Preguntas frecuentes sobre la verificación
Preguntas de tipo general:
- ¿Por qué necesitáis documentación para verificar mi cuenta?
- ¿A quién puedo contactar si tengo problemas para verificar mi cuenta?
- ¿Por qué no puedo hablar con nadie sobre mi verificación?
Dirección:
- ¿Por qué necesitáis el domicilio particular del director de mi empresa?
- ¿Qué pasa si doy mi domicilio social?
Identidad:
- ¿Puedo verificar mi identidad con el mismo documento que he utilizado para verificar mi dirección?
- ¿Puedo seguir usando un documento de identidad oficial con foto si está caducado?
Cuenta bancaria:
- ¿Por qué tengo que verificar mi cuenta bancaria?
- ¿Puedo proporcionar otro documento si mi banco no envía extractos?
¿Por qué necesitáis documentación para verificar mi cuenta?
Al ser una empresa de procesamiento de pagos regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, Financial Conduct Authority), debemos cumplir con estrictos requisitos normativos.Esto implica siempre la verificación de la identidad de, al menos, una persona.
Procuramos hacerlo de forma electrónica por medio de la información que nos proporcionas en el formulario de verificación de la empresa, pero puede que en algunos casos necesitemos documentación adicional. Te lo haremos saber cuando sea el caso.
¿A quién puedo contactar si tengo problemas para verificar mi cuenta?
Póngase en contacto con nosotros a través de este formulario y un miembro del equipo se pondrá en contacto contigo lo antes posible.
¿Por qué no puedo hablar con nadie sobre mi verificación?
Al ser una empresa de procesamiento de pagos regulada, estamos obligados a realizar comprobaciones de los negocios que se registran para utilizar nuestro servicio, tal como se indica en los Términos y condiciones.
Todas las comunicaciones relacionadas con el proceso de verificación se deben realizar por escrito. Hemos tomado esta decisión para asegurarnos de contar con un registro escrito auditable de las comprobaciones que hemos llevado a cabo, así como un registro de las comunicaciones entre las partes.
Lo hacemos para asegurarnos de que todas las comunicaciones sean claras y, en el improbable caso de que surja una disputa, ambas partes dispongamos de un registro preciso de la correspondencia relevante para poder consultarlo.
Somos conscientes de que en ocasiones esto puede resultar frustrante, por lo que tratamos de contestar a todas las consultas en un plazo máximo de un día laborable. En función de la naturaleza de la consulta, puede que la respuesta ya esté disponible en el Centro de ayuda.
Si tienes algún problema que quieras comentarnos, póngase en contacto con nosotros a través de este formulario y un miembro del equipo se pondrá en contacto contigo lo antes posible.
¿Por qué necesitáis el domicilio particular del director de mi empresa?
De conformidad con nuestras obligaciones normativas, tenemos que verificar la identidad del director registrado, lo que incluye la verificación de su domicilio particular.
Ten en cuenta que esto es aplicable si cobras pagos como particular/autónomo, sociedad de responsabilidad limitada u otra entidad legal.
¿Qué pasa si doy mi domicilio social?
Si introduces una dirección que no sea un domicilio particular, no podremos verificar automáticamente tu identidad o la del director y probablemente necesitaremos documentación adicional. Como es lógico, esto alargará el período de tiempo que se necesita para finalizar la verificación de la cuenta.
¿Puedo verificar mi identidad con el mismo documento que he utilizado para verificar mi dirección?
No podemos aceptar el mismo documento para dos comprobaciones de verificación.Por ejemplo, si cargas una copia de tu permiso de conducción o del documento nacional de identidad como prueba de tu dirección, no podremos aceptar ese mismo documento como prueba de identidad.
¿Puedo seguir usando un documento de identidad oficial con foto si está caducado?
Las comprobaciones de verificación se deben realizar con documentos vigentes, es un requisito legal. Por lo tanto, tienes que proporcionar un documento que cumpla nuestros requisitos y esté en vigor.
¿Por qué tengo que verificar mi cuenta bancaria?
Nuestro proceso de verificación está diseñado para ser plenamente conforme con las obligaciones normativas que tenemos como empresa de procesamiento de pagos regulada por la FCA, así como para asegurarnos de crearte los mínimos inconvenientes posibles como negocio de GoCardless. También sirve para mejorar la seguridad de tu cuenta de GoCardless y asegurarnos de que únicamente desembolsaremos tu dinero en una cuenta de la que seáis titular tú o tu empresa.
¿Puedo proporcionar otro documento si mi banco no envía extractos?
Entendemos que no todo el mundo recibe extractos de su banco con frecuencia, o que, si la cuenta es nueva, todavía no hayas recibido ninguno.
En esos casos, podemos aceptar una de estas alternativas:
-
Una captura de pantalla de tu banco en línea
-
Una carta de apertura de la cuenta bancaria
Ten en cuenta que, independientemente de la opción que elijas, debe incluir esta información:
-
Nombre del titular de la cuenta
-
Número de cuenta bancaria
-
Fecha (el documento tiene que tener una antigüedad máxima de seis meses)