Mandato fuera de línea de PAD
Entendemos que no siempre es posible obtener la autorización de pago de tu cliente mediante un formulario en línea, o no es la manera en la que normalmente interactúas con tus clientes.
Para ayudar con esto, ofrecemos la opción de obtener la autorización en papel en Canadá (PAD). Antes de utilizar esta opción, es importante tener en cuenta que existen requisitos de cumplimiento que rigen la configuración de autorizaciones de esta manera. Por lo tanto, sigue atentamente el proceso y la orientación pertinentes que se indican a continuación.
Casos de uso/programaciones de autorizaciones de PAD
Antes de comenzar con la opción en papel, a continuación detallamos los tres tipos de acuerdo de PAD que tu cliente puede configurar: puntual, recurrente y esporádico.
| Puntual | Recurrente | Esporádico | |
|---|---|---|---|
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Casos de uso |
Una autorización puntual para una transferencia de fondos única. |
Un cobro recurrente a intervalos regulares programados. |
Una autorización anticipada para futuros cobros iniciados por la acción afirmativa de un cliente. |
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Ejemplos |
Pagar un cargo inicial por adelantado para inscribirse en un gimnasio. |
Pagar una factura mensual regular de servicios públicos. |
Pagar por acciones realizadas a través de una cuenta de corretaje. |
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Cantidad |
Puede ser cualquier cantidad establecida. |
Puede ser cualquier cantidad establecida o un rango razonable previamente acordado (para que sea "razonable", generalmente debe ser proporcional a los bienes/servicios que se compran, por ejemplo, no sería razonable pedirle a tu cliente que autorice un rango de 10 $ a 10.000 $) para una factura de teléfono). |
La cantidad puede cambiar cada vez, pero deberá acordarse mediante la acción afirmativa de tu cliente (consulta “acción futura del cliente”) así como tu notificación previa del cargo 10 días antes de cada cargo esporádico. |
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Frecuencia |
Pago puntual. |
Plazos regulares (p. ej. semanal, mensual, trimestral). |
Plazos irregulares: al igual que con la cantidad, deberá acordarse mediante la acción afirmativa de tu cliente (consulta “acción futura del cliente”). |
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Acción futura del cliente |
No se requiere ninguna acción futura por parte del cliente para iniciar el cargo. |
No se requiere ninguna acción futura por parte del cliente para iniciar el cargo. |
El cliente solo puede iniciar cargos futuros mediante acción afirmativa; esta acción debe: (1) estar establecida en la autorización (es decir, tu cliente tiene que saber de antemano qué acción debe tomar); y (2) ser tomada por el cliente (por ejemplo, realizando un pedido al negocio). Una acción afirmativa no puede ser ninguna acción. |
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Cambios en la cantidad o el plazo (frecuencia) |
No aplicable: la cantidad y el plazo de un acuerdo de PAD formalizado no se pueden cambiar. Si es necesario un cambio, el cliente debe cancelar el acuerdo de PAD existente y realizar uno nuevo. |
Si la cantidad difiere del último cargo, o de la cantidad/rango acordados previamente, O si los plazos difieren de la fecha/frecuencia preacordada (es decir, si hay un cambio en la cantidad o el plazo), deberás avisar a tu cliente al menos 10 días naturales antes del cargo. |
No aplicable: los cargos futuros solo pueden ser iniciados por el cliente mediante una acción afirmativa adicional. Tanto la cantidad como el plazo del cargo dependen de la acción afirmativa del cliente. |
Acuerdo de PAD en papel
Los mandatos en papel son una alternativa fantástica al formulario de autorización en línea si tus clientes no tienen acceso o no pueden utilizar un ordenador u otro dispositivo electrónico con suficiente acceso a Internet.
Mandato en papel y orientación para negocios
Puedes encontrar una copia del formulario en papel y la orientación sobre el formulario en papel a continuación:
Formulario en papel
Orientación sobre el formulario en papel
Proceso para obtener un Acuerdo de PAD en papel:
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Imprime el formulario de PAD en papel (ten en cuenta que hay algunos detalles que quizás desees completar con anticipación; consulta nuestra orientación sobre el formulario de PAD en papel para obtener más información)
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Pídele a tu cliente que complete y firme el formulario de autorización; asegúrate de que todos los campos estén completos
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Proporciona a tu cliente una copia electrónica no modificable (p. ej. escaneada) o una copia impresa del formulario de autorización completado
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Configura tu cliente en tu cuenta GoCardless
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Para configurar un cliente en GoCardless es necesario seguir estos tres pasos básicos, en este orden:
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Crea el registro de cliente.
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Agrega la información de la cuenta bancaria del cliente.
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Crea un mandato para esa cuenta bancaria.
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El método preciso que utilices para hacer esto estará determinado por cómo hayas elegido utilizar GoCardless: a través de una integración API, utilizando el panel de control de GoCardless o utilizando una aplicación de asociado. Sigue los enlaces a continuación con las instrucciones pertinentes:
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Crea un mandato utilizando el panel de control de GoCardless
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Crea un mandato utilizando una aplicación de asociado: la forma en que configuras un cliente y creas un mandato dependerá de las funciones disponibles en la aplicación de asociado que estés usando
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Guarda una copia electrónica no modificable (p. ej. escaneada) o una copia original impresa del acuerdo de PAD completado en tus propios registros durante un mínimo de 12 meses después del último cargo procesado en virtud del acuerdo de PAD del cliente (deberás proporcionar una copia a petición de GoCardless).
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Recuerda, si tu cliente ha configurado un Acuerdo de PAD recurrente y deseas cambiar la cantidad de los pagos o si deseas cambiar los plazos (o frecuencia), deberás avisar a tu cliente al menos 10 días naturales antes
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Recuerda, si tu cliente ha configurado un acuerdo de PAD esporádico, debes obtener su acción afirmativa (el tipo de acción se establecerá en el formulario impreso que firmó) antes de crear pagos futuros (y registrar evidencia de esto), así como enviarle una notificación/confirmación 10 días naturales antes de la fecha de cada cargo posterior