Resumen del proceso de cambio en bloque de SEPA

Para iniciar el proceso de cambio en bloque, primero tendrás que crear una cuenta de GoCardless y completar el proceso de verificación.

Nota: GoCardless revisa todas las solicitudes de este tipo de manera individual. Para procesar un cambio en bloque, es necesario que se cumplan determinados criterios.

Para empezar, navega a la sección Cliente de tu panel de control y haz clic en Continuar en el mensaje que dice Migrar desde otro proveedor de domiciliación bancaria.

Debes informar a tu proveedor actual de que deseas cambiar en bloque tu actividad con él, lo que marcaría el inicio del proceso.

Cuando los mandatos se transfieran a GoCardless (en la fecha acordada por todas las partes interesadas), GoCardless los modificará con la nueva información. Esta información incluirá las referencias nuevas y, si corresponde, un cambio del identificador de acreedor (CID).

Importante: los pagos/suscripciones no se transferirán de tu proveedor anterior. Tendrás que volver a configurarlos una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.

Los pasos necesarios en el proceso de cambio en bloque y la información requerida dependen de la opción de migración que elijas:

Opción 1	Mantener el identificador de acreedor (CID), el nombre del CID y las referencias de mandato existentes. Nota: esta opción solo está disponible para negocios con planes de precios personalizados.
Opción 2	Mantener el identificador de acreedor (CID) y el nombre del CID existentes. Cambiar las referencias de mandato existentes. Nota: esta opción solo está disponible para negocios con planes de precios personalizados.
Opción 3	Mantener las referencias de mandato existentes. Cambio Identificador de acreedor (CID) y nombre del CID.
Opción 4	Cambiar el identificador de acreedor (CID), el nombre del CID y las referencias de mandato existentes..

Para cada opción, será necesario completar diferentes columnas en la plantilla CSV de cambio en bloque. En algunos casos, es posible que sea necesario agregar o eliminar ciertas columnas.

Notificar a tus clientes

De acuerdo con los requisitos del esquema de domiciliación bancaria, es necesario que notifiques a los clientes sobre el cambio de proveedor de domiciliaciones bancarias SEPA, cualquier cambio en su referencia de mandato y la confirmación del CID antiguo y nuevo. La carta también deberá detallar la fecha en la que se efectuará el cambio.

Nota: si no te incorporas a GoCardless con nuestro plan Advanced o Pro y no utilizas nuestro complemento Proceso de pago personalizado y el complemento Notificaciones para el pagador, solo conocerás las referencias de mandato de tus clientes una vez que se configuren con GoCardless. Los clientes que utilizan nuestro plan Advanced o Pro y utilizan nuestro complemento Proceso de pago personalizado y el complemento Notificaciones para el pagador pueden establecer sus propias referencias de mandato personalizadas preferidas. Si esto es algo que te interesa, ponte en contacto con nuestro equipo de ayuda con esta solicitud.

Te proporcionaremos una plantilla de notificación que incluye la información que debes incluir en la notificación.

Te recomendamos que envíes las notificaciones a tus clientes por los mismos canales de comunicación que utilizas para otros mensajes (p. ej., boletines, correo postal, correo electrónico, etc.) para garantizar la recepción.

Ejemplo de plantilla de correo electrónico para notificar a los clientes

Estimado/a [nombre del cliente]:

[Nombre del negocio] ha cambiado de proveedores de domiciliaciones bancarias, por lo que a partir de ahora verás [referencia de mandato única] y [identificador de acreedor] en tu extracto bancario. No necesitas realizar ninguna acción para continuar con tu domiciliación bancaria; este cambio no afectará al servicio que estás recibiendo.

Si tienes preguntas acerca de este cambio, no dudes en ponerte en contacto con nosotros a través de las siguientes vías: [datos de contacto del negocio].

Atentamente,

[Nombre del negocio]

Proceso de migración

Antes de la fecha del cambio en bloque, es posible que desees crear una cuenta en nuestro entorno de pruebas, yendo a https://manage-sandbox.gocardless.com/signup, y realizar una carga de prueba de tus datos para asegurarte de que tengan el formato correcto.

Una vez que hayas configurado tu cuenta de pruebas, ponte en contacto con nuestro equipo de ayuda para informarnos de que has configurado la cuenta, junto con la dirección de correo electrónico con la que la configuraste. Esto nos permite localizar tu cuenta de pruebas y habilitar la herramienta de cambio en bloque.

Una vez que hayamos habilitado la herramienta y hayas formateado correctamente los datos de tus clientes en tu archivo CSV, puedes importarlo a tu cuenta de pruebas siguiendo los pasos que se indican aquí.

Mantener el identificador de acreedor (CID) y el nombre del CID (Opciones 1 y 2)

Si deseas migrar a tus clientes actuales a GoCardless y planeas mantener tu propio identificador de acreedor (CID) y nombre del CID, debes cargar los datos del mandato utilizando el CSV de carga en bloque completado.

Cambiar el identificador de acreedor (CID) (Opciones 3 y 4)

Si deseas migrar a tus clientes actuales a GoCardless y no tienes tu propio identificador de acreedor o no planeas obtener uno, tendrás que modificar tus mandatos para que se eliminen del identificador de acreedor existente (el proveedor anterior) y se vuelvan a agregar a un identificador de acreedor de GoCardless (tu nuevo proveedor).

El primer paso será configurar tu cuenta de GoCardless y configurar tu identificador de acreedor, utilizando el CID compartido de GoCardless.

El siguiente paso es cargar la información del mandato utilizando la plantilla CSV de cambio en bloque e importarla al panel de control.

Cuando se envía la primera ejecución de pago, se presenta al mismo tiempo una modificación. Esta modificación informa al banco del pagador de que su mandato actual se traslada del CID existente (el proveedor anterior) al CID de GoCardless (tu nuevo proveedor).

Requisitos de datos para la migración de clientes

IMPORTANTE: Al hacer un cambio en bloque de SEPA, es importante asegurarte de que rellenas los siguientes campos de tu plantilla csv correctamente. Introducir datos incorrectos puede provocar errores masivos en pagos y mandatos una vez que se envíe la información; ver a continuación:

amendment.original_mandate_reference—Esta referencia debe ser única por cliente y debe coincidir con el identificador único adjunto al mandato cuando se creó originalmente.

amendment.original_creditor_id—Este identificador debe ser el identificador de acreedor actual asignado actualmente a todos los mandatos. Lo normal es que este campo sea el mismo para todos los clientes.

amendment.original_creditor_name—Este debe ser el acreedor actual, es decir, el nombre asociado actualmente al CID. Puede ser el nombre de tu organización o el nombre de tu proveedor actual. Si no estás seguro, lo mejor es consultar con tu proveedor actual para que este lo pueda confirmar.

DATOS	INFORMACIÓN
Customer.given_name et customer.family_name OU customer.company_name	Introduce el nombre y los apellidos del cliente O el nombre de la empresa. Si tu proveedor anterior ha exportado el nombre completo de tus clientes todo junto, en lugar de utilizar dos celdas distintas para el nombre y los apellidos, utiliza la función de Excel Texto en columnas para separarlos. Ejemplo: Jean y Dupont O Jean’s Shop
customer.email	Es necesario que cada cliente tenga una dirección de correo electrónico válida para que puedan recibir notificaciones de GoCardless sobre pagos. Si tienes previsto enviar tus propias notificaciones a tus clientes, ponte en contacto con el ejecutivo de tu cuenta. Ejemplo: jean.dupont@example.com
Customer.address_line1 Customer.address_line2 customer.address_line3 customer.city customer.postal_code customer.country_code	Introduce la dirección postal del cliente; separa la dirección por líneas, según la columna correspondiente. (Nota: las columnas E, H, I y J son campos obligatorios). Ejemplo: Flat 12, 123 Imagination Lane, 7th arrondissement, París, 75007, FR
customer.phone_number	(Opcional)
bank_account.account_holder_name	Esto es independiente de los campos de entrada de "nombre", ya que el nombre del titular de la cuenta puede ser distinto al de la persona física (por ejemplo, podría incluir un segundo nombre) o de la empresa. Ejemplo: Jean Dupont
bank_account.iban	El IBAN se puede indicar con o sin espacios; nuestro sistema acepta los dos formatos. Ejemplo: FR1420041010050500013M02607
amendment.original_mandate_reference	Referencia del mandato del cliente Ejemplo: REFNMANDATE
amendment.original_creditor_id	Es tu identificador de acreedor (CID) a través del cual se procesan los pagos de los clientes. Ejemplo: FR123OTHERBANK
amendment.original_creditor_name	Nombre del acreedor existente (nombre del CID) Ejemplo: El nombre en tu CID existente
bank_account.metadata.bank_custom_key	(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. Ejemplo: JAM12251
customer.metadata.custom_reference	(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará al cliente en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas Ejemplo: JEAN441231
mandate.metadata.mandate_custom_key	(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu mandato en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. Ejemplo: WIL12251
customer.language	Esto determinará el idioma de las notificaciones que se envíen al cliente. Ejemplo: fr

Introducir la información bancaria local (en vez del IBAN)

Si lo prefieres, puedes introducir la información bancaria de tus clientes en formato local en vez del IBAN.
Para hacer esto, debes agregar campos en columnas adicionales a tu plantilla de cambio en bloque CSV descargada.

Los campos en columnas adicionales son:

TÍTULO DE COLUMNA	LO QUE SE DEBE INTRODUCIR (se usa FR como ejemplo)
bank_account.bank_code	SWIFT / BIC
bank_account.branch_code	Code guichet
bank_account.account_number	Numéro de compte
bank_account.country_code	FR

Estas columnas pueden agregarse después de las columnas predeterminadas en la plantilla descargada. Pueden introducirse en cualquier orden, pero los títulos deben coincidir con lo especificado arriba.

Las columnas que son obligatorias/opcionales en cada escenario se pueden encontrar a continuación:

COLUMNA	Opción 1: mantener el CID, el nombre y la referencia de mandato existentes	Opción 2: mantener el CID y el nombre existentes, cambiar la referencia de mandato	Opción 3: mantener la referencia de mandato existente, cambiar el CID y el nombre	Opción 4: no mantener nada, cambiar el CID, el nombre y la referencia de mandato
customer.given_name	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.family_name	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.company_name	Facultatif	Facultatif	Facultatif	Facultatif
customer.email	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.address_line1	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.address_line2	Opcional	Opcional	Opcional	Opcional
customer.address_line3	Opcional	Opcional	Opcional	Opcional
customer.city	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.postal_code	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.country_code	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
bank_account.account_holder_name	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
bank_account.iban	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
amendment.original_mandate_reference	No es necesario, se eliminará	Obligatorio	No es necesario, se eliminará	Obligatorio
amendment.original_creditor_id	No es necesario, se eliminará	No es necesario, se eliminará	Obligatorio	Obligatorio
amendment.original_creditor_name	No es necesario, se eliminará	No es necesario, se eliminará	Obligatorio	Obligatorio
customer.metadata.custom_reference	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio	Obligatorio
customer.language	Opcional	Opcional	Opcional	Opcional
mandate.reference	Obligatorio (debes tener habilitadas las referencias de mandato personalizadas)	Opcional (si se utiliza, debes tener habilitadas las referencias de mandato personalizadas. Si no, la columna no es necesaria)	Obligatorio (debes tener habilitadas las referencias de mandato personalizadas)	No es necesario