Instant Bank Pay - FAQs

 

Instant Bank Pay ist die neueste Funktion von GoCardless, mit der Sie von neuen oder bestehenden Kunden eine Zahlung anfordern können. Die Zahlungsbestätigung erfolgt sofort und die Gelder gehen spätestens nach einem Bankgeschäftstag auf Ihrem Bankkonto ein (nur Vereinigtes Königreich). 

 

Ist diese Funktion für mich verfügbar?

Derzeit ist Instant Bank Pay im Vereinigten Königreich und Deutschland verfügbar. Bei Fragen zum Zugang wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.

 

Was passiert, wenn ich einem Kunden eine Zahlungsanforderung sende, sein Bankkonto aber nicht unterstützt wird?

Wenn wir die Bank eines Kunden noch nicht unterstützen und Sie ihm eine Zahlungsanforderung senden, wird ihm gemeinsam mit der Mitteilung eine Fehlermeldung mit der Information angezeigt, dass diese Zahlungsweise für ihn noch nicht unterstützt wird. Sie können dann dennoch ein SEPA-Lastschriftmandat einrichten oder die Zahlung auf andere Weise einziehen. 

Welche Banken werden unterstützt?

Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich:

Allied Irish Banks / Allied Irish Banks Corporate / Allied Irish Banks (NI)	Alpha FX	Arbuthnot Latham
Bank of Ireland UK / Bank of Ireland Business UK	Bank of Scotland / Bank of Scotland Business / Bank of Scotland Commercial	Barclays / Barclays Business / Barclays Corporate
Cater Allen	Cashplus Bank	Chelsea Building Society
Coutts	Cumberland Building Society	Cynergy bank
Danske Bank / Danske Bank Business	First Direct	Halifax
HSBC Bank / HSBC Business	JPMorgan Chase Bank N.A. UK	Lloyds / Lloyds Business / Lloyds Bank Commercial
Mettle	Monese	Monzo
Nationwide	Natwest / Natwest Business	Natwest / Natwest Business
Revolut	Santander	Starling
Tesco Bank	TSB Bank	Triodos Bank
Ulster Bank	Virgin Money	Wise
Yorkshire Building Society

 

Instant Bank Pay-Zahlungen in Deutschland:

Aareal Bank AG	apoBank	Bankhaus J. Faisst OHG
Bankhaus J. Faisst OHG	Bethmann Bank AG	Comdirect
Commerzbank	Consorsbank Deutschland	Consors Finanz
Consors Finanz	Deutsche Bank Deutschland	Deutsche Bundesbank
Deutsche Kreditbank AG	Euopäisch-Iranische Handelsbank AG	Fiducia - 767 Banken in dieser Gruppe (inkl. Volksbank
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG	Hypovereinsbank	ING-DiBa
Isbank AG Zentrale Frankfurt	Merck Finck Privatbankiers AG	MUFG Bank (Europe) N.V.
National-Bank AG	N26 Bank	Norisbank Deutschland
ODDO BHF-Bank AG	Postbank Deutschland	Revolut
Santander Consumer Bank	Sparkassen - 373 Banken in dieser Gruppe	Sparda Bank Augsburg eG
Sparda Bank Baden-Württemberg eG	Sparda Bank Hessen eG	Sparda Bank München
Sparda Bank Nürnberg	Sparda Bank Ostbayern eG	Sparda Bank West Düsseldorf
Sparda Bank West Köln	Sparda Bank West Münster	Sparda-Bank West Wuppertal
Sydbank A/S Filiale Flensburg	TARGOBANK AG	Ziraat Bank AG

 

Instant Bank Pay-Zahlungen in Frankreich

Crédit Agricole de Nord De France	Crédit Agricole de Guadeloupe	Caisse d'Epargne Bretagne-Pays De Loire
Crédit Agricole de Normandie	Crédit Agricole de la Réunion	Caisse d'Epargne Loire Drôme Ardèche
Crédit Agricole des Savoie	Crédit Agricole de l'Anjou et du Maine	Caisse d'Epargne Midi-Pyrénées
Crédit Agricole Atlantique Vendée	Crédit Agricole de Paris et d'Ile de France	Caisse d'Epargne Aquitaine Poitou-Charentes
Crédit Agricole de Centre-Est	Crédit Agricole d'Aquitaine	Caisse d'Epargne Auvergne et Limousin
Crédit Agricole du Finistère	Crédit Agricole Val De France	Revolut
Crédit Agricole de Lorraine	Crédit Agricole du Nord Est	N26 Bank
Crédit Agricole du Morbihan	Crédit Agricole de Centre France	Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne
Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou	Crédit Agricole Sud Rhône-Alpes	Banque Populaire du Nord
Banque Chalus	Crédit Agricole Pyrénées Gascogne	Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique
Crédit Agricole Charente Périgord	Crédit Agricole de Normandie Seine	Banque Populaire du Sud
Crédit Agricole Brie Picardie	Crédit Agricole du Languedoc	Banque Palatine
Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées	Crédit Agricole de Centre Loire	Banque Populaire Grand Ouest
Crédit Agricole Alsace Vosges	Crédit Agricole des Côtes d'Armor	Banque de Savoie
Crédit Agricole Toulouse31	Boursorama	Banque Populaire Occitane
Crédit Agricole Sud Méditerranée	Crédit Coopératif	Banque Populaire Bourgogne Franche Comté
Crédit Agricole de Loire Haute-Loire	Caisse d'Epargne Côte d'Azur	Banque Populaire Val de France
Crédit Agricole de la Martinique et de la Guyane	Caisse d'Epargne Bourgogne Franche-Comté	Banque Populaire Rives de Paris
Crédit Agricole de la Corse	Caisse d'Epargne Provence Alpes Corse	Banque Populaire Auvergne et Rhône-Alpes
Crédit Agricole Charente-Maritime Deux-Sèvres	Caisse d'Epargne Ile De France	Banque Populaire Méditerranée
Crédit Agricole de Franche-Comté	Caisse d'Epargne Hauts de France	LCL
Crédit Agricole Alpes Provence	Caisse d'Epargne Normandie	Wise
Crédit Agricole Champagne-Bourgogne	Caisse d'Epargne Grand Est Europe	Société Générale Small Enterprise
Crédit Agricole de Provence Côtes d'Azur	Caisse d'Epargne Loire-Centre	BNP Paribas
Crédit Agricole du Centre Ouest	Caisse d'Epargne Languedoc-Roussillon	La Banque Postale
Crédit Agricole d'Ille et Vilaine	Caisse d'Epargne Rhône Alpes

Wenn die Bank Ihres Kunden noch nicht aufgeführt ist, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.

 

Ich bin über eine Partnersoftware mit GoCardless integriert. Kann ich diese Funktion nutzen?

Um die Instant Bank Pay API oder die Billing Requests API nutzen zu können, muss Ihr Partner eine entsprechende Integration entwickelt haben. Sobald die Funktion integriert ist, sollten Sie sie auf der Plattform Ihres Partners sehen.

 

Ich verwende nur die GoCardless API. Kann ich diese Funktion nutzen?

Instant Bank Pay ist für einige Händler über die API für Abrechnungsanfragen verfügbar. Schreiben Sie bitte an api@gocardless.com, um weitere Informationen zu erhalten.

 

Was hat das mit Open Banking zu tun? Was ist Open Banking?

Open Banking ist eine sichere Möglichkeit, um Anbietern (wie GoCardless) Zugang zu den Bankdaten Ihrer Kunden zu gewähren, damit diese in Ihrem Auftrag Zahlungen von Ihren Kunden einziehen können. Instant Bank Pay nutzt Open Banking für den Einzug von einmaligen Zahlungen. Sie können hier mehr dazu erfahren.

 

Wann gehen die Gelder bei mir ein, nachdem eine Zahlung eingezogen wurde?

Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich:

Sobald Ihr Kunde die Abrechnungsanfrage erfolgreich* ausgefüllt und abgesendet hat, erhalten Sie eine sofortige Bestätigung in Ihrem Dashboard oder Ihrer API. Zahlungen, die an Bankgeschäftstagen vor 11 Uhr erfolgen, gehen noch am selben Tag auf Ihrem Konto ein. Ansonsten dauert es bis zu einem Bankgeschäftstag.

*Wenn die Zahlung fehlgeschlagen ist, müssen Sie eine neue Zahlungsanforderung erstellen, da Instant Bank Pay-Zahlungen nicht neu angewiesen werden können.

 

 

Instant Bank Pay-Zahlungen in Deutschland:

Ihnen stehen zwei Optionen zur Verfügung:

SEPA Instant Credit	Mit dieser Option wird die erste Zahlungsbestätigung sofort und die endgültige Zahlungsbestätigung innerhalb von 30 Minuten gesendet. Die Gelder gehen innerhalb von 1 bis 3 Bankgeschäftstagen auf Ihrem Konto ein. Bitte beachten Sie, dass dem Kunden bei dieser Zahlungsoption eine geringe Gebühr von seiner Bank berechnet werden kann.
SEPA Credit Transfer	Das ist die Standardoption für Instant Bank Pay-Transaktionen. Die erste Zahlungsbestätigung wird sofort gesendet und die endgültige geht innerhalb von 1 Tag ein. Die Gelder gehen innerhalb von 3 bis 5 Bankgeschäftstagen auf Ihrem Konto ein. Mit dieser Option werden Ihnen oder Ihrem Kunden keine zusätzlichen Gebühren berechnet.

Standardmäßig werden alle Zahlungen per SEPA Credit Transfer eingezogen, da den Kunden mit dieser Option keine Gebühren von ihrer Bank berechnet werden.

Wenn Ihr Unternehmen die Zahlungsbestätigung so schnell wie möglich erhalten muss, z. B. aufgrund betrügerischer Zahlungen oder wenn Sie schnell einen Zahlungsüberblick benötigen, ist SEPA Instant Credit möglicherweise die bessere Option für Sie. Bitte beachten Sie jedoch, dass Kunden eine geringe Gebühr an ihre Bank zahlen müssen.

Wie hoch sind die Kosten?

Für Instant Bank Pay fallen keine zusätzlichen Transaktionsgebühren an. 
Je nach Ihrem Standort kann eine internationale Gebühr anfallen.

 

Werden für Instant Bank Pay Transaktionsgebühren für hohe Beträge berechnet?

Nein. Die Gebühren für Kunden ohne benutzerdefinierte Preise haben eine Obergrenze, die vom jeweiligen Plan abhängt, und es fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Wir bieten auch benutzerdefinierte Preise für Händler mit großen Volumina an.
 
Gibt es eine Obergrenze für Instant Bank Pay-Transaktionen?

Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich	25.000 £
Instant Bank Pay Zahlungen in Deutschland	1,000 €

Bitte beachten Sie, dass die Banken Ihrer Kunden niedrigere Obergrenzen festlegen können. 

Ich bin bei GoCardless als Wohltätigkeitsorganisation registriert. Wie hoch sind die Gebühren für mich?

GoCardless bietet berechtigten Wohltätigkeitsorganisationen Preisnachlässe an. Weitere Informationen finden Sie hier.

 

Was passiert, wenn mein Kunde eine Abbuchung anficht?

Im Vereinigten Königreich erfolgen Zahlungen mit Open Banking per Faster Payments und in Deutschland über SEPA Credit Transfer oder SEPA Instant Credit – dieselben Methoden, die auch für Überweisungen an Unternehmen oder Freunde verwendet werden. Sie genießen als Zahler den gleichen Schutz wie bei Bankzahlungen. Wenn sie einen Konflikt also nicht mit dem Unternehmen beilegen können, können sie das Verfahren zur Streitbeilegung Ihrer Bank nutzen.

Open Banking ist recht neu. Werden meine Kunden sich damit wohl fühlen?

Open Banking ist eine der sichersten Zahlungsmethoden in Europa und GoCardless hat ein intuitives Zahlungserlebnis für Ihre Kunden entwickelt. In diesem Artikel erfahren Sie, was Ihre Kunden sehen, wenn Sie Ihnen eine Zahlungsanforderung senden.

 

An wen kann ich mich für Unterstützung wenden?

Wenden Sie sich bitte an unser Expertenteam, das Ihnen bei Fragen zu dieser Funktion gerne weiterhilft.