Importación de pagos en bloque

Importación de CSV

Es posible crear pagos únicos para varios clientes en bloque mediante una importación CSV.

IMPORTANTE: Ten en cuenta que:

No puedes añadir información nueva o actualizar la información de clientes existentes en el CSV de importación de pagos. La carga devolverá un error.
Hay un límite de 100 caracteres por celda.

Haz clic en Pagos
Selecciona Importar
Haz clic en Descargar plantilla
Una vez descargada, haz clic en el enlace azul del .csv en la ventana de exportación para abrirlo

También recibirás un enlace por correo electrónico para descargar la exportación
Introduce la cantidad del pago, la descripción y las fechas* de cargo en las filas correspondientes de los clientes para los que desees crear pagos (columnas G, I y J). Ten en cuenta: hay un límite de 100 caracteres por celda.
Guarda el archivo csv actualizado
Vuelve al panel de control y haz clic en Seleccionar archivo para cargar el csv que has guardado
Haz clic en Importar pagos

Si se produce algún error en el archivo que has cargado, se marcará en la página Importaciones. Se te pedirá que corrijas los errores y que vuelvas a cargar el csv.
Una vez que la carga se haya validado correctamente, verás una confirmación en la página Importaciones.

Aquí podrás confirmar que los pagos que has creado para cada entrada de cliente son correctos a través de la sección Filas válidas en la parte inferior.
Cuando estés listo, haz clic en Procesar pagos.

Si vas a la página Pagos en tu panel de control mediante el menú azul de la izquierda, verás que estos pagos tienen un estado de envío pendiente.

*Introducir fechas de cargo

La fecha de cargo debe seguir el formato AAAA-MM-DD.

Debes introducir una fecha que dé tiempo suficiente para procesar el cobro; esta fecha está determinada por los requisitos de notificación anticipada y fecha límite para el envío del pago del esquema de pago aplicable en la región donde se encuentra el cliente.

Si deseas cobrar el pago lo antes posible, puedes dejar el campo payment.charge_date (columna J) vacío.

COLUMNA	TÍTULO DE COLUMNA	REQUIERE ENTRADA/ACCIÓN
A	mandate.id	No
B	customer.id	No
C	customer.given_name	No
D	customer.family_name	No
E	customer.company_name	No
F	customer.email	No
G	payment.amount	Sí
H	payment.currency	No
I	payment.description	Opcional
J	payment.charge_date	Opcional
K	payment.metadata.YOUR_CUSTOM_FIELD	Opcional

Ten en cuenta: La columna K "payment.metadata.YOUR_CUSTOM_FIELD" debe tener un nombre único.

Gestión de los acentos en la herramienta de Cargas en bloque

Si los datos de tus clientes contienen acentos u otros caracteres especiales, es posible que te encuentres con problemas cuando ejecutemos nuestras comprobaciones automatizadas.

Esto se debe a que el software de hoja de cálculo como Excel no entiende por defecto los caracteres especiales del archivo, de modo que cuando lo guardas y vuelves a cargarlo, los caracteres especiales se dañan y los detalles ya no coinciden. El motivo de esto es que Excel no maneja correctamente lo que se denomina "codificación UTF-8".

En Excel en Windows, lo puedes solucionar con la herramienta "Importar archivo de texto" para abrir el archivo CSV.

En Mac, Excel no puede abrir de ninguna manera los archivos con codificación UTF-8. Tendrás que usar un software de hoja de cálculo alternativo (por ejemplo, Numbers de Apple) o utilizar un editor de texto para editar el archivo CSV con cuidado.

Importación de XML

GoCardless admite la creación de pagos en bloque mediante archivos XML PAIN.008 — el formato estándar de la industria exportado directamente por sistemas ERP y contables. Esto significa que puedes empezar a procesar los pagos de domiciliación bancaria SEPA inmediatamente, usando los archivos que tu sistema ya genera, sin necesidad de conversión manual.

Antes de empezar, asegúrate de que:

Tu organización tiene activada la domiciliación bancaria SEPA en tu cuenta GoCardless
El formato de tu archivo es PAIN.008.001.08 o PAIN.008.001.02 (no se aceptan otras versiones)
Tu archivo tiene menos de 20 MB

Cómo funciona:

Haz clic en Pagos
Selecciona Importar
Carga tu archivo XML PAIN.008.001.08 — GoCardless detecta automáticamente el tipo de archivo
Revisa los pagos en la pantalla de confirmación, incluyendo cualquier error detectado a nivel de transacción
Haz clic en Procesar pagos cuando estés listo.

La pantalla de revisión, la gestión de errores y los pasos de procesamiento son idénticos al flujo de importación CSV existente. Si estás familiarizado con importaciones CSV, ya sabes cómo usar importaciones XML.

Preguntas frecuentes

¿Está disponible la función de importación XML para todos los negocios de GoCardless?
¿Puedo cargar un archivo XML para crear pagos de domiciliación bancaria SEPA en el panel de control de GoCardless?
¿Qué formato de archivo XML admite GoCardless?
¿Necesito una plantilla para crear mi archivo XML?
¿Necesito hacer algo diferente al subir un archivo XML en comparación con un archivo CSV?
¿Cuál es el tamaño máximo de archivo que puedo cargar?
Utilizo un sistema ERP (como SAP o Microsoft Dynamics) que exporta archivos XML PAIN.008. ¿Funcionarán?
¿Qué ocurre si un mandato en mi archivo XML aún no existe en GoCardless?
Algunas transacciones en mi archivo fallaron. ¿Significa esto que mi archivo será rechazado por completo?
¿Qué errores podrían hacer que todo mi archivo XML sea rechazado?
Cargué un archivo XML pero estoy recibiendo un error "versión equivocada". ¿Qué debería hacer?
¿Cómo puedo saber si mi importación se procesó como un archivo CSV o como un archivo XML?

Comenzar y elegibilidad

¿Está disponible la función de importación XML para todos los negocios de GoCardless?

Las importaciones XML están disponibles para los negocios que tienen activadas las domiciliaciones bancarias SEPA en su cuenta GoCardless. Si aún no tienes acceso a importaciones XML, ponte en contacto con tu gestor de cuenta o con nuestro equipo de ayuda y te asistiremos con la configuración.

¿Puedo cargar un archivo XML para crear pagos de domiciliación bancaria SEPA en el panel de control de GoCardless?

¡Sí! Si el esquema SEPA de tu organización está habilitado, puedes cargar un archivo XML PAIN.008.001.08 directamente a través del panel de control, sin necesidad de conversión. Este es el mismo archivo que tu ERP o sistema contable ya genera para el envío bancario, así que puedes empezar a procesar pagos de inmediato.

¿Qué formato de archivo XML admite GoCardless?

GoCardless admite el formato PAIN.008.001.08, que es la norma ISO 20022 para la iniciación de domiciliación bancaria SEPA. Si intentas cargar una versión anterior (como PAIN.008.001.02), verás un mensaje de error claro que te indica que solo se acepta la versión 001.08.

Cargando tu archivo

¿Necesito una plantilla para crear mi archivo XML?

No se necesita plantilla. A diferencia de las importaciones CSV, tu archivo XML debe exportarse directamente desde tu ERP o sistema contable (como SAP, Microsoft Dynamics o Sage) en formato PAIN.008.001.08. GoCardless lee este archivo tal cual, así que no hay nada que rellenar o reformatear antes de cargarlo.

¿Necesito hacer algo diferente al cargar un archivo XML en comparación con un archivo CSV?

No, la experiencia es idéntica. GoCardless detecta automáticamente si tu archivo es XML o CSV, así que no necesitas activar ningún ajuste ni cambiar tu flujo de trabajo. Verás la misma pantalla de revisión, el mismo reporte de errores y los mismos pasos de procesamiento en ambos casos.

¿Cuál es el tamaño máximo de archivo que puedo cargar?

El límite de tamaño de archivo es de 20 MB, que es el mismo límite que se aplica a las importaciones CSV. Para la mayoría de los negocios, esto permite cómodamente decenas de miles de transacciones por archivo.

Mandatos y Clientes

Utilizo un sistema ERP (como SAP o Microsoft Dynamics) que exporta archivos XML PAIN.008. ¿Funcionarán?

Sí, exactamente para eso ha sido diseñada esta función. GoCardless lee la referencia de mandato (llamada "MndtId") de tu archivo XML, que es la misma referencia que utiliza tu sistema ERP internamente. No necesitas reemplazar estas referencias por identificaciones específicas de GoCardless.

¿Qué ocurre si un mandato en mi archivo XML aún no existe en GoCardless?

Como parte de la incorporación a GoCardless, recomendamos migrar a tus clientes y mandatos actuales a tu cuenta para que tus archivos XML se procesen sin problemas desde el primer día. Si una referencia de mandato en tu archivo no coincide con un mandato existente en GoCardless, por ejemplo, si el mandato no se incluyó en tu migración inicial, GoCardless migrará automáticamente el mandato sobre la marcha usando los detalles de tu archivo XML. La migración garantiza que los mandatos que ya has establecido previamente con tus clientes puedan usarse para generar pagos a través de GoCardless. Esto es una red de seguridad para asegurar que no se pierda ningún pago, pero no recomendamos depender de ella como sustituto de una migración completa de clientes durante la incorporación, ya que los desajustes de tiempo entre la creación de los pagos y el momento en que se activan los mandatos pueden afectar su procesamiento.

Errores y solución de problemas

Algunas transacciones en mi archivo fallaron. ¿Significa esto que mi archivo será rechazado por completo?

No necesariamente. Hay una diferencia entre errores a nivel de archivo y errores a nivel de transacción:

Los errores a nivel de archivo (como una versión XML no admitida o un archivo corrupto) rechazarán toda la carga. Verás claramente la razón en la página de detalles de importación.
Los errores a nivel de transacción (como un número de cuenta bancaria inválido en un pago específico) solo afectan a esas transacciones individuales. El resto de tus pagos se realizarán con normalidad, y puedes descargar un informe de error como CSV para ver exactamente qué transacciones necesitan atención y por qué.

¿Qué errores podrían hacer que todo mi archivo XML sea rechazado?

Tu archivo será rechazado si ocurre cualquiera de los siguientes puntos:

Utiliza una versión PAIN.008 no admitida (se aceptan PAIN.008.001.08 y PAIN.008.001.02)
No es un documento XML válido ni analizable
No supera la validación estructural según el estándar PAIN.008.001.08/PAIN.008.001.02
Contiene un tipo de pago distinto a la domiciliación bancaria SEPA Core (no se admite la domiciliación bancaria B2B)
El recuento de transacciones o la cantidad total en el encabezado del archivo no coincide con el contenido real
El mismo archivo ya ha sido importado (GoCardless detecta duplicados usando el identificador de mensaje único del archivo)

En cada caso, verás un mensaje de error específico explicando qué falló.

Cargué un archivo XML pero estoy recibiendo un error "versión equivocada". ¿Qué debo hacer?

GoCardless es compatible con PAIN.008.001.08 y PAIN.008.001.02. Si tu ERP o software bancario genera una versión antigua, tendrás que actualizar la configuración de exportación a una de estas versiones de salida. Revisa tu configuración de exportación o contacta con tu proveedor ERP para recibir ayuda.

Historial de importaciones y seguimiento

¿Cómo puedo saber si mi importación se procesó como un archivo CSV o como un archivo XML?

Tu historial de importaciones en el panel de control muestra una etiqueta, ya sea "CSV" o "XML", junto a cada importación para que puedas distinguirlas fácilmente.