So funktioniert der Abgleich (GoCardless für Xero)
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Abgleich zwischen GoCardless und Xero
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Abgleich mit internationalen Zahlungen
1. Abgleich zwischen GoCardless und Xero
Damit der Abgleich zwischen GoCardless und Xero funktioniert, benötigen Sie zwei Bankkonten in Xero.
GoCardless erhebt auf alle erfolgreichen Transaktionen eine Gebühr, die von den Auszahlungen der Gelder abgezogen wird, die Sie von Ihren Kunden erhalten haben. Dadurch entspricht der für eine Rechnung eingegangene Nettobetrag nicht dem fälligen Gesamtrechnungsbetrag. Die von GoCardless einbehaltenen Gebühren müssen in Ihrer Buchhaltung verbucht werden. Mithilfe eines Verrechnungskontos können Sie Ihre Rechnungen und Auszahlungen abgleichen.
Wir buchen eine Zahlung in Höhe des vollen Rechnungsbetrags auf das Verrechnungskonto. An dem Tag, an dem Sie Auszahlungen von GoCardless erhalten (die mehrere Auszahlungen von Kunden umfassen können), tun wir dann Folgendes:
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Wir buchen die GoCardless-Gebühren auf Ihr angegebenes Gebührenkonto.
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Wir überweisen die Auszahlung (abzüglich Gebühren) auf Ihr Girokonto.
So wird sichergestellt, dass Ihr Verrechnungskonto alle korrekten Transaktionen enthält. Für den Abgleich Ihres Girokontos müssen Sie dann lediglich die einzelnen Transaktionen und Überweisungen abgleichen, statt mehrere Einzelrechnungen und Gebühren.
Auf der Abstimmungsseite Ihres Girokontos sollte nach dem Import Ihres Bank-Feeds Ihr Beleg von GoCardless automatisch mit der Überweisung vom Lastschriftkonto abgeglichen werden.
Die einzige Aufgabe, die wir noch nicht automatisieren können, ist der endgültige Abgleich der Überweisung vom Lastschriftkonto. Auf der Transaktionsseite des Lastschriftkontos wird die Überweisung als nicht abgeglichen angezeigt-
Für den Abgleich müssen Sie in die Transaktion klicken, dann auf Optionen (oben rechts in den Transaktionsdetails) und dann auf„Als abgeglichen markieren“.
Weitere Informationen hierzu finden Sie in diesem Video.
2. Abgleich mit internationalen Zahlungen
Beim Einzug internationaler Zahlungen wird der Betrag in der Währung Ihres Kunden eingezogen und dann in Ihre Heimatwährung umgerechnet und ausgezahlt. Wir müssen diese Währungsumrechnung in Xero abbilden. Das geschieht über das Zwischenabgleich-Lastschriftkonto, das für Sie in Xero angelegt wird.
Anhand dieses Beispiels können Sie sehen, wie der Einzug in einer ausländischen Währung abgeglichen wird:
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In diesem Beispiel gehen wir davon aus, dass das Unternehmen seinen Sitz im Vereinigten Königreich hat. Wir verwenden eine Rechnung in USD, deren Rechnungsbetrag von einem Kunden in den USA eingezogen wird. Die Rechnung beläuft sich auf 120 $ und das Fälligkeitsdatum auf der Rechnung lautet 12-08-2020.
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Am Fälligkeitstag der Rechnung wird die Zahlung über GoCardless vom Bankkonto des Kunden eingezogen. Die Rechnung wird an diesem Tag in Xero als bezahlt markiert und der Betrag wird auf das Zwischenabgleich-Lastschriftkonto in USD überwiesen.
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Am Tag der Auszahlung wird das Geld von GoCardless auf das Bankkonto des Kunden überwiesen. In Xero werden an diesem Tag zwei Transaktionen auf dem USD-Lastschriftkonto angezeigt:
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Eine „SPEND“-Überweisung des Auszahlungsbetrags (abzüglich der Gebühren) von Ihrem USD-Lastschriftkonto an GoCardless Cross-Currency Transfers (in unserem Beispiel wäre das eine Nettoauszahlung von 116,82$)
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Eine „SPEND“-Überweisung der Auszahlungsgebühren vom USD-Lastschriftkonto auf das von Ihnen angegebene Gebührenkonto (in unserem Beispiel die Gebühren in Höhe von 3,18$)
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Auf der Abgleichseite Ihres Girokontos sollte nach dem Import Ihres Bank-Feeds Ihr Beleg von GoCardless automatisch mit der Überweisung abgeglichen werden, die wir mit GoCardless Cross Currency Transfer erstellt haben. In unserem Beispiel sind das 89,39 £ (entspricht den oben genannten 116,82$ mit dem Wechselkurs von GoCardless).
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Alle realisierten Gewinne oder Verluste, die sich aus den Unterschieden zwischen den Wechselkursen von Xero und GoCardless ergeben, finden Sie unter Buchhaltung > Berichte > Kontotransaktionen. Suchen Sie in der Kontoliste nach „GoCardless“, um Ihr Konto für internationale Überweisungen mit unterschiedlichen Währungen zu finden (wenn Sie nicht sicher sind, welches Konto das ist, gehen Sie zur Xero-Einstellungsseite für Abgleiche im Dashboard von GoCardless for Xero). Sie sollten dann eingegangene Gelder in verschiedenen Währungen (in diesem Fall USD) und ausgehende Gelder in Ihrer GoCardless-Heimatwährung (in diesem Fall GBP) sehen. Das Geld, das auf diesem Konto verbleibt, stellt den realisierten Wechselkursgewinn/-verlust dar, der aufgrund der Differenz zwischen dem Wechselkurs von Xero und GoCardless entstanden ist.
Hinweis: Gebühren für eingezogene und umgerechnete internationale Zahlungen mit FX werden in GoCardless for Xero erst zu Beginn des Folgemonats angezeigt.