Como empresa regulada de procesamiento de pagos, debemos hacer una serie de comprobaciones de conocimiento de clientes (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML) en todas las empresas y organizaciones que utilicen nuestro servicio para cobrar pagos de sus clientes.
En primer lugar, las comprobaciones que realizamos son para que nosotros, nuestros clientes y los que emiten pagos a través de GoCardless puedan usar nuestra plataforma con seguridad.
Nuestro objetivo es que este proceso sea lo más sencillo y discreto posible. En la mayoría de casos, podemos realizar las comprobaciones con la información que introduces en tu formulario de configuración en línea. Sin embargo, en algunas ocasiones necesitaremos pedirte información adicional o documentación de respaldo para realizar las comprobaciones. Si este es tu caso, te rogamos que tengas paciencia. Haremos lo posible para que este proceso sea lo más cómodo posible para ti.
Verificación de tu cuenta bancaria
El pago de verificación es un requisito para que podamos comprobar que pagamos los fondos a la misma entidad legal en cuyo nombre realizamos cobros.
IMPORTANTE: La cuenta bancaria que introduzcas debe estar registrada al mismo nombre que la entidad legal en nombre de la que estés cobrando los pagos. Por ejemplo, si tu empresa está registrada con el nombre de "Empresa de ejemplo", el titular de tu cuenta bancaria también debe estar registrado con el nombre "Empresa de ejemplo".
Normalmente, podemos verificar la cuenta bancaria para desembolsos automáticamente al hacer el pago de verificación, que se te solicitará después de añadir una cuenta bancaria de desembolsos. Sin embargo, en algunas ocasiones, también podemos solicitar un extracto bancario.
1. Hacer un pago de verificación
Nota: No aceptamos pagos de verificación en USD, SEK, DKK y CAD. En la sección de verificación del formulario de incorporación no se te pedirá que hagas un pago de verificación, sino que cargues un extracto. Revisa la siguiente sección para obtener más información sobre los tipos de documentos que podemos aceptar.
Para que GoCardless pueda enviar fondos a la cuenta que hayas registrado, debemos verificar que la cuenta bancaria pertenezca a la entidad legal a nombre de la cual cobramos los pagos. Para que la verificación del pago se realice correctamente, asegúrese de que el pago se envía desde la cuenta de la entidad inscrita en GoCardless, pero no por el representante de la entidad, entidades afiliadas o personas asociadas, etc.
Para hacerlo, te solicitaremos que realices una transferencia de un pago con una denominación mínima desde tu cuenta bancaria registrada a GoCardless. Para ver los detalles sobre dónde tienes que enviar el pago, solo tienes que hacer clic en el cuadro azul de la sección Verificar la cuenta de desembolso de tu formulario de incorporación. Una vez que conectes tu cuenta bancaria para desembolsos, también recibirás un correo electrónico con toda la información del pago que debes hacer.
Utiliza la banca en línea para realizar el pago de verificación tal como harías con una transferencia saliente normal. Ten en cuenta que el pago de verificación es no reembolsable.
Importante: No utilices otros medios (por ejemplo, CHAPS, banca telefónica, pago a través de un cheque en tu banco, etc.) para hacer el pago, ya que en ese caso es poco probable que podamos ver todos los datos necesarios en nuestro extracto.
Se tardará un día laborable en verificar la cuenta bancaria, siempre que el nombre registrado en la cuenta bancaria coincida con el nombre de tu empresa.
Si la verificación tarda más de tres días, póngase en contacto con nosotros a través de este formulario, ya que puede que haya algún problema con tu pago de verificación.
2. Proporcionar un extracto bancario
A veces, nuestra verificación automática puede fallar. Si eso ocurre, te pediremos que hagas la comprobación mediante un extracto bancario reciente de la cuenta en la que desees recibir los cobros.
Te solicitaremos que cargues un extracto bancario reciente para verificar que eres propietario de la cuenta bancaria antes de poder desembolsar dinero en ella.
Documentos que podemos aceptar:
-
Extracto bancario
-
Una captura de pantalla de tu cuenta bancaria en línea
-
Una carta de apertura de la cuenta bancaria
-
Una carta oficial de tu banco (donde se confirme el nombre del titular de la cuenta y la información de la cuenta)
El documento deberá incluir la información de la cuenta bancaria completa, incluido el nombre de la cuenta y la fecha (el documento debe tener una fecha correspondiente a los últimos seis meses). El documento deberá ser legible en su totalidad (evita reflejos del flash de la cámara o cortar parte del documento) y deberá ser a todo color.
Si eres una sociedad de responsabilidad limitada:
Deberás tener una cuenta bancaria a nombre de la empresa. El nombre completo de la empresa debe aparecer como el titular (ten en cuenta que, si el nombre de tu empresa incluye el tipo de entidad, como "Limitada", "Lda.", "S. L.", etc. esto también deberá aparecer en el nombre del titular de la cuenta para que podamos aprobarlo).
Si eres autónomo:
Tu cuenta bancaria deberá mostrar tu nombre o tu nombre comercial como titular de la cuenta. Si proporcionas un documento que muestre tu nombre comercial, nos pondremos en contacto contigo para conocer el tipo de entidad.
Si eres una organización benéfica, un club deportivo u otro tipo de organización:
La cuenta bancaria deberá estar a nombre del club o de la organización. No podremos hacer la verificación si la cuenta bancaria está a nombre de una persona.