Resumen del proceso de cambio en bloque de ACH
Nota: Si resides en EE.UU., ponte en contacto con nuestro equipo de ventas para configurar tu cuenta GoCardless.
Proceso de cambio en bloque
Para iniciar el proceso de cambio en bloque, primero tendrás que crear una cuenta de GoCardless y completar el proceso de verificación.
Nota: GoCardless revisa todas las solicitudes de este tipo de manera individual. Para procesar un cambio en bloque, es necesario que se cumplan determinados criterios.
Los pagadores (clientes) de los Estados Unidos deben rellenar una autorización de cobros de ACH, también conocida como una autorización de clientes, para autorizar a los negocios a retirar pagos a través de cobros de ACH, el esquema de domiciliación bancaria local.
Cuando un negocio cambia a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, transferimos las autorizaciones de cobros de ACH anteriores activas de los pagadores de ese proveedor a nuestro sistema.
Este proceso de transferencia se conoce como cambio en bloque
Importante: los pagos/suscripciones no se transferirán de tu proveedor anterior. Tendrás que volver a configurarlos una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
Los pasos necesarios para el proceso de cambio en bloque son:
1. Indícanos que estás preparado para comenzar con el proceso de cambio en bloque
Para empezar, haz clic en Configuración → Importaciones → Importar → Migración masiva de clientes.
2. Manda notificaciones a tus clientes para decirles que vas a cambiar a un nuevo proveedor de cobros de ACH
A diferencia de muchos otros esquemas, solo tienes que notificar sobre un cambio en bloque a los clientes de ACH, utilizando la plantilla de notificación a continuación, si este también implica un cambio en la fecha de cargo y/o la cantidad.
Si alguna de estas dos cosas cambia, deberás cumplir estos períodos de notificación para avisar a los clientes afectados:
-
Cambio en la fecha de cargo: al menos siete días antes del próximo cargo
-
Cambio en la cantidad del cargo: al menos 10 días antes del próximo cargo
Plantilla de carta/correo electrónico/SMS para que los negocios la envíen a los clientes
Asunto: Cambio de procesador de pagos para Pre-Authorized Debits a (negocio)
A partir de (fecha de cambio), (negocio) cambiará su procesador de pagos para pagos mediante Pre-Authorized Debit. Nuestro nuevo procesador, GoCardless, asumirá la responsabilidad y gestión de todos los cobros de domiciliación bancaria a partir de esta fecha.
No necesitas hacer nada para continuar pagando mediante Pre-Authorized Debit y el cambio no afectará el servicio que recibes de ninguna manera. El único cambio que notarás es que "GoCardless" aparecerá en tu extracto bancario antes de (referencia de pago).*
GoCardless solo asumirá la responsabilidad de los pagos futuros mediante Pre-Authorized Debit, no será responsable de ninguna devolución o reembolso relacionado con pagos anteriores entre (el negocio) y el cliente.
Si no quieres que tus pagos mediante Pre-Authorized Debit se transfieran a GoCardless, puedes cancelar el servicio poniéndote en contacto con nosotros en (datos de contacto del negocio) o con tu banco. Si tienes alguna pregunta, puedes ponerte en contacto con nosotros en (datos de contacto del negocio) o enviando un correo electrónico al equipo de atención al cliente de GoCardless a help@gocardless.com
* si tienes el complemento de personalización de marca, actualízalo con el nombre que has solicitado que aparezca en los extractos bancarios de tus clientes. Si tienes alguna duda, envía un mensaje a tu contacto de GoCardless.
3. Confirma por escrito a GoCardless que has notificado el cambio a tus clientes
Puedes enviarnos un correo electrónico con el ticket que crearemos cuando envíes la solicitud de cambio en bloque a través de tu cuenta de GoCardless para confirmar que:
-
Se ha notificado a todos los clientes afectados; o bien
-
No se ha notificado a ningún cliente, ya que todas las fechas de cargo y todas las cantidades de los cargos siguen siendo las mismas.
Te pediremos que incluyas una copia de los correos electrónicos o cartas de notificación que hayas mandado a tus clientes.
4. Carga la información de tus clientes en tu cuenta de GoCardless
Será necesario que descargues la plantilla de importación CSV, que añadas los datos de tus clientes y que cargues el CSV en tu cuenta de GoCardless a través de nuestro flujo de migración de cambios en bloque, al que puedes acceder a través de la pestaña "Cliente" de tu panel de control de GoCardless. Consulta a continuación los requisitos de datos.
Los pagos/suscripciones deberán crearse una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
5. GoCardless procesa las nuevas autorizaciones de cobros de ACH
Verificaremos y aprobaremos la información que has cargado y crearemos las nuevas autorizaciones de ACH para tus clientes en la fecha acordada en el paso 4. Recibirás una confirmación por nuestra parte una vez que se haya completado este paso.
6. Cancela las autorizaciones de cobros de ACH anteriores de tus clientes.
Será necesario que te asegures de que todas las autorizaciones de cobros de ACH anteriores de tus clientes estén canceladas. Si estás cambiando a GoCardless desde otro proveedor de domiciliación bancaria, será necesario que estos realicen esta acción en tu nombre. Recomendamos que esta acción se realice en la misma fecha en que se creen las autorizaciones de cobros de ACH nuevas.
Requisitos de datos para la migración de clientes
| COLUMNA | DATOS | INFORMACIÓN |
|---|---|---|
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A, B, C |
customer.given_name y customer.family_name O customer.company_name |
Introduce el nombre y los apellidos del cliente o el nombre de la empresa. |
|
D |
customer.email |
Es necesario que cada cliente tenga una dirección de correo electrónico válida para que puedan recibir notificaciones de GoCardless sobre pagos. Si tienes previsto enviar tus propias notificaciones a tus clientes, ponte en contacto con el ejecutivo de tu cuenta. |
|
E |
customer.language |
Esto determinará el idioma de las notificaciones que se envíen al cliente. |
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F, G, H, I, J, K, L |
|
La dirección del cliente debe almacenarse en su autorización de cobros de ACH. |
|
M |
customer.phone_number |
(Opcional) |
|
N |
bank_account.account_holder_name |
Esto es independiente de los campos de entrada de "nombre", ya que el nombre del titular de la cuenta puede ser distinto al de la persona física (por ejemplo, podría incluir un segundo nombre) o de la empresa. |
|
O |
bank_account.account_number |
Número de cuenta bancaria de 10-12 dígitos. Para las autorizaciones de cobros de ACH, se debe usar una cuenta bancaria que admita dólares estadounidenses (USD). |
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P |
bank_account.bank_code |
Número de identificación del banco de 9 dígitos. |
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Q |
bank_account.bank_type |
Tipo de cuenta corriente o de ahorro. |
|
R |
mandate.payer_ip_address |
(Recomendado) La dirección IP del cliente en el momento en que se configuró su autorización de cobros de ACH. Se utiliza como prueba para impugnar posibles reclamaciones de devolución no autorizadas. |
|
S |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
T |
customer.metadata.custom_reference |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará al cliente en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
U |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu mandato en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |