KI zur Verwaltung Ihres Kontos verwenden

Warum KI nutzen?
So funktioniert es
Was Sie mit KI tun können
Prompt-Beispiele
Erste Schritte
Das MCP trennen
Die Umgebung wechseln
Tipps
Privatsphäre und Sicherheit
Fehlerbehebung
FAQs
Fragen und Feedback

Warum KI nutzen?

Mit dem GoCardless MCP-Tool können Sie Ihr GoCardless-Konto mit einem KI-Assistenten wie Claude oder ChatGPT sowie mit KI-Agenten verbinden, die Aktionen in Ihrem Konto durchführen können. Sie können Ihr Tool nutzen, um Fragen zu Ihren Zahlungen und Kunden zu stellen und um es Aktionen in Ihrem Konto ausführen zu lassen.

Sie müssen damit nicht mehr zum GoCardless-Dashboard gehen, um Routinearbeiten auszuführen. Hier sind einige Vorschläge, was sie fragen bzw. tun könnten:

„Wie viel Geld habe ich letzten Monat in Auszahlungen erhalten?“
„ Erstelle eine Zahlung von 50£ für das Lastschriftmandat MD000ABC“
„Zeig mir alle aktiven Daueraufträge von Kunde Y“
„Erstatte Zahlung X in voller Höhe“
„Wurden diese Woche Lastschriftmandate gekündigt?“

So funktioniert es

GoCardless verwendet das sogenannte Model Context Protocol (MCP), um KI-Tools sicheren, strukturierten Zugriff auf Ihr Konto und eine kontrollierte Auswahl von Aktionen zu bieten. Konkret bedeutet das:

Sie entscheiden, worauf Ihre KI zugreifen kann. Sie können ihr Zugriff auf alle Daten und Aktionen gewähren, den Zugriff auf Leseberechtigungen beschränken, damit sie keine Änderungen vornehmen kann, oder sie auf bestimmte Aktionen beschränken (zum Beispiel ihr nur erlauben, Rückerstattungen zu erstellen). Wenn Sie die Zugriffsberechtigungen ändern möchten, trennen Sie die KI und verbinden Sie sie erneut.
Bestätigung von Geldtransaktionen. Risikoreichere Schreibaktionen (z. B. eine Zahlung erstellen) zeigen zunächst eine Vorschau an und warten auf die ausdrückliche Genehmigung, bevor sie durchgeführt werden.
Sensible Daten bleiben vertraulich. Sensible Details wie E-Mail-Adressen werden automatisch maskiert, bevor die KI darauf zugreifen kann. Bankkontonummern werden niemals geteilt.
Sichere Anmeldung. Verbinden Sie sich über eine GoCardless-Anmeldeseite. Sie müssen keine API-Schlüssel oder Passwörter mit der KI teilen.
Es gelten Ihre Dashboard-Nutzerberechtigungen. Benutzer können das MCP nur für Dinge verwenden, für die sie selbst die nötigen Berechtigungen haben. Ein Benutzer mit Leseberechtigungen kann über das MCP keine Schreibaktionen (wie das Erstellen einer Zahlung) ausführen.

Was Sie mit KI tun können

Das MCP enthält Lesefunktionen zum Suchen nach Informationen (zum Beispiel „Zeig mir fehlgeschlagene Zahlungen an“) und Schreibfunktionen zur Durchführung von Aktionen („Erstatte Zahlung X“).

Bereich	Abrufbare Informationen
Zahlungen	Zahlungsstatus prüfen, fehlgeschlagene Zahlungen suchen, gezielt bestimmte Zahlungen nachschlagen. Zahlungen erstellen, erneut anweisen und stornieren.
Zahlungslinks	Zahlungslinks (z. B. Abrechnungsanfragen) erstellen, um sie mit Ihren Kunden zu teilen.
Kunden	Kundendaten suchen, nachsehen, wann sie erstellt wurden, Ihre Kundenliste durchsuchen
Lastschriftmandate	Prüfen, ob ein Lastschriftmandat aktiv ist, nachsehen, welches Lastschriftschema verwendet wird (BACS, SEPA usw.), Lastschriftmandate nach Status suchen. Ein Lastschriftmandat stornieren.
Auszahlungen	Nachsehen, wann welcher Betrag auf Ihr Bankkonto überwiesen wurde, nach Datum oder Währung filtern
Erstattungen	Rückerstattungsdetails ansehen und prüfen, zu welcher Zahlung eine Rückerstattung gehört. Rückerstattungen erstellen.
Daueraufträge	Zahlungsdaten ansehen, den Status von Daueraufträgen prüfen, Beträge und Intervalle ansehen. Neue Daueraufträge erstellen.
Events	Den Verlauf einer Zahlung oder eines Lastschriftmandats ansehen (z. B. wann sie/es eingereicht oder bestätigt wurde oder fehlgeschlagen ist).

Sie finden nicht, wonach Sie suchen? Teilen Sie uns mit, welche Funktionen Sie sich wünschen.

Für bestimmte Schreibaktionen gibt es eine Obergrenzen für die Anzahl der Vorgänge, die Ihr KI-Tool gleichzeitig vornehmen darf (zum Beispiel können maximal 25 Zahlungen gleichzeitig erstellt werden).

Sie können das MCP auch als Leitfaden nutzen, um GoCardless über eine API zu integrieren.

Prompt-Beispiele

Zahlungen

„Zeig mir alle bestätigten Zahlungen vom März 2026 an“
„In welchem Status befindet sich die Zahlung PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX?“
„Erstelle eine einmalige Zahlung von 75£ für das Lastschriftmandat MD000ABCDEF für Rechnung 1234“
„Weise die die fehlgeschlagene Zahlung von gestern für Kunde CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K erneut an“
„Richte einen Dauerauftrag über 29 £/Monat ab nächsten Montag für den Kunden CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K ein“
„Erstelle einen Zahlungslink für eine wiederkehrende Zahlung über 49 €“

Kunden und Lastschriftmandate

„Wie viele aktive Lastschriftmandate habe ich?“
„Zeig mir die Details für Kunde CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K“
„Welche aktiven Daueraufträge hat Kunde CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K?“
„Storniere das Mandat für Kunde CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K“

Rückerstattungen und Auszahlungen

„Erstatte Zahlung PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX vollständig“
„Wie viel Geld habe ich letzten Monat in Auszahlungen erhalten?“

Erste Schritte

Um Ihr GoCardless-Konto mit dem KI-Assistenten Ihrer Wahl zu verbinden, befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen.

Claude (Browser/Desktop)

Klicken Sie in der linken Seitenleiste auf Anpassen > Konnektoren > + > Konnektoren durchsuchen
Suchen Sie nach GoCardless und klicken Sie auf ＋ oder Verbinden.
Ihr Browser öffnet einen GoCardless-Anmeldeprozess. Wählen Sie Ihre Umgebung aus und melden Sie sich an.
Wählen Sie die Berechtigungen aus, die Sie autorisieren möchten.
Sie sind jetzt verbunden. Starten Sie einen neuen Chat und stellen Sie eine Frage zu Ihrem Konto.

Für Teams oder Unternehmen: Zunächst muss ein Eigentümer oder Haupteigentümer den Konnektor hinzufügen. Anschließend können auch die Teammitglieder zu Anpassen > Konnektoren navigieren und den KI-Assistenten verbinden.

ChatGPT

Voraussetzungen: Ein kostenpflichtiges Abonnement (Pro, Plus, Team oder Enterprise).

Gehen Sie zu Einstellungen > Apps > Erweiterte Einstellungen und aktivieren Sie den Entwicklermodus.
Klicken Sie auf App erstellen und fügen Sie einen benutzerdefinierten Konnektor mit der URL https://mcp.gocardless.com hinzu. Markieren Sie das Kästchen neben Ich verstehe und möchte fortfahren und klicken Sie dann auf Erstellen.
Ihr Browser öffnet einen GoCardless-Anmeldeprozess. Wählen Sie Ihre Umgebung aus und melden Sie sich an.
Wählen Sie die Berechtigungen aus, die Sie autorisieren möchten.
Aktualisieren Sie die Seite. Auf der Registerkarte Deep Research unter Apps > Mehr verbinden und wenn Sie einen neuen Chat starten, wird der GoCardless-Konnektor jetzt als Quelle angezeigt (unter ＋ > … Mehr).

Claude Code

Öffnen Sie ein Terminal und führen Sie Folgendes aus: claude mcp add --transport http GoCardless https://mcp.gocardless.com

- Hinweis: Führen Sie den MCP-Installationsbefehl im Stammverzeichnis Ihres Projekts aus, um die Durchsuchbarkeit über verschiedene Tools hinweg zu gewährleisten.
Öffnen Sie Claude Code und geben Sie einen Prompt mit einer Frage zu Ihren Konten ein. Geben Sie ausdrücklich an, dass das GoCardless MCP verwendet werden soll (z. B. „Zeige mir mithilfe des GoCardless MCP meine fünf letzten Auszahlungen.“ Der KI-Assistent sollte Sie fragen, ob Sie sich authentifizieren möchten. Bejahen Sie die Frage.
Ihr Browser öffnet einen GoCardless-Anmeldeprozess. Wählen Sie Ihre Umgebung aus und melden Sie sich an.
Wählen Sie die Berechtigungen aus, die Sie autorisieren möchten.
Sie sind jetzt verbunden und können anfangen, Fragen zu Ihrem Konto zu stellen.
In Claude Code können Sie mit dem Befehl /mcp weitere Informationen über den Server erhalten.

Für Teams oder Unternehmen: Zunächst muss ein Eigentümer oder Haupteigentümer den Konnektor hinzufügen. Anschließend können auch die Teammitglieder den KI-Assistenten verbinden.

Anleitungen zur Verbindung mit integrierten Entwicklungsumgebungen (z. B. Cursor) finden Sie hier.

Das MCP trennen

Sie können den GoCardless-Zugriff für Ihren KI-Assistenten jederzeit beenden. Die genauen Schritte sind für jeden KI-Assistenten anders. Im Allgemeinen müssen Sie das GoCardless-MCP (Ihr KI-Tool könnte das „Konnektor“ oder „App“ nennen) in Ihrem KI-Tool finden und die Option zum Trennen auswählen.

Falls das nicht funktioniert, melden Sie sich im GoCardless-Dashboard an und klicken Sie oben rechts auf Einstellungen > Verbundene Apps, suchen Sie das GoCardless-MCP und wählen Sie Zugriff widerrufen aus.

Die Umgebung wechseln

GoCardless hat zwei Umgebungen: Live zur Verarbeitung tatsächlicher Zahlungen und Sandbox für Tests und zur Entwicklung von API-Integrationen. Bei der Verbindung zum MCP müssen Sie die gewünschte Umgebung auswählen.

Wenn Sie Ihre Verbindung von Sandbox auf Live (oder umgekehrt) umstellen möchten, hängen die genauen Schritte von Ihrem verwendetem KI-Assistenten ab. Gehen Sie im Allgemeinen folgendermaßen vor:

Suchen Sie in Ihrem KI-Assistenten/LLM das GoCardless MCP.
Trennen Sie die Verbindung.
Stellen Sie die Verbindung erneut her, indem Sie die obenstehenden Schritte befolgen.
Sie lösen dadurch erneut den Anmeldevorgang aus, in dem Sie die andere Umgebung auswählen können.

Wenn Sie nicht wissen, mit welcher Umgebung Sie aktuell verbunden sind, fragen Sie einfach Ihren KI-Assistenten.

Tipps

Seien Sie spezifisch. Statt „Zeig mir Zahlungen“ geben Sie „Zeig mir alle fehlgeschlagenen Zahlungen ab März 2026“ ein. Je detaillierter Ihre Anfrage ist, desto genauer wird auch die Antwort.
Verwenden Sie IDs, wenn vorhanden. Wenn Sie die Zahlungs-, Kunden- oder Lastschriftmandats-ID (z. B. PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX) kennen, geben Sie sie an, um ein möglichst genaues Ergebnis zu erhalten.
Haken Sie nach. Zum Beispiel: „Zeig mir die fehlgeschlagenen Zahlungen dieser Woche“ gefolgt von „Was ist mit der ersten passiert?“
Weisen Sie die KI an, GoCardless zu verwenden. Einige KI-Assistenten versuchen möglicherweise, im Internet zu suchen. Falls das passiert, beginnen Sie Ihre Frage mit „Verwende GoCardless, …“, um sie zu Ihren Kontodaten zu lenken.
Geben Sie für Schreibaktionen genaue Anweisungen und sehen Sie sich die Vorschau an. „Erstatte 20€ der Zahlung PM01...“ ist sicherer als „Erstatte diese Zahlung“. Die Bestätigungsvorschau enthält die genauen Details. Lesen Sie sie, bevor Sie einen Vorgang bestätigen.

Datenschutz und Sicherheit

Wir haben bei der Entwicklung dieser Integration höchsten Wert auf Datensicherheit gelegt.

Wirksame Kontrollen. Sie bestimmen, worauf Ihr KI-Tool zugreifen kann. Bevor eine Geldtransaktion stattfinden kann, müssen Sie die Aktion bestätigen.
Datenmaskierung. E-Mail-Adressen, Telefonnummern, Postleitzahlen und Ausweisnummern von Kunden werden automatisch maskiert, bevor die KI auf sie zugreifen kann. Bankkontodaten werden niemals mit dem KI-Tool geteilt.
Prüfprotokolle für Schreibaktionen. Alle MCP-Aktionen erscheinen in Ihrem Event-Verlauf im Dashboard.
Sichere Anmeldung. Die KI erhält keinen Zugriff auf Anmeldedaten. Das ist daher die sicherste Möglichkeit, Ihr Konto mit einem KI-Tool zu verbinden. Kopieren Sie niemals Ihr GoCardless-API-Token in ein KI-Tool: Token laufen nicht ab, daher könnten unbefugte Personen vollen, permanenten Zugriff auf Ihr Konto erhalten.

Hinweis zu den Datenschutzrichtlinien von KI-Anbietern

Chats mit Ihrem KI-Tool unterliegen den Datenschutzbestimmungen Ihres jeweiligen Anbieters. Wenn Sie kostenlose oder private Pläne verwenden, werden ihre Chats möglicherweise zum Training der KI verwendet. Um sich und Ihre Kunden zu schützen, prüfen Sie die Datenschutzerklärung des Anbieters und suchen Sie in Ihren Kontoeinstellungen nach Opt-out-Optionen. Damit Ihre Daten nicht zum Training verwendet werden, benötigen Sie in der Regel ein Enterprise- oder Business-Abo.

Fehlerbehebung

Meine KI beantwortet keine Fragen zu meinem Konto.

Stellen Sie sicher, dass das GoCardless MCP korrekt in Ihrem KI-Assistenten eingerichtet ist (siehe „Erste Schritte“ oben). Verwenden Sie in Ihrer Frage die Formulierung „Verwende GoCardless, …“. Sie stellen so sicher, dass die KI das MCP verwendet und nicht im Internet sucht.

Ich erhalte eine Fehlermeldung, wenn ich versuche, eine Verbindung herzustellen.

Stellen Sie sicher, dass Sie einen kostenpflichtigen KI-Plan haben (kostenlose Angebote unterstützen in der Regel keine MCPs). Sollte das Problem weiterhin bestehen, versuchen Sie, das GoCardless MCP zu entfernen und wieder hinzuzufügen.

Die KI lieferte mir unerwartete oder falsche Antworten.

KI-Assistenten interpretieren Ihre Fragen und präsentieren Ihnen Kontodaten in natürlicher Sprache, was gelegentlich zu Missverständnissen führen kann. Wenn Ihnen etwas falsch erscheint, formulieren Sie Ihre Frage um, prüfen Sie die Berechnung manuell oder verifizieren Sie die Daten im GoCardless-Dashboard. Sollte das Problem weiterhin bestehen, kontaktieren Sie uns hier.

Das KI-Tool sagt, dass es eine Aktion nicht ausführen kann, obwohl es laut diesem Leitfaden möglich sein sollte.

Es gibt zwei mögliche Ursachen:

Als Sie das Tool verbunden haben, haben Sie ihm keine Berechtigung für diese Aktion gegeben. Trennen Sie das Tool, verbinden Sie es erneut und wählen Sie die nötige Berechtigung aus.
Sie haben selbst nicht die nötigen Benutzerberechtigungen für diese Aktion. Bitten Sie einen Administrator, Ihre Rolle im Dashboard zu aktualisieren, und verbinden Sie das Tool dann erneut.

Das KI-Tool hat überraschend eine Schreibaktion ausgeführt.

Überprüfen Sie Ihren Event-Verlauf im Dashboard, um genau zu sehen, welche Aktion ausgeführt wurde. Wenn Sie die Aktion trotz falscher Parameter bestätigt haben, können Sie sie eventuell rückgängig machen (z. B. eine Zahlung stornieren). Wenn Sie die Aktion nicht bestätigt haben, widerrufen Sie den MCP-Zugriff in Ihrem Dashboard (siehe oben Das MCP trennen) und kontaktieren Sie uns.

FAQs

Warum wurde ich vom MCP getrennt?

Zum Schutz Ihres Kontos müssen Sie sich regelmäßig neu anmelden.

Wie ändere ich die Berechtigungen für mein KI-Tool? Wie kann ich seinen Zugriff vollständig widerrufen?

Um den Zugriff zu widerrufen, trennen Sie das MCP von Ihrem KI-Tool (siehe Das MCP trennen oben). Wenn Sie seine Zugriffsberechtigungen ändern möchten, verbinden Sie es erneut und wählen Sie während der Anmeldung andere Berechtigungen aus.

Was, wenn mein KI-Tool einen Fehler macht?

Bevor eine Geldtransaktion ausgeführt wird, wird immer eine Vorschau angezeigt, die Sie bestätigen müssen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Vorschau immer prüfen, um mögliche Fehler zu erkennen.

Letztlich haften Sie für alle Aktionen, die Ihr KI-Tool ausführt. Um das Risiko von Fehlern zu minimieren, empfehlen wir, nur ein KI-Tool von einem seriösen Anbieter zu verbinden. Sie können auch den Funktionszugriff Ihres KI-Tools einschränken und ein kostenloses Sandbox-Konto für Testzwecke erstellen.

Kann ich dem Verlauf der Aktionen sehen, die mein KI-Tool durchgeführt hat?

Ja. Alle über das MCP durchgeführten Aktionen werden in Ihrem Event-Verlauf erfasst und können im Dashboard angezeigt werden. Ihre Quelle ist App (GoCardless MCP). Gehen Sie zu „Entwickler“ > „Events“, um sie anzusehen.

Was, wenn eine nicht autorisierte dritte Partei Zugriff auf mein KI-Tool erhält?

Widerrufen Sie den MCP-Zugriff im Dashboard (siehe oben Das MCP trennen). Sie sind dafür verantwortlich, Ihr KI-Tool zu schützen. Wir empfehlen, strenge Sicherheitsvorkehrungen für das Konto Ihres KI-Tools einzuhalten, um das Risiko unbefugten Zugriffs zu minimieren. Verwenden Sie ein starkes Passworts und die Zwei-Faktor-Authentifizierung/SSO, falls verfügbar.

Was ist ein KI-Agent?

Ein KI-Tool, das eigenständig handeln kann, ohne dass ein Mensch jeden Schritt überprüft. Sie können einen KI-Agenten mit dem MCP verbinden. Gehen Sie sehr sorgsam vor, da Sie für alle Aktionen verantwortlich sind, die ein KI-Agent auf Ihrem Konto ausführt.

Fragen und Feedback

Wenn Sie Fragen haben, Unterstützung benötigen oder Ideen haben, wie wir dieses Tool verbessern können, kontaktieren Sie uns gerne hier.