Utilisez l’IA pour gérer votre compte

Pourquoi utiliser cette fonctionnalité ?
Fonctionnement
Ce que vous pouvez faire
Exemples d'invites
Pour commencer
Déconnexion du MPC
Changer d'environnement
Astuces
Confidentialité et sécurité
Dépannage
FAQ
Questions et commentaires

Pourquoi utiliser cette fonctionnalité ?

L’outil MCP de GoCardless vous permet de connecter votre compte GoCardless à des assistants d'IA comme Claude ou ChatGPT, ainsi qu’à des agents automatisés capables d’agir directement sur votre compte. Vous pouvez l'utiliser pour obtenir des informations immédiates sur vos paiements et vos clients finaux, et pour réaliser des opérations sur votre compte en toute simplicité.

Vous gagnez ainsi du temps en évitant d’ouvrir le tableau de bord GoCardless pour les opérations courantes. Voici quelques exemples de demandes que vous pourriez formuler :

« Combien ai-je reçu en versements le mois dernier ? »
« Crée un paiement de 50 £ sur le mandat MD000ABC »
« Montre-moi tous les abonnements actifs pour le client Y »
« Rembourse intégralement le paiement X »
« Des mandats ont-ils été annulés cette semaine ? »

Fonctionnement

GoCardless utilise une technologie appelée Model Context Protocol (MCP) pour offrir aux outils d'IA un accès sécurisé et encadré aux données de votre compte, ainsi qu’à un ensemble d’actions strictement contrôlées. En pratique, voici ce que cela signifie pour vous :

Vous définissez les éléments auxquels votre assistant IA peut accéder. Vous pouvez accorder un accès à toutes les données et actions, le restreindre à la simple consultation, ou n’autoriser que certaines opérations ciblées (par exemple, créer des remboursements). Pour modifier les autorisations accordées, il suffit de déconnecter puis de reconnecter l'IA.
Vous confirmez les opérations de transfert d’argent. Pour les opérations plus risquées, comme la création d'un paiement, un récapitulatif vous est présenté et l’action ne s’exécute qu’une fois votre accord explicite obtenu.
Les informations sensibles restent confidentielles. Certaines données, comme les adresses e-mail, sont automatiquement masquées avant d’être partagées avec l’IA. Les numéros de compte bancaire ne sont jamais partagés.
Vous vous connectez en toute sécurité. La connexion s'effectue via une page de connexion GoCardless. Vous n'aurez à partager ni clé API ni mot de passe avec l'IA.
Les autorisations utilisateur de votre tableau de bord s’appliquent. Le MCP permet uniquement d’exécuter les opérations déjà autorisées dans le tableau de bord. Ainsi, un utilisateur disposant d'autorisations en lecture seule ne pourra pas effectuer d’actions d’écriture (comme la création d’un paiement) via le MCP.

Ce que vous pouvez faire

Le MCP propose des fonctions en lecture permettant d’accéder à vos données (par exemple « affiche les paiements échoués »), ainsi que des fonctions en écriture pour réaliser des opérations (par exemple, « rembourse le paiement X »).

Section	Ce que vous pouvez demander
Paiements	Vérifier le statut des paiements, trouver les paiements échoués, rechercher un paiement spécifique. Créer, relancer et annuler des paiements.
Liens de paiement	Créer des liens de paiement (c’est-à-dire des flux de demandes de facturation) à partager avec vos clients finaux.
Clients finaux	Consulter les informations d’un client final, voir sa date de création, parcourir votre liste de clients finaux.
Mandats	Vérifier si un mandat est actif, voir quel programme il utilise (BACS, SEPA, etc.), rechercher des mandats par statut. Annuler un mandat.
Versements	Voir combien a été versé sur votre compte bancaire et à quelle date, filtrer par période ou par devise.
Aux remboursements	Consulter les détails d’un remboursement, vérifier à quel paiement il est associé. Émettre des remboursements.
Abonnements	Afficher les dates de paiement, vérifier le statut des abonnements, consulter les montants et les intervalles. Créer de nouveaux abonnements.
Événements	Voir l’historique des actions liées à un paiement ou à un mandat (par exemple, quand il a été soumis, confirmé ou a échoué).

Vous ne trouvez pas ce que vous cherchez ? Dites-nous quelles autres capacités vous seraient utiles.

Pour certaines opérations d’écriture, des plafonds sont définis pour limiter le nombre d'actions que votre outil d'IA peut effectuer en une seule fois (par exemple, un maximum de 25 paiements peuvent être créés simultanément).

Si vous développez une intégration avec l’API GoCardless, vous pouvez également utiliser le MCP pour obtenir des conseils sur l'intégration.

Exemples d'invites

Paiements

« Montre-moi tous les paiements confirmés à partir de mars 2026 »
« Quel est le statut du paiement PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX ? »
« Crée un paiement unique de 75 £ sur le mandat MD000ABC pour la facture 1234 »
« Relance le paiement échoué d’hier pour le client final CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K »
« Crée un abonnement de 29 £/mois pour le client final CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K à partir de lundi prochain »
« Crée un lien de paiement pour un paiement récurrent de 49 € »

Clients et mandats

« Combien ai-je de mandats actifs en cours ? »
« Montre-moi les informations du client final CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K »
« Quels sont les abonnements actifs du client final CU01KNVS3PYJVAC8ZEHK8EBZW7K ? »
« Annule le mandat du client final CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K »

Remboursements et versements

« Rembourse intégralement le paiement PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX »
« Combien ai-je reçu en versements le mois dernier ? »

Pour commencer

Pour connecter votre compte GoCardless à un assistant IA, suivez les instructions ci-dessous en fonction de l'outil choisi.

Claude (navigateur/bureau)

Dans la barre latérale de gauche, cliquez sur Personnaliser > Connecteurs > ＋ > Parcourir les connecteurs
Recherchez GoCardless, puis cliquez sur ＋ ou sur Connecter.
Votre navigateur ouvrira le parcours de connexion GoCardless. Choisissez votre environnement, puis connectez-vous.
Choisissez les autorisations que vous souhaitez accorder.
La connexion est établie. Démarrez une nouvelle conversation et posez une question concernant votre compte.

Utilisateurs Équipe ou Entreprise : l’ajout initial du connecteur doit être effectué par un propriétaire ou un propriétaire principal. Les membres de l'équipe peuvent ensuite naviguer vers Personnaliser > Connecteurs et se connecter individuellement.

ChatGPT

Conditions requises : un abonnement payant (Pro, Plus, Équipe ou Entreprise).

Accédez à Paramètres > Applications > Paramètres avancés et activez le mode développeur .
Cliquez sur Créer une application et ajoutez un connecteur personnalisé avec l'URL https://mcp.gocardless.com. Cochez la case située à côté de Je comprends et souhaite continuer pour poursuivre, puis cliquez sur Créer.
Votre navigateur ouvrira le parcours de connexion GoCardless. Choisissez votre environnement, puis connectez-vous.
Choisissez les autorisations que vous souhaitez accorder.
Actualisez la page. Le connecteur GoCardless s'affichera comme source lors du démarrage d’une nouvelle conversation (dans ＋ > … Plus) ainsi que dans l’onglet Recherche approfondie, sous Applications > Connecter plus.

Claude Code

Ouvrez un terminal et exécutez la commande suivante : claude mcp add --transport http GoCardless https://mcp.gocardless.com

- Remarque : exécutez la commande d'installation de MCP à partir du répertoire racine de votre projet afin d'assurer la détection de tous les outils.
Ouvrez Claude Code et rédigez une invite contenant une question sur votre compte, en indiquant explicitement qu’il doit utiliser le MCP GoCardless (par exemple : « En utilisant le MCP GoCardless, montre-moi mes cinq versements les plus récents »). Un message vous invitant à vous authentifier devrait s'afficher — sélectionnez l’option permettant de vous authentifier.
Votre navigateur ouvrira le parcours de connexion GoCardless. Choisissez votre environnement, puis connectez-vous.
Choisissez les autorisations que vous souhaitez accorder.
La connexion est établie et vous pouvez commencer à poser des questions sur votre compte.
Depuis Claude Code, vous pouvez utiliser la commande /mcp pour en savoir plus sur le serveur.

Pour obtenir des instructions sur la connexion aux environnements de développement intégré (par exemple Cursor), cliquez ici.

Déconnexion du MCP

Si vous souhaitez révoquer l’accès à GoCardless que vous avez accordé à votre assistant IA, vous pouvez le faire à tout moment. Les étapes précises dépendent de l’assistant IA que vous utilisez, mais de manière générale, il suffit de localiser le MCP GoCardless (parfois nommé connecteur ou application) dans votre outil d'IA, puis de choisir l’option permettant de vous en déconnecter.

Si cela ne fonctionne pas, connectez-vous au tableau de bord de GoCardless, cliquez sur Paramètres (en haut à droite) > Applications connectées , puis trouvez le MCP GoCardless et sélectionnez Révoquer l'accès.

Changer d'environnement

GoCardless propose deux environnements : Actif pour traiter les paiements réels, et Sandbox pour tester et développer des intégrations API. Lors de votre connexion au MCP, vous devrez choisir l’environnement auquel vous connecter.

Si vous souhaitez passer de l'environnement Sandbox à l'environnement Actif (ou inversement), les étapes exactes dépendront de l’assistant IA que vous utilisez, mais en général vous devrez :

Trouver le MCP GoCardless dans votre assistant IA/LLM.
Vous déconnecter.
Vous reconnecter en suivant les étapes ci-dessus.
Cela déclenchera la procédure de connexion, vous permettant de choisir (et de vous connecter) à l'autre environnement.

Si vous avez un doute sur l'environnement auquel vous êtes actuellement connecté, vous pouvez demander à votre assistant IA.

Conseils

Formulez une demande précise. Au lieu de saisir « montre-moi les paiements », demandez plutôt « montre-moi les paiements échoués à partir de mars 2026 ». Plus vous donnez de détails, plus la réponse sera précise.
Utilisez des identifiants lorsque vous en avez. Si vous connaissez un identifiant de paiement, de client final ou de mandat (par exemple : PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX), ajoutez-le pour obtenir une recherche précise.
Posez des questions complémentaires. Par exemple, « Montre-moi les paiements échoués cette semaine » suivi de « Qu'est-il arrivé au premier paiement ? »
Dites à l'IA d'utiliser GoCardless. Certains assistants IA peuvent privilégier une recherche sur le Web. Dans ce cas, commencez votre question par « En utilisant GoCardless, …» pour l'orienter vers les données de votre compte.
Pour les actions en écriture , soyez précis et vérifiez l’aperçu. L'invite « Rembourse 20 £ sur le paiement PM01… » est plus sûre que « rembourse ce paiement ». La prévisualisation de la confirmation affiche les informations exactes — vérifiez-les attentivement avant de valider l'opération.

Confidentialité et sécurité

Nous avons conçu cette solution en plaçant la sécurité des données au premier plan :

Des commandes puissantes. Vous définissez les éléments auxquels votre IA peut accéder. Vous devez confirmer les opérations de transfert d’argent.
Le masquage des données. Les adresses e-mail des clients, les numéros de téléphone, les codes postaux et les numéros d’identification sont automatiquement masqués avant d’être partagés avec l’IA. Les informations du compte bancaire ne sont jamais partagées.
Des journaux d'audit pour vos actions en écriture. Toutes les actions du MCP s'affichent dans votre historique des événements dans le tableau de bord.
Une connexion sécurisée. Aucune donnée d’authentification n’est transmise à l’IA, assurant ainsi le mode de connexion le plus sécurisé entre votre compte et un outil d’IA. Ne collez jamais votre propre jeton API GoCardless dans un outil d’IA : ces jetons n’expirent pas et une fuite entraînerait un accès complet et durable à votre compte.

Remarque sur les politiques de confidentialité des fournisseurs d'IA

Vos conversations avec les outils d'IA sont soumises à la politique de confidentialité du fournisseur de l'IA. Les offres gratuites ou personnelles peuvent utiliser vos conversations pour l'entraînement de l'IA. Pour vous protéger, ainsi que vos clients, consultez la politique de confidentialité du fournisseur et vérifiez les options de refus éventuelles dans les paramètres de votre compte. L’exclusion de vos données des processus d’entraînement est en principe réservée aux abonnements Entreprise ou Business.

Dépannage

L'IA ne répond pas aux questions concernant mon compte

Assurez-vous que le MCP GoCardless est correctement configuré dans votre assistant IA (voir la section « Pour commencer » ci-dessus). Essayez de poser votre question en commençant par « En utilisant GoCardless, … » afin de garantir que l’IA utilise le MCP plutôt qu’une recherche sur le Web.

Une erreur s'affiche lorsque j'essaie de me connecter

Vérifiez que vous disposez d'un abonnement payant à votre service d'IA (les services gratuits ne prennent généralement pas en charge les MCP). Si le problème persiste, essayez de supprimer puis de réinstaller le MCP GoCardless.

L'IA me fournit des informations inattendues ou incorrectes

Les assistants IA interprètent vos requêtes et restituent les données de votre compte en langage naturel, ce qui peut parfois donner lieu à des incompréhensions. Si quelque chose vous semble incorrect, essayez de reformuler votre question, de vérifier manuellement le calcul ou de consulter les données dans le tableau de bord GoCardless. Si le problème persiste, veuillez nous en informer ici.

L’outil d’IA affirme ne pas pouvoir réaliser une action, même si le guide indique qu’elle devrait être prise en charge.

Il existe deux explications possibles :

Cette action n’a pas été autorisée lors de la connexion. Déconnectez-vous, reconnectez-vous et choisissez les permissions requises pour votre outil.
Vous ne disposez pas des autorisations nécessaires pour cette action. Demandez à un administrateur de mettre à jour votre rôle dans le tableau de bord, puis reconnectez-vous.

Une opération d’écriture s’est déclenchée sans que cela soit prévu.

Vérifiez votre historique des événements dans le tableau de bord pour voir exactement ce qui a été envoyé. Si vous avez confirmé l’action, mais que les paramètres étaient incorrects, vous pouvez parfois la révoquer (par exemple en annulant un paiement). Si vous pensez ne pas avoir confirmé l’action, révoquez l’accès du MCP depuis votre tableau de bord (voir Déconnexion du MCP ci-dessus), puis contactez-nous.

FAQ

Pourquoi ma connexion au MCP a-t-elle été interrompue ?

Pour préserver la sécurité de votre compte, une authentification régulière est nécessaire.

Comment modifier les autorisations accordées à mon outil d’IA ou révoquer complètement son accès ?

Pour révoquer l’accès, déconnectez le MCP de votre outil d’IA (voir Déconnexion du MCP ci-dessus). Si vous souhaitez modifier les accès accordés, reconnectez-vous, puis choisissez un autre ensemble de permissions lors de la procédure de connexion.

Que faire si mon outil d'IA commet une erreur ?

Les opérations de transfert d’argent affichent une prévisualisation et doivent être confirmées avant d’être validées. Il est indispensable de vérifier l’aperçu pour détecter d’éventuelles erreurs.

Vous êtes, en définitive, responsable de toute action effectuée via votre outil d’IA. Pour réduire le risque d’erreur, nous vous recommandons d’utiliser uniquement un outil d’IA provenant d’un prestataire reconnu. Vous pouvez également limiter les capacités auxquelles votre outil d’IA a accès et créer un compte Sandbox gratuit à des fins de test.

Puis-je voir l’historique des actions effectuées via mon outil d’IA ?

Oui. Toutes les actions effectuées via le MCP sont enregistrées dans votre historique des événements et peuvent être consultées dans le tableau de bord. Leur source sera App (GoCardless MCP). Rendez-vous dans Développeurs > Événements pour les afficher.

Que se passe-t-il si un tiers non autorisé a accès à mon outil d’IA ?

Révoquez l’accès au MCP depuis le tableau de bord (voir Déconnexion du MCP ci-dessus). Vous êtes responsable de la sécurité de votre outil d’IA. Nous vous recommandons d’adopter de bonnes pratiques de sécurité pour votre compte et votre outil d’IA afin de réduire les risques d’accès non autorisé, notamment en utilisant un mot de passe robuste et l’authentification à deux facteurs ou le SSO lorsque cela est possible.

Qu’est-ce qu’un agent IA ?

Il s'agit d'un outil d’IA capable d’agir de manière autonome, sans qu’un humain ne valide chaque étape. Vous pouvez connecter un agent d’IA au MCP, mais nous insistons sur la nécessité d’une extrême vigilance, car vous êtes responsable de toutes les actions qu’un agent d’IA effectue sur votre compte.

Questions et commentaires

Pour toute question, demande d’assistance ou idée d’amélioration, n’hésitez pas à nous en faire part ici.