Pregunta a la IA sobre tu cuenta

¿Qué es esto?
Cómo funciona
¿Qué puedes preguntar?
Ejemplos de preguntas para probar
Empezar
Cambiar de entorno
Consejos para obtener las mejores respuestas
Privacidad y seguridad
Resolución de problemas
Preguntas y comentarios

¿Qué es esto?

La herramienta MCP de GoCardless te permite conectar tu cuenta GoCardless a asistentes de IA como Claude o ChatGPT y a tus flujos de trabajo agénticos para obtener respuestas instantáneas sobre tus pagos, clientes y desembolsos, por ejemplo:

"¿Cuánto recibí en desembolsos el mes pasado?"
"Muéstrame todas las suscripciones activas del cliente Y"
"¿Tengo algún mandato cancelado esta semana?"
"¿Por qué falló el pago X?"

El asistente de IA usará el MCP para buscar la respuesta directamente desde tu cuenta de GoCardless.

Cómo funciona

GoCardless utiliza una tecnología llamada Model Context Protocol (MCP) para ofrecer a los asistentes de IA un acceso seguro y estructurado a los datos de tu cuenta. Esto es lo que eso significa para ti:

Acceso de solo lectura. La IA puede buscar información pero no puede hacer cambios en tu cuenta. No puede crear, cancelar o reintentar pagos, ni modificar nada.
Los datos confidenciales permanecen privados. Los datos confidenciales como direcciones de correo electrónico y números de cuenta bancaria se ocultan automáticamente antes de que la IA los vea.
Tú inicias sesión de forma segura. Cuando te conectas por primera vez, tu navegador abrirá una página de inicio de sesión de GoCardless. Una vez inicias sesión, tu asistente de IA está autorizado a consultar tu cuenta. No necesitarás compartir ninguna clave de API ni contraseñas con la IA.

Qué puedes preguntar

El MCP proporciona acceso a información en siete áreas de tu cuenta GoCardless:

Área	¿Qué puedes preguntar?
Pagos	Consulta el estado de pago, encuentra pagos fallidos o atrasados, busca pagos específicos por identificador, filtra por intervalo de fechas o divisa.
Clientes	Busca los datos de los clientes, mira cuándo se crearon, navega por tu lista de clientes.
Mandatos	Comprueba si un mandato está activo, mira qué esquema utiliza (Bacs, SEPA, etc.), busca mandatos por estado.
Suscripciones	Consulta planes de pago recurrente, consulta el estado de la suscripción, consulta las cantidades e intervalos.
Desembolsos	Consulta cuánto se pagó en tu cuenta bancaria y cuándo, filtra por fecha o divisa.
Reembolsos	Consulta los detalles del reembolso, comprueba a qué pago está asociado el reembolso.
Eventos	Consulta el historial de lo que ocurrió con un pago o mandato (por ejemplo, cuándo se envió, confirmó o falló).

Si estás desarrollando una integración con la API de GoCardless, también puedes usar el MCP para orientarte.

Ejemplos de preguntas para probar

Pagos

"¿Por qué falló mi último pago?"
"Muéstrame todos los pagos confirmados desde marzo de 2026"
"¿Cuál es el estado del pago PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX?"
"¿Tengo algún pago pendiente de envío?"

Desembolsos y dinero recibido

"¿Cuánto recibí en desembolsos el mes pasado?"
"¿Cuándo fue mi último desembolso?"
"Muéstrame todos los desembolsos en libras de este trimestre"

Clientes y mandatos

"¿Cuántos mandatos activos tengo?"
"Muéstrame los datos del cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K"
"¿Hay algún mandato cancelado este mes?"

Suscripciones y reembolsos

"¿Qué suscripciones activas tiene el cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K?"
"Muéstrame los reembolsos de los últimos 30 días"
"¿Hubo un reembolso por el pago PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX?"

Empezar

Para conectar tu cuenta GoCardless a un asistente de IA, sigue las instrucciones de tu herramienta preferida a continuación.

Claude (Navegador/Escritorio)

En la barra lateral izquierda, haz clic en Personalizar > Conectores > + > Explorar conectores
Busca GoCardless y luego haz clic en + o Conectar.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless: elige tu entorno y luego inicia sesión.
Una vez hayas iniciado sesión, estarás conectado. Inicia un nuevo chat y haz una pregunta sobre tu cuenta.

Usuarios Team o Enterprise: Un propietario o propietario principal debe añadir primero el conector. Después, los miembros del equipo pueden ir a Personalizar > Conectores y conectarse individualmente.

ChatGPT

Requisitos: Una suscripción de pago (Pro, Plus, Team o Enterprise).

Ve a Configuración > Apps > Configuración avanzada y activa el Modo desarrollador .
Haz clic en Crear aplicación y añade un conector personalizado con la URL https://mcp.gocardless.com. Tendrás que marcar la casilla junto a Entiendo y quiero seguir adelante, luego Crear.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless: elige tu entorno y luego inicia sesión.
Actualiza la página. El conector de GoCardless aparecerá como fuente al iniciar un nuevo chat (en + > ... Más) y en la pestaña Investigación profunda bajo Apps > Conectar más.

Claude Code

Abre un terminal y ejecuta el siguiente comando: claude mcp add --transport http GoCardless https://mcp.gocardless.com

- Nota: Ejecuta el comando de instalación MCP desde el directorio raíz de tu proyecto para asegurar la descubribilidad entre herramientas.
Abre Claude Code y escribe una instrucción con una pregunta sobre tus cuentas, indicándole explícitamente que use el MCP de GoCardless (por ejemplo, "Usando el MCP de GoCardless, muéstrame mis cinco desembolsos más recientes"). Seguramente te preguntará si quieres autenticarte; selecciona la opción de autenticación.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless: elige tu entorno y luego inicia sesión.
Una vez que hayas iniciado sesión, estarás conectado y podrás empezar a hacer preguntas sobre tu cuenta.
Desde Claude Code, puedes usar el comando /mcp para obtener más información sobre el servidor.

Usuarios Team o Enterprise: Un propietario o propietario principal debe añadir primero el conector. Después, los miembros del equipo pueden conectarse de forma individual.

Para instrucciones sobre cómo conectarse a Entornos de Desarrollo Integrados (por ejemplo, Cursor) consulta aquí.

Desconectar el MCP

Si, por cualquier motivo, quieres revocar el acceso de GoCardless que has concedido a tu asistente de IA, puedes hacerlo en cualquier momento. Los pasos exactos variarán según el asistente de IA que uses, pero generalmente deberías encontrar el MCP de GoCardless en tu asistente de IA/LLM y luego deberías ver una opción para desconectarte de él.

Si esto no funciona, puedes iniciar sesión en el panel de control de GoCardless, hacer clic en Configuración (arriba a la derecha) > Aplicaciones conectadas , luego encontrar el MCP de GoCardless y seleccionar Revocar acceso.

Cambiar de entorno

GoCardless tiene dos entornos: Real para procesar pagos reales y Cuenta de pruebas para probar y construir integraciones API. Cada entorno es completamente independiente. Cuando te conectes al MCP, elegirás a qué entorno conectarte.

Si o cuando quieras cambiar tu conexión de cuenta de pruebas a cuenta real (o viceversa), los pasos específicos variarán según el asistente de IA que utilices, pero en general deberás:

Encontrar el MCP de GoCardless en tu asistente de IA/LLM.
Desconectarte de él.
Conectarte de nuevo, siguiendo los pasos anteriores.
Esto activará el proceso de inicio de sesión, permitiéndote elegir (e iniciar sesión) en el otro entorno.

Si no estás seguro de a qué entorno estás conectado actualmente, puedes preguntar a tu asistente de IA.

Consejos para obtener las mejores respuestas

Sé específico. En lugar de "muéstrame pagos", prueba con "muéstrame los pagos fallidos de marzo de 2026". Cuantos más detalles des, más precisa será la respuesta.
Usa los identificadores cuando los tengas. Si conoces el identificador de un pago, cliente o mandato (por ejemplo, PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX), inclúyelo para una consulta exacta.
Haz preguntas de seguimiento. Puedes profundizar en los resultados de forma natural. Por ejemplo: "Muéstrame los pagos fallidos de esta semana" seguido de "¿Qué pasó con el primero?"
Dile a la IA que use GoCardless. Algunos asistentes de IA pueden intentar buscar en la web en su lugar. Si sucede esto, empieza tu pregunta con "Usando GoCardless, ..." para dirigirlo a los datos de tu cuenta.

Privacidad y seguridad

Hemos desarrollado esto con la seguridad de los datos como prioridad:

Acceso de solo lectura. El asistente de IA solo puede consultar datos. No puede hacer ningún cambio en tu cuenta.
Enmascaramiento de información de identificación personal. Las direcciones de correo electrónico, números de teléfono, códigos postales e identidad de los clientes se ocultan automáticamente antes de compartirse con la IA. Los detalles de las cuentas bancarias nunca están disponibles.
Inicio de sesión seguro. La autenticación utiliza el mismo inicio de sesión de GoCardless en el que ya confías. No se comparten claves API ni contraseñas con la IA.

Una nota sobre las políticas de privacidad de los proveedores de IA

Tus conversaciones con los asistentes de IA están sujetas a la política de privacidad del proveedor de IA. Los planes gratuitos o de nivel personal pueden utilizar tus conversaciones para el entrenamiento de la IA. Para protegerte, revisa la política de privacidad del proveedor y busca opciones de exclusión en la configuración de tu cuenta. Para una privacidad de datos más estricta, donde tus datos están excluidos contractualmente de la formación, normalmente necesitas una suscripción Enterprise o Business.

Solución de problemas

La IA no responde preguntas sobre mi cuenta

Asegúrate de que el MCP de GoCardless esté correctamente configurado en tu asistente de IA (consulta Empezar más arriba). Intenta hacer tu pregunta con la frase "Usando GoCardless, ..." para asegurar que la IA utilice el MCP en lugar de buscar en la web.

Veo un error cuando intento conectarme

Verifica que tienes una suscripción de pago para tu servicio de IA (los niveles gratuitos normalmente no admiten MCPs). Si el problema persiste, intenta quitar y volver a añadir el MCP de GoCardless.

La IA me dio información inesperada o incorrecta

Los asistentes de IA interpretan tus preguntas y presentan los datos de la cuenta usando un lenguaje natural, lo que en ocasiones puede llevar a interpretaciones erróneas. Si algo no te parece correcto, intenta reformular tu pregunta, comprobar manualmente el cálculo o verificar los datos en el panel de control de GoCardless.

Si esto persiste, háznoslo saber aquí.

Preguntas y comentarios

Si tienes preguntas, necesitas apoyo o tienes ideas para mejorar esta herramienta, háznoslo saber aquí.