Proceso de cambio en bloque para Canadá (PAD)
Proceso de cambio en bloque
Para iniciar el proceso de cambio en bloque, primero tendrás que crear una cuenta de GoCardless y completar el proceso de verificación.
Nota: GoCardless revisa todas las solicitudes de este tipo de manera individual. Para procesar un cambio en bloque, es necesario que se cumplan determinados criterios.
Los pagadores (clientes) de Canadá deben rellenar un acuerdo de Pre-Authorized Debit (PAD) para autorizar a los negocios a retirar pagos a través de PAD, el esquema para pagos por domiciliación bancaria local.
Cuando un negocio cambia a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, debemos transferir los acuerdos de PAD previos activos de los pagadores de ese proveedor a nuestro sistema.
Este proceso de transferencia se conoce como cambio en bloque.
Importante: los pagos/suscripciones no se transferirán de tu proveedor anterior. Tendrás que volver a configurarlos una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
Los pasos necesarios para el proceso de cambio en bloque son:
1. Indícanos que estás preparado para comenzar con el proceso de cambio en bloque
Para empezar, navega a la sección Cliente de tu panel de control y haz clic en Continuar en el mensaje que dice Migrar desde otro proveedor de domiciliación bancaria.
2. Manda notificaciones a tus clientes para decirles que vas a cambiar de proveedor de domiciliación bancaria
Deberás notificar a todos los clientes cuyos acuerdos de PAD nos transferirás mediante la siguiente plantilla de notificación.
Plantilla de carta/correo electrónico/SMS para que los negocios la envíen a los clientes
Asunto: Cambio de procesador de pagos de Pre-Authorized Debits a (negocio)
A partir de (fecha de cambio), (negocio) cambiará su procesador de pagos para pagos Pre-Authorized Debit. Nuestro nuevo procesador, GoCardless, asumirá la responsabilidad y la gestión de todos los cobros de domiciliación bancaria a partir de esta fecha.
No necesitas realizar ninguna acción para continuar pagando por Pre-Authorized Debit, y el cambio no afectará al servicio que estás recibiendo de ninguna manera. El único cambio que notarás es que "GoCardless" aparecerá en tu extracto bancario antes de (referencia de pago).*
GoCardless se encargará únicamente del cobro de futuros pagos por Pre-Authorized Debit, y no será responsable de ninguna devolución o reembolso relacionado con pagos anteriores entre (el negocio) y el cliente.
Si no quieres que tus pagos por Pre-Authorized Debit se transfieran a GoCardless, puedes cancelar el servicio poniéndote en contacto con nosotros en (datos de contacto del negocio) o con tu banco.
Si tienes alguna pregunta, puedes ponerte en contacto con nosotros a través de (datos de contacto del negocio) o enviando un correo electrónico al equipo de atención al cliente de GoCardless a help@gocardless.com
* Si tienes el complemento de personalización de marca, actualízalo con el nombre que has solicitado que aparezca en los extractos bancarios de tus clientes. Si tienes alguna duda, envía un mensaje a tu contacto de GoCardless.
Te recomendamos que envíes las notificaciones a tus clientes por los mismos canales de comunicación que utilizas para otros mensajes (p. ej., boletines, correo postal, correo electrónico, etc.) para garantizar la recepción.
La notificación debe enviarse al menos 10 días naturales antes de que se realicen los pagos a través de GoCardless, ya que se trata de una norma del esquema PAD.
3. Confirma por escrito a GoCardless que has notificado el cambio a tus clientes
Puedes enviarnos un correo electrónico con el ticket que crearemos cuando envíes la solicitud de cambio en bloque a través de tu cuenta de GoCardless para confirmar que se ha notificado a todos los clientes. Incluye una copia de los correos electrónicos y/o cartas de notificación que hayas mandado a tus clientes.
4. Carga la información de tus clientes en tu cuenta de GoCardless
Será necesario que descargues la plantilla de importación CSV, que añadas los datos de tus clientes y que cargues el CSV en tu cuenta de GoCardless a través de nuestro flujo de migración de cambios en bloque, al que puedes acceder a través de la pestaña "Cliente" de tu panel de control de GoCardless. Consulta a continuación los requisitos de datos.
Los pagos/suscripciones deberán crearse una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
5. GoCardless procesa los nuevos acuerdos de PAD
Verificaremos y aprobaremos la información que has cargado y crearemos los nuevos acuerdos de PAD para tus clientes en la fecha acordada en el paso 4. Recibirás una confirmación por nuestra parte una vez que se haya completado este paso.
6. Cancela los acuerdos de PAD anteriores de tus clientes
Será necesario que te asegures de que todos los acuerdos de PAD anteriores de tus clientes estén cancelados. Si estás cambiando a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, será necesario que estos realicen esta acción en tu nombre. Recomendamos que esta acción se realice en la misma fecha en que se creen los acuerdos de PAD nuevos.
Requisitos de datos para la migración de clientes
| COLUMNA | DATOS | INFORMACIÓN |
|---|---|---|
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A, B, C |
Nombre del cliente y apellido del cliente O nombre de la empresa del cliente |
Introduce el nombre y los apellidos del cliente O el nombre de la empresa. |
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D |
Correo electrónico del cliente |
Es necesario que cada cliente tenga una dirección de correo electrónico válida para que puedan recibir notificaciones de GoCardless sobre pagos. Si tienes previsto enviar tus propias notificaciones a tus clientes, ponte en contacto con el ejecutivo de tu cuenta. Ejemplo: john.smith@example.com |
|
E |
Idioma del cliente |
(Opcional) Esto determinará el idioma de las notificaciones que se envíen al cliente. |
|
F, G, H, I, J, K, L |
|
(Opcional) - La dirección del cliente que se almacenará en su PAD Pre-Authorised Debit.
Ejemplo: 80 Wellington Street, Imagination Office, 123 Imagination Building, Ottawa, ON, K1A 0A2, CA |
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M |
Número de teléfono del cliente |
Ejemplo: +1 617 555 1294 |
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N |
Nombre del titular de la cuenta bancaria |
Esto es independiente de los campos de entrada de "nombre", ya que el nombre del titular de la cuenta puede ser distinto al de la persona física (por ejemplo, podría incluir un segundo nombre) o de la empresa.
Ejemplo: John Smith |
|
O |
Número de cuenta bancaria |
Número de cuenta bancaria de 7 dígitos. Para el pago de domiciliaciones bancarias con CAD, se debe usar una cuenta bancaria que admita dólares canadienses (CAD).
Ejemplo: 0123456 |
|
P |
Número de oficina/tránsito del banco |
Código de oficina de 5 dígitos
Ejemplo: 00063 |
|
Q |
Número de institución financiera del banco |
Código bancario de 4 dígitos
Ejemplo: 0036 |
|
R |
Metadatos de la cuenta bancaria: bank_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas.
Ejemplo: Jam12251 |
|
S |
Metadatos del cliente: custom_reference |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas.
Ejemplo: Gym12251 |
|
T |
Metadatos del mandato: mandate_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas.
Ejemplo: WIL12251 |