Proceso de cambio en bloque
Para iniciar el proceso de cambio en bloque, primero tendrás que crear una cuenta de GoCardless y completar el proceso de verificación.
Nota: GoCardless revisa todas las solicitudes de este tipo de manera individual. Para procesar un cambio en bloque, es necesario que se cumplan determinados criterios.
Los pagadores (clientes) de Australia deben rellenar una solicitud de domiciliación bancaria (DDR) para autorizar a los negocios a retirar pagos a través de BECS AU, el esquema de pago de domiciliación bancaria local.
Las DDRs van acompañadas de acuerdos de servicio, en los que se detallan los términos y condiciones del acuerdo que se celebra.
Cuando un negocio cambia a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, debemos transferir las DDRs activas de los pagadores de ese proveedor a nuestro sistema. Este proceso de transferencia se conoce con el nombre de cambio en bloque.
Importante: los pagos/suscripciones no se transferirán de tu proveedor anterior. Tendrás que volver a configurarlos una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
Los pasos necesarios para el proceso de cambio en bloque son:
1. Consulta las solicitudes de domiciliación bancaria y los acuerdos de servicios de tus clientes existentes
Debes definir si los acuerdos de servicios de tus clientes se celebran con tu negocio o con tu proveedor/oficina de domiciliaciones bancarias existente. También deberás anotar el período de notificación acordado en los acuerdos de servicios de tus clientes.
2. Indícanos que lo tienes todo preparado para comenzar con el proceso de cambio en bloque
Para empezar, navega a la sección Cliente de tu panel de control y haz clic en Continuar en el mensaje que dice Migrar desde otro proveedor de domiciliación bancaria.
3. Manda notificaciones a tus clientes para decirles que vas a cambiar de proveedor de domiciliación bancaria
Deberás notificar a todos los clientes cuyas DDRs nos transferirás mediante la siguiente plantilla de notificación. La notificación debe completarse de acuerdo con el período de notificación acordado en el acuerdo de servicios existente.
Plantilla de carta/correo electrónico/SMS para que los negocios la envíen a los clientes
Asunto: Cambio de procesador de pagos para domiciliaciones bancarias a (negocio)
A partir de (fecha de cambio), (negocio) cambiará su procesador de pagos para pagos mediante domiciliación bancaria. Nuestro nuevo procesador, GoCardless (identificador de usuario de domiciliación bancaria 488299), asumirá la responsabilidad de todos los cobros por domiciliación bancaria a partir de esta fecha. Lee la política de privacidad en gocardless.com/privacy.
No necesitas hacer nada y el cambio no afectará el servicio que recibes de ninguna manera. El único cambio que notarás es que "GoCardless" aparecerá en tu extracto bancario.*
GoCardless no será responsable de ninguna reclamación o reembolso relacionado con pagos anteriores entre (el negocio) y los clientes.
Si tienes alguna pregunta, puedes ponerte en contacto con nosotros en (datos de contacto del negocio) o enviando un correo electrónico al equipo de atención al cliente de GoCardless a help@gocardless.com
* si tienes el complemento de personalización de marca, actualízalo con el nombre que has solicitado que aparezca en los extractos bancarios de tus clientes. Si tienes alguna duda, envía un mensaje a tu contacto de GoCardless.
Nota: de conformidad con los requisitos del esquema de domiciliación bancaria, debes notificar a tus clientes el próximo cambio de procesador de sus pagos. Te proporcionaremos una plantilla de notificación que incluye la información que debes incluir en la notificación.
Te recomendamos que envíes las notificaciones a tus clientes por los mismos canales de comunicación que utilizas para otros mensajes (p. ej., boletines, correo postal, correo electrónico, etc.) para garantizar la recepción.
Para el esquema de pago BECS Australia, el período de notifica está en línea con el período de notificación de tu acuerdo de servicios actual (normalmente 14 días) antes de la fecha del cambio en bloque
4. Confirma por escrito a GoCardless que has notificado el cambio a tus clientes
Puedes enviarnos un correo electrónico con el ticket que crearemos cuando envíes la solicitud de cambio en bloque a través de tu cuenta de GoCardless para confirmar que se ha notificado a todos los clientes. Incluye una copia de los correos electrónicos y/o cartas de notificación que hayas mandado a tus clientes.
5. Carga la información de tus clientes en tu cuenta de GoCardless
Será necesario que descargues la plantilla de importación CSV, que añadas los datos de tus clientes y que cargues el CSV en tu cuenta de GoCardless a través de nuestro flujo de migración de cambios en bloque, al que puedes acceder a través de la pestaña "Cliente" de tu panel de control de GoCardless. Consulta a continuación los requisitos de datos.
Los pagos/suscripciones deberán crearse una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
6. GoCardless procesa las nuevas DDR
Verificaremos y aprobaremos la información que has cargado y crearemos las nuevas DDRs para tus clientes. Recibirás una confirmación por nuestra parte una vez que se haya completado este paso.
7. Cancela las DDR anteriores de tus clientes
Será necesario que te asegures de que todas las DDR anteriores de tus clientes estén canceladas. Si estás cambiando a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, será necesario que estos realicen esta acción en tu nombre. Recomendamos que esta acción se realice en la misma fecha en que se creen las DDR nuevas.
Requisitos de datos para la migración de clientes
| COLUMNA | DATOS | INFORMACIÓN |
|---|---|---|
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A, B, C |
customer.given_name y customer.family_name O customer.company_name |
Introduce el nombre y los apellidos del cliente o el nombre de la empresa. |
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D |
customer.email |
Es necesario que cada cliente tenga una dirección de correo electrónico válida para que puedan recibir notificaciones de GoCardless sobre pagos. Si tienes previsto enviar tus propias notificaciones a tus clientes, ponte en contacto con el ejecutivo de tu cuenta. |
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E, F, G, H, I, J |
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Introduce la dirección postal del cliente; separa la dirección por líneas, según la columna correspondiente. |
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K |
customer.phone_number |
(Opcional) |
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L |
bank_account.account_holder_name |
Esto es independiente de los campos de entrada de "nombre", ya que el nombre del titular de la cuenta puede ser distinto al de la persona física (por ejemplo, podría incluir un segundo nombre) o de la empresa. |
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M |
bank_account.account_number |
Para el pago de domiciliaciones bancarias con BECS, se debe usar una cuenta bancaria que admita dólares australianos (AUD). |
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N |
bank_account.branch_code |
Formato de 6 caracteres. Se puede introducir con guiones/espacios o sin ellos. Los formatos 200000, 20-00-00 y 20 00 00 son válidos. |
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O |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
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P |
customer.metadata.custom_reference |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará al cliente en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
Q |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu mandato en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
R |
customer.language |
Esto determinará el idioma de las notificaciones que se envíen al cliente. |