Instant Bank Pay - FAQs
Bitte beachten Sie: Please note: Die Funktion Instant Bank Pay ist derzeit für alle Händler mit Sitz in Großbritannien, den USA, Kanada, dem EWR, Australien und Neuseeland verfügbar, die Zahlungen in GBP von Kunden in Großbritannien entgegennehmen..
Bitte registrieren Sie Ihr Interesse hier, wenn Sie benachrichtigt werden möchten, sobald Instant Bank Pay in Ihrer Region verfügbar ist.
Hinweis: Die Verfügbarkeit von Plänen und Funktionen kann je nach Region variieren. Sie finden alle Details in der Beschreibung unserer Produktpakete.
Instant Bank Pay ist die neueste Funktion von GoCardless, mit der Sie von neuen oder bestehenden Kunden eine Zahlung anfordern können. Die Zahlungsbestätigung erfolgt sofort und die Gelder gehen spätestens nach einem Bankgeschäftstag auf Ihrem Bankkonto ein (nur Vereinigtes Königreich).
Ist diese Funktion für mich verfügbar?
Derzeit ist Instant Bank Pay im Vereinigten Königreich und Deutschland verfügbar. Bei Fragen zum Zugang wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.
Was passiert, wenn ich einem Kunden eine Zahlungsanforderung sende, sein Bankkonto aber nicht unterstützt wird?
Wenn wir die Bank eines Kunden noch nicht unterstützen und Sie ihm eine Zahlungsanforderung senden, wird ihm gemeinsam mit der Mitteilung eine Fehlermeldung mit der Information angezeigt, dass diese Zahlungsweise für ihn noch nicht unterstützt wird. Sie können dann dennoch ein SEPA-Lastschriftmandat einrichten oder die Zahlung auf andere Weise einziehen.
Welche Banken werden unterstützt?
Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich:
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Allied Irish Banks / Allied Irish Banks Corporate / Allied Irish Banks (NI) |
Alpha FX |
Arbuthnot Latham |
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Bank of Ireland UK / Bank of Ireland Business UK |
Bank of Scotland / Bank of Scotland Business / Bank of Scotland Commercial |
Barclays / Barclays Business / Barclays Corporate |
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Cater Allen |
Cashplus Bank |
Chelsea Building Society |
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Coutts |
Cumberland Building Society |
Cynergy bank |
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Danske Bank / Danske Bank Business |
First Direct |
Halifax |
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HSBC Bank / HSBC Business |
JPMorgan Chase Bank N.A. UK |
Lloyds / Lloyds Business / Lloyds Bank Commercial |
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Mettle |
Monese |
Monzo |
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Nationwide |
Natwest / Natwest Business |
Natwest / Natwest Business |
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Revolut |
Santander |
Starling |
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Tesco Bank |
TSB Bank |
Ulster Bank |
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Virgin Money |
Wise |
Yorkshire Building Society |
Instant Bank Pay-Zahlungen in Deutschland:
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Aareal Bank AG |
apoBank |
Bankhaus J. Faisst OHG |
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Bankhaus J. Faisst OHG |
Bethmann Bank AG |
Comdirect |
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Commerzbank |
Consorsbank Deutschland |
Consors Finanz |
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Consors Finanz |
Deutsche Bank Deutschland |
Deutsche Bundesbank |
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Deutsche Kreditbank AG |
Euopäisch-Iranische Handelsbank AG |
Fiducia - 767 Banken in dieser Gruppe (inkl. Volksbank |
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HSBC Trinkaus & Burkhardt AG |
Hypovereinsbank |
ING-DiBa |
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Isbank AG Zentrale Frankfurt |
Merck Finck Privatbankiers AG |
MUFG Bank (Europe) N.V. |
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National-Bank AG |
N26 Bank |
Norisbank Deutschland |
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ODDO BHF-Bank AG |
Postbank Deutschland |
Revolut |
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Santander Consumer Bank |
Sparkassen - 373 Banken in dieser Gruppe |
Sparda Bank Augsburg eG |
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Sparda Bank Baden-Württemberg eG |
Sparda Bank Hessen eG |
Sparda Bank München |
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Sparda Bank Nürnberg |
Sparda Bank Ostbayern eG |
Sparda Bank West Düsseldorf |
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Sparda Bank West Köln |
Sparda Bank West Münster |
Sparda-Bank West Wuppertal |
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Sydbank A/S Filiale Flensburg |
TARGOBANK AG |
Ziraat Bank AG |
Instant Bank Pay-Zahlungen in Frankreich
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Crédit Agricole de Nord De France |
Crédit Agricole de Guadeloupe |
Caisse d'Epargne Bretagne-Pays De Loire |
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Crédit Agricole de Normandie |
Crédit Agricole de la Réunion |
Caisse d'Epargne Loire Drôme Ardèche |
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Crédit Agricole des Savoie |
Crédit Agricole de l'Anjou et du Maine |
Caisse d'Epargne Midi-Pyrénées |
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Crédit Agricole Atlantique Vendée |
Crédit Agricole de Paris et d'Ile de France |
Caisse d'Epargne Aquitaine Poitou-Charentes |
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Crédit Agricole de Centre-Est |
Crédit Agricole d'Aquitaine |
Caisse d'Epargne Auvergne et Limousin |
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Crédit Agricole du Finistère |
Crédit Agricole Val De France |
Revolut |
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Crédit Agricole de Lorraine |
Crédit Agricole du Nord Est |
N26 Bank |
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Crédit Agricole du Morbihan |
Crédit Agricole de Centre France |
Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne |
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Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou |
Crédit Agricole Sud Rhône-Alpes |
Banque Populaire du Nord |
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Banque Chalus |
Crédit Agricole Pyrénées Gascogne |
Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique |
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Crédit Agricole Charente Périgord |
Crédit Agricole de Normandie Seine |
Banque Populaire du Sud |
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Crédit Agricole Brie Picardie |
Crédit Agricole du Languedoc |
Banque Palatine |
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Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées |
Crédit Agricole de Centre Loire |
Banque Populaire Grand Ouest |
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Crédit Agricole Alsace Vosges |
Crédit Agricole des Côtes d'Armor |
Banque de Savoie |
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Crédit Agricole Toulouse31 |
Boursorama |
Banque Populaire Occitane |
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Crédit Agricole Sud Méditerranée |
Crédit Coopératif |
Banque Populaire Bourgogne Franche Comté |
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Crédit Agricole de Loire Haute-Loire |
Caisse d'Epargne Côte d'Azur |
Banque Populaire Val de France |
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Crédit Agricole de la Martinique et de la Guyane |
Caisse d'Epargne Bourgogne Franche-Comté |
Banque Populaire Rives de Paris |
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Crédit Agricole de la Corse |
Caisse d'Epargne Provence Alpes Corse |
Banque Populaire Auvergne et Rhône-Alpes |
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Crédit Agricole Charente-Maritime Deux-Sèvres |
Caisse d'Epargne Ile De France |
Banque Populaire Méditerranée |
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Crédit Agricole de Franche-Comté |
Caisse d'Epargne Hauts de France |
LCL |
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Crédit Agricole Alpes Provence |
Caisse d'Epargne Normandie |
Wise |
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Crédit Agricole Champagne-Bourgogne |
Caisse d'Epargne Grand Est Europe |
Société Générale Small Enterprise |
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Crédit Agricole de Provence Côtes d'Azur |
Caisse d'Epargne Loire-Centre |
BNP Paribas |
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Crédit Agricole du Centre Ouest |
Caisse d'Epargne Languedoc-Roussillon |
La Banque Postale |
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Crédit Agricole d'Ille et Vilaine |
Caisse d'Epargne Rhône Alpes |
Wenn die Bank Ihres Kunden noch nicht aufgeführt ist, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.
Ich bin über eine Partnersoftware mit GoCardless integriert. Kann ich diese Funktion nutzen?
Um die Instant Bank Pay API oder die Billing Requests API nutzen zu können, muss Ihr Partner eine entsprechende Integration entwickelt haben. Sobald die Funktion integriert ist, sollten Sie sie auf der Plattform Ihres Partners sehen.
Ich verwende nur die GoCardless API. Kann ich diese Funktion nutzen?
Instant Bank Pay ist für einige Händler über die API für Abrechnungsanfragen verfügbar. Schreiben Sie bitte an api@gocardless.com, um weitere Informationen zu erhalten.
Was hat das mit Open Banking zu tun? Was ist Open Banking?
Open Banking ist eine sichere Möglichkeit, um Anbietern (wie GoCardless) Zugang zu den Bankdaten Ihrer Kunden zu gewähren, damit diese in Ihrem Auftrag Zahlungen von Ihren Kunden einziehen können. Instant Bank Pay nutzt Open Banking für den Einzug von einmaligen Zahlungen. Sie können hier mehr dazu erfahren.
Wann gehen die Gelder bei mir ein, nachdem eine Zahlung eingezogen wurde?
Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich:
Sobald Ihr Kunde die Abrechnungsanfrage erfolgreich* ausgefüllt und abgesendet hat, erhalten Sie eine sofortige Bestätigung in Ihrem Dashboard oder Ihrer API. Zahlungen, die an Bankgeschäftstagen vor 11 Uhr erfolgen, gehen noch am selben Tag auf Ihrem Konto ein. Ansonsten dauert es bis zu einem Bankgeschäftstag.
*Wenn die Zahlung fehlgeschlagen ist, müssen Sie eine neue Zahlungsanforderung erstellen, da Instant Bank Pay-Zahlungen nicht neu angewiesen werden können.
Hinweis: Zahlungen, die nach 18 Uhr getätigt werden, werden am nächsten Bankgeschäftstag bearbeitet.
Instant Bank Pay-Zahlungen in Deutschland:
Ihnen stehen zwei Optionen zur Verfügung:
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SEPA Instant Credit |
Mit dieser Option wird die erste Zahlungsbestätigung sofort und die endgültige Zahlungsbestätigung innerhalb von 30 Minuten gesendet. Die Gelder gehen innerhalb von 1 bis 3 Bankgeschäftstagen auf Ihrem Konto ein. Bitte beachten Sie, dass dem Kunden bei dieser Zahlungsoption eine geringe Gebühr von seiner Bank berechnet werden kann. |
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SEPA Credit Transfer |
Das ist die Standardoption für Instant Bank Pay-Transaktionen. Die erste Zahlungsbestätigung wird sofort gesendet und die endgültige geht innerhalb von 1 Tag ein. Die Gelder gehen innerhalb von 3 bis 5 Bankgeschäftstagen auf Ihrem Konto ein. Mit dieser Option werden Ihnen oder Ihrem Kunden keine zusätzlichen Gebühren berechnet. |
Standardmäßig werden alle Zahlungen per SEPA Credit Transfer eingezogen, da den Kunden mit dieser Option keine Gebühren von ihrer Bank berechnet werden.
Wenn Ihr Unternehmen die Zahlungsbestätigung so schnell wie möglich erhalten muss, z. B. aufgrund betrügerischer Zahlungen oder wenn Sie schnell einen Zahlungsüberblick benötigen, ist SEPA Instant Credit möglicherweise die bessere Option für Sie. Bitte beachten Sie jedoch, dass Kunden eine geringe Gebühr an ihre Bank zahlen müssen.
Wie hoch sind die Kosten?
Für Instant Bank Pay fallen keine zusätzlichen Transaktionsgebühren an.
Je nach Ihrem Standort kann eine internationale Gebühr anfallen.
Werden für Instant Bank Pay Transaktionsgebühren für hohe Beträge berechnet?
Nein. Die Gebühren für Kunden ohne benutzerdefinierte Preise haben eine Obergrenze, die vom jeweiligen Plan abhängt, und es fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Wir bieten auch benutzerdefinierte Preise für Händler mit großen Volumina an.
Gibt es eine Obergrenze für Instant Bank Pay-Transaktionen?
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Instant Bank Pay-Zahlungen im Vereinigten Königreich |
25.000 £ |
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Instant Bank Pay Zahlungen in Deutschland |
1,000 € |
Bitte beachten Sie, dass die Banken Ihrer Kunden niedrigere Obergrenzen festlegen können.
Ich bin bei GoCardless als Wohltätigkeitsorganisation registriert. Wie hoch sind die Gebühren für mich?
GoCardless bietet berechtigten Wohltätigkeitsorganisationen Preisnachlässe an. Weitere Informationen finden Sie hier.
Was passiert, wenn mein Kunde eine Abbuchung anficht?
Im Vereinigten Königreich erfolgen Zahlungen mit Open Banking per Faster Payments und in Deutschland über SEPA Credit Transfer oder SEPA Instant Credit – dieselben Methoden, die auch für Überweisungen an Unternehmen oder Freunde verwendet werden. Sie genießen als Zahler den gleichen Schutz wie bei Bankzahlungen. Wenn sie einen Konflikt also nicht mit dem Unternehmen beilegen können, können sie das Verfahren zur Streitbeilegung Ihrer Bank nutzen.
Open Banking ist recht neu. Werden meine Kunden sich damit wohl fühlen?
Open Banking ist eine der sichersten Zahlungsmethoden in Europa und GoCardless hat ein intuitives Zahlungserlebnis für Ihre Kunden entwickelt. In diesem Artikel erfahren Sie, was Ihre Kunden sehen, wenn Sie Ihnen eine Zahlungsanforderung senden.
An wen kann ich mich für Unterstützung wenden?
Wenden Sie sich bitte an unser Expertenteam, das Ihnen bei Fragen zu dieser Funktion gerne weiterhilft.