Proceso de cambio en bloque
Para iniciar el proceso de cambio en bloque, primero tendrás que crear una cuenta de GoCardless y completar el proceso de verificación.
Para cambiar en bloque los mandatos SEPA de tu proveedor actual de domiciliaciones bancarias a GoCardless, se deben cumplir requisitos específicos.
Nota: GoCardless revisa todas las solicitudes de este tipo de manera individual. Para procesar un cambio en bloque, es necesario que se cumplan determinados criterios.
Para empezar, navega a la sección Cliente de tu panel de control y haz clic en Continuar en el mensaje que dice Migrar desde otro proveedor de domiciliación bancaria.
Los negocios deben informar a sus proveedores actuales de que desean cambiar en bloque su actividad con ellos, lo que marcaría el inicio del proceso.
Cuando los mandatos se transfieran a GoCardless (en la fecha acordada por todas las partes interesadas), GoCardless los modificará con la nueva información. Esta información incluirá las referencias nuevas y, si corresponde, un cambio del identificador de acreedor (CID).
Importante: los pagos/suscripciones no se transferirán de tu proveedor anterior. Tendrás que volver a configurarlos una vez que los clientes se hayan importado a tu panel de control de GoCardless.
Los pasos necesarios para el proceso de cambio en bloque son:
¿Qué pasos hay que seguir para procesar un cambio en bloque?
Los negocios están obligados a notificar a los clientes el cambio de proveedor de domiciliaciones bancarias SEPA, cualquier cambio en su referencia de mandato y la confirmación del CID antiguo y nuevo. La carta también deberá detallar la fecha en la que se efectuará el cambio.
Nota: si no te incorporas a GoCardless con nuestro plan Advanced o Pro y no utilizas nuestro complemento Proceso de pago personalizado y el complemento Notificaciones para el pagador, solo conocerás las referencias de mandato de tus clientes una vez que se configuren con GoCardless. Los clientes que utilizan nuestro plan Advanced o Pro y utilizan nuestro complemento Proceso de pago personalizado y el complemento Notificaciones para el pagador pueden establecer sus propias referencias de mandato personalizadas preferidas. Si esto es algo que te interesa, ponte en contacto con nuestro equipo de ayuda con esta solicitud.
Los clientes no están obligados a aprobar o a dar su consentimiento para que su nuevo mandato de domiciliación bancaria SEPA se configure en nuestro sistema. Es suficiente con la autorización concedida al negocio bajo el mandato existente.
Notificar a tus clientes
Para empezar, navega a la sección Cliente de tu panel de control y haz clic en Continuar en el mensaje que dice Migrar desde otro proveedor de domiciliación bancaria.
De conformidad con los requisitos del esquema de domiciliación bancaria, debes notificar a tus clientes sobre el cambio de procesador de sus pagos. Te proporcionaremos una plantilla de notificación que incluye la información que debes incluir en la notificación.
Te recomendamos que envíes las notificaciones a tus clientes por los mismos canales de comunicación que utilizas para otros mensajes (p. ej., boletines, correo postal, correo electrónico, etc.) para garantizar la recepción.
En el caso del esquema de pago SEPA de la eurozona, debes notificar a los clientes una vez finalizado el cambio en bloque.
Ejemplo de plantilla de correo electrónico para notificar a tus clientes
Hola: [nombre del cliente],
[nombre del negocio] ha cambiado de proveedor de domiciliación bancaria. A partir de ahora verás [referencia de mandato única] y [identificador de acreedor] en tu extracto bancario. No necesitas realizar ninguna acción para continuar con tu domiciliación bancaria; este cambio no afectará el servicio que estás recibiendo.
Si tienes preguntas acerca de este cambio, no dudes en ponerte en contacto con nosotros a través de [datos de contacto del negocio].
Atentamente,
[nombre del negocio]
Requisitos de datos para la migración de clientes
IMPORTANTE: Al hacer un cambio en bloque de SEPA, es importante asegurarte de que rellenas los siguientes campos de tu plantilla csv correctamente. Introducir datos incorrectos puede provocar errores masivos en pagos y mandatos una vez que se envíe la información; ver a continuación:
amendment.original_mandate_reference—Esta referencia debe ser única por cliente y debe coincidir con el identificador único adjunto al mandato cuando se creó originalmente.
amendment.original_creditor_id—Este identificador debe ser el identificador de acreedor actual asignado a todos los mandatos actualmente. Lo normal es que este campo sea el mismo para todos los clientes.
amendment.original_creditor_name—Debe ser el acreedor actual, es decir, el nombre que figura actualmente en el CID. Puede ser el nombre de su organización o el de su proveedor actual. Si no está seguro, consulte a su proveedor actual para que se lo confirme.
| COLUMNA | DATOS | INFORMACIÓN |
|---|---|---|
|
A, B, C |
customer.given_name y customer.family_name O customer.company_name |
Introduce el nombre y los apellidos del cliente O el nombre de la empresa. |
|
D |
customer.email |
Es necesario que cada cliente tenga una dirección de correo electrónico válida para que puedan recibir notificaciones de GoCardless sobre pagos. Si tienes previsto enviar tus propias notificaciones a tus clientes, ponte en contacto con el ejecutivo de tu cuenta. |
|
E, F, G, H, I, J |
|
Introduce la dirección postal del cliente; separa la dirección por líneas, según la columna correspondiente. (Nota: las columnas E, H, I y J son campos obligatorios). |
|
K |
customer.phone_number |
(Opcional) |
|
L |
bank_account.account_holder_name |
Esto es independiente de los campos de entrada de "nombre", ya que el nombre del titular de la cuenta puede ser distinto al de la persona física (por ejemplo, podría incluir un segundo nombre) o de la empresa. |
|
M |
bank_account.iban |
El IBAN se puede indicar con o sin espacios; nuestro sistema acepta los dos formatos. |
|
N |
amendment.original_mandate_reference |
Referencia del mandato del cliente |
|
O |
amendment.original_creditor_id |
Es tu identificador de acreedor (CID) a través del cual se procesan los pagos de los clientes. |
|
P |
amendment.original_creditor_name |
Nombre del acreedor actual (nombre del CID) |
|
Q |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu cuenta bancaria en tu panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
R |
customer.metadata.custom_reference |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará al cliente en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas |
|
S |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Opcional): puedes utilizar este campo para añadir una referencia personalizada para el cliente cuando corresponda. Esta referencia se asignará a tu mandato en el panel de control y se puede utilizar para realizar búsquedas. |
|
T |
customer.language |
Esto determinará el idioma de las notificaciones que se envíen al cliente. |
Introducir la información bancaria local (en vez del IBAN)
Si lo prefieres, puedes introducir la información bancaria de tus clientes en formato local en vez del IBAN.
Para hacer esto, debes agregar campos en columnas adicionales a tu plantilla de cambio en bloque CSV descargada.
Los campos en columnas adicionales son:
| TÍTULO DE COLUMNA | LO QUE SE DEBE INTRODUCIR (se usa FR como ejemplo) |
|---|---|
|
bank_account.bank_code |
SWIFT / BIC |
|
bank_account.branch_code |
Code guichet |
|
bank_account.account_number |
Numéro de compte |
|
bank_account.country_code |
FR |
Estas columnas pueden agregarse después de las columnas predeterminadas en la plantilla descargada. Pueden introducirse en cualquier orden, pero los títulos deben coincidir con lo especificado arriba.