En tant que société de traitement des paiements réglementée, nous sommes tenus d'effectuer un certain nombre de contrôles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) sur toutes les entreprises et organisations qui utilisent notre service pour prélever les paiements de leurs clients.
Les contrôles que nous effectuons sont avant tout destinés à assurer notre sécurité, celle de nos clients finaux et de toutes les personnes qui payent à l'aide de GoCardless.
Notre objectif est de rendre ce processus aussi simple et discret que possible. Dans la plupart des cas, nous sommes en mesure d'effectuer les vérifications à l'aide des informations que vous saisissez dans votre formulaire de mise en place en ligne. Dans certains cas, nous pourrons être amenés à demander des informations ou des pièces justificatives supplémentaires pour compléter ces vérifications. Si tel est le cas, nous vous remercions pour votre patience, et nous ferons le maximum pour que la procédure soit la plus simple possible.
Vérification de votre compte bancaire
Le paiement de vérification est une exigence qui nous permet de vérifier que nous versons les fonds à la même entité légale que celle au nom de laquelle nous prélevons ces fonds.
IMPORTANT : le compte bancaire saisi doit être enregistré sous le même nom que celui de l'entité légale pour le compte de laquelle vous prélevez les paiements ; par exemple, si votre société est immatriculée sous le nom de « Société exemple », le titulaire de votre compte bancaire doit également être « Société exemple ».
En général, nous pouvons vérifier votre compte bancaire de versement automatiquement lorsque vous effectuez le paiement de vérification, ce que vous serez invité à faire après avoir ajouté un compte bancaire de versement. Toutefois, dans certaines situations, nous pouvons également demander un relevé de compte.
1. Effectuer un paiement de vérification
Remarque : nous n'acceptons pas les paiements de vérification pour les devises suivantes : USD, SEK, DKK et CAD. Dans la section vérification de votre formulaire d'intégration, vous ne serez pas invité à effectuer un paiement de vérification, mais vous devrez à la place charger un relevé. Veuillez consulter la section ci-dessous pour plus de détails sur le type de documents que nous pouvons accepter.
Pour que GoCardless puisse envoyer des fonds sur votre compte enregistré, nous devons au préalable vérifier que le compte bancaire appartient à la même entité légale que celle pour laquelle nous prélevons des paiements. Pour que le paiement soit vérifié avec succès, veuillez vous assurer que le paiement est envoyé à partir du compte de l'entité inscrite à GoCardless et non par le représentant de l'entité, des entités affiliées ou des personnes associées, etc.
Pour ce faire, nous vous demandons de procéder au virement d'un paiement d'un montant minimal depuis votre compte bancaire enregistré vers GoCardless. Pour savoir où envoyer ce paiement, cliquez sur la case bleue dans la section Vérifier le compte de versement de votre formulaire d'intégration. Une fois que vous aurez enregistré votre compte bancaire de versement, vous recevrez également un e-mail contenant tous les détails du paiement que vous devez effectuer.
Veuillez utiliser des services bancaires en ligne pour effectuer le paiement de vérification, comme vous le feriez pour un virement sortant normal. Veuillez noter que le paiement de vérification est non remboursable.
Important : veuillez ne pas utiliser d'autres moyens (par exemple, CHAPS, services bancaires par téléphone, paiement par chèque à votre banque, etc.) pour effectuer le paiement, car nous pourrons difficilement voir toutes les informations requises sur notre relevé si vous effectuez le paiement de cette façon.
La vérification de votre compte bancaire devrait prendre un jour ouvrable, à condition que le nom enregistré sur votre compte bancaire corresponde au nom de votre entreprise.
Si votre vérification prend plus de 3 jours, veuillez nous contacter via ce formulaire, car il peut y avoir un problème avec votre paiement de vérification.
2. Fournir un relevé de compte
Il peut arriver que notre vérification automatique échoue. Dans ce cas, nous vous demanderons de compléter la vérification en fournissant un relevé récent du compte sur lequel vous souhaitez recevoir des fonds.
Nous vous demanderons de charger un relevé de compte récent pour vérifier que vous êtes bien le titulaire du compte bancaire avant de pouvoir y verser les fonds.
Documents acceptés :
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Relevé bancaire
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Capture d'écran de votre compte bancaire en ligne
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Courrier d’ouverture du compte bancaire
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Courrier officiel de votre banque (confirmant le nom du titulaire du compte et les coordonnées bancaires)
Le document doit comporter les coordonnées complètes de votre compte bancaire, y compris le nom du titulaire du compte et la date (le document doit être daté de moins de 6 mois). Le document doit être lisible dans son intégralité (assurez-vous d'éviter les reflets du flash de la caméra ou de couper une partie du document) et doit être en couleur.
Si vous êtes une entreprise :
vous devrez disposer d'un compte bancaire détenu par la société. Le nom complet de votre société doit être indiqué en tant que titulaire du compte (veuillez noter que si le type d'entité est spécifié dans le nom de votre société, par exemple « Limited », « Ltd », « LLP », etc., il doit également figurer dans le nom du titulaire du compte pour que nous puissions l'approuver).
Si vous êtes un auto-entrepreneur :
votre compte bancaire devra indiquer votre nom commercial ou vous-même en tant que titulaire du compte. Si vous fournissez un document qui indique votre nom commercial, nous vous contacterons pour clarifier votre type d'entité.
Si vous êtes une association, un club de sport ou une autre organisation :
votre compte bancaire devra être détenu au nom du club ou de l'organisation. Nous ne pourrons pas intervenir si le compte bancaire est détenu par une personne physique.