Procédure de changement en masse
Pour lancer la procédure de changement en masse, vous devez d'abord créer un compte GoCardless et compléter le processus de vérification.
Remarque : GoCardless examine les demandes de cette nature au cas par cas. Nous exigeons que certains critères soient remplis pour traiter un changement en masse.
Les payeurs (clients finaux) aux États-Unis doivent remplir une autorisation de débit ACH (également appelée Autorisation du consommateur) pour autoriser les marchands à débiter leurs paiements via ACH, le programme de prélèvement local.
Lorsqu'un marchand décide de quitter un fournisseur de prélèvement pour rejoindre GoCardless, nous sommes tenus de transférer les autorisations de débit ACH des payeurs actifs de l'ancien fournisseur.
Cette procédure de transfert est connue sous le nom de changement en masse.
Important : les paiements/abonnements ne seront pas transférés depuis votre ancien fournisseur. Ils devront à nouveau être créés une fois les clients importés dans votre tableau de bord GoCardless.
La procédure de changement en masse comprend les étapes suivantes :
1. Faites-nous savoir que vous êtes prêt à lancer la procédure de changement en masse
Pour commencer, rendez-vous dans la section Client final de votre tableau de bord et cliquez sur Continuer sur la bannière indiquant Migrer depuis un autre fournisseur de prélèvement.
2. Informez vos clients finaux que vous migrez vers un nouveau fournisseur de débit ACH
Contrairement à de nombreux autres programmes, l'obligation de notifier vos clients ACH d'un changement en masse est uniquement requise lorsque ce changement implique également une modification de leur date de facturation ou de leur montant.
Si l'un ou l'autre de ces paramètres est modifié, vous devez avertir les clients finaux concernés en respectant les périodes de préavis suivantes :
-
Date du prélèvement : au moins 7 jours ouvrables avant le prochain prélèvement
-
Montant du prélèvement : au moins 10 jours ouvrables avant le prochain prélèvement
Modèle de lettre/e-mail/SMS à envoyer aux clients finaux par les marchands
Objet : Changement de fournisseur de paiement pour les débits préautorisés en faveur de (marchand)
À partir du (date du changement), (marchand) change de fournisseur de paiement pour les débits préautorisés. Notre nouveau fournisseur, GoCardless, sera responsable du traitement et du prélèvement de ces paiements à compter de cette date.
Aucune action n'est requise de votre part pour continuer à payer par débit préautorisé et ce changement n'affectera en rien le service que vous recevez. Le seul changement que vous remarquerez est que « GoCardless » apparaîtra sur votre relevé de compte devant (référence du paiement).*
GoCardless assume uniquement la responsabilité des futurs paiements par débit préautorisé ; ils ne seront pas responsables des rejets de paiement ou des remboursements portant sur des paiements antérieurs entre (le marchand) et le client final.
Si vous ne souhaitez pas que vos paiements par débit préautorisé soient transférés à GoCardless, vous pouvez annuler le service en nous contactant (coordonnées du marchand), ou en contactant votre banque. Si vous avez des questions, vous pouvez nous contacter (coordonnées du marchand) ou envoyer un e-mail à l'équipe du service client de GoCardless à l'adresse help@gocardless.com.
* Si vous disposez du module complémentaire de personnalisation de la marque, veuillez mettre à jour ce champ avec le nom que vous avez demandé à voir apparaître sur les relevés de compte de vos clients finaux. En cas de doute, veuillez contacter votre interlocuteur chez GoCardless.
3. Confirmez par écrit à GoCardless que vous avez informé vos clients finaux
Vous pourrez nous envoyer un e-mail par le biais du ticket que nous créerons lorsque vous soumettrez votre demande de changement en masse via votre compte GoCardless, pour nous confirmer :
-
Que tous les clients concernés ont été notifiés ; ou
-
Qu'aucun client n'a été notifié, étant donné qu'aucune modification n'a été apportée aux dates ou aux montants des prélèvements
Nous vous demanderons de bien vouloir inclure une copie des e-mails ou des lettres de notification envoyé(e)s à vos clients finaux.
4. Chargez les informations de vos clients finaux existants dans votre compte GoCardless
Vous devrez télécharger le modèle d'importation CSV, ajouter les informations de vos clients finaux et charger le fichier CSV dans votre compte GoCardless via notre flux de migration de changement en masse auquel vous pouvez accéder via l'onglet « Client final » dans votre tableau de bord GoCardless. Vous trouverez ci-dessous les exigences applicables aux données.
Les paiements/abonnements devront être créés une fois les clients finaux importés dans votre tableau de bord GoCardless.
5. GoCardless traite les nouvelles autorisations de débit ACH
Nous vérifierons et approuverons les informations que vous avez chargées, puis nous créerons de nouvelles autorisations de débit ACH pour vos clients à la date convenue à l'étape 4. Vous recevrez une confirmation de notre part une fois chose faite.
6. Annulez les anciennes autorisations de débit ACH de vos clients finaux
Vous devrez vous assurer que les anciennes autorisations de débit ACH de vos clients finaux ont été annulées. Si vous effectuez un transfert vers GoCardless à partir d'un autre fournisseur de prélèvement, ce dernier devra effectuer cette opération en votre nom. Nous vous recommandons d'effectuer cette opération le même jour que celui de la création des nouvelles autorisations de débit ACH.
Exigences liées à la migration des données du client final
| COLONNE | DONNÉES | Informations |
|---|---|---|
|
A, B, C |
Customer.given_name et customer.family_name OU customer.company_name |
Saisissez le prénom et le nom de famille du client final OU le nom de la société. |
|
D |
customer.email |
Chaque client final doit disposer d'une adresse e-mail valide pour pouvoir recevoir les notifications de GoCardless au sujet de ses paiements. Si vous prévoyez d’envoyer vos propres notifications à vos clients finaux, veuillez contacter votre responsable de compte. |
|
E |
customer.language |
Cette information détermine la langue des notifications envoyées au client final. |
|
F, G, H, I, J, K, L |
|
L'adresse du client final doit être rattachée à son autorisation de débit ACH. |
|
M |
customer.phone_number |
(Facultatif) |
|
N |
bank_account.account_holder_name |
Ce champ est distinct du champ de saisie « nom », car le nom du titulaire du compte peut différer du nom de la personne (par exemple, il peut inclure un second prénom) ou du nom de la société. |
|
O |
bank_account.account_number |
Numéro de compte à 10 ou 12 chiffres. Un compte bancaire libellé en dollar américain (USD) est obligatoire pour les paiements par débit ACH. |
|
P |
bank_account.bank_code |
Numéro d'acheminement à 9 chiffres. |
|
Q |
bank_account.bank_type |
Type de compte : courant ou épargne. |
|
R |
mandate.payer_ip_address |
(Recommandé) L'adresse IP du client final au moment de la mise en place de l'autorisation de débit ACH. Cette information peut être utilisée comme preuve pour contester d'éventuelles demandes de renvoi non autorisé. |
|
S |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre compte bancaire dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |
|
T |
customer.metadata.custom_reference |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre client final dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |
|
U |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre mandat dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |