisateurs

Ai-je la possibilité de modifier les paramètres d’un sous-compte si je n’y ai pas le rôle d’administrateur ?

Non. Un utilisateur doit impérativement disposer des droits d’administrateur sur un compte pour pouvoir y effectuer des actions d’administration. Les administrateurs ont la possibilité de personnaliser les niveaux d’accès en fonction des besoins.

Voici quelques cas de figure :

Un utilisateur peut disposer du rôle d’administrateur sur le compte principal, tout en n’ayant qu’un accès en lecture-écriture, lecture seule ou aucun accès sur un sous-compte. Dans une telle configuration, il lui sera impossible de réaliser des opérations administratives sur ce sous-compte.
Un utilisateur peut disposer d'un accès en lecture-écriture sur le compte principal et d'un accès administrateur sur un sous-compte. Dans une telle configuration, il pourra gérer les paramètres d’administration uniquement pour ce sous-compte.

Lors de l’ajout initial d’un sous-compte à un groupe de comptes, tous les administrateurs du compte principal héritent automatiquement des droits d’administration sur ce nouveau sous-compte. Nous recommandons à tous les utilisateurs d'un compte principal de vérifier les autorisations attribuées à tous les utilisateurs après l'ajout d'un sous-compte à un groupe de comptes.

Faut-il être administrateur du compte principal pour pouvoir consulter tous les comptes ?

Non. La visibilité des comptes peut être configurée au niveau de chaque utilisateur. Les utilisateurs pourront accéder à tous les comptes du groupe pour lesquels ils disposent de droits d’accès en lecture seule, en lecture-écriture ou d’un accès administrateur. Les actions sont limitées au niveau d'autorisation dont l'utilisateur dispose pour chaque organisation spécifique.

Puis-je effectuer une recherche et filtrer des données sur plusieurs comptes à la fois ?

Oui. La fonctionnalité multicomptes vous permet de rechercher, de consulter et d'exporter des données issues de tous les comptes auxquels un utilisateur a accès, en appliquant un filtre par organisation.