Procédure de changement en masse
Pour lancer la procédure de changement en masse, vous devez d'abord créer un compte GoCardless et compléter le processus de vérification.
Certaines exigences spécifiques doivent être remplies pour procéder à un changement en masse des mandats SEPA depuis votre fournisseur de prélèvement actuel vers GoCardless.
Remarque : GoCardless examine les demandes de cette nature au cas par cas. Nous exigeons que certains critères soient remplis pour traiter un changement en masse.
Pour commencer, rendez-vous dans la section Client final de votre tableau de bord et cliquez sur Continuer sur la bannière indiquant Migrer depuis un autre fournisseur de prélèvement.
Pour lancer la procédure, les marchands doivent signaler à leur fournisseur actuel qu'ils souhaitent effectuer ce changement en masse.
Lorsque les mandats sont transférés à GoCardless (à la date convenue par toutes les parties concernées), GoCardless les modifie à l'aide des nouvelles informations. Ces informations incluent les nouvelles références et, le cas échéant, la modification de l'Identifiant Créancier SEPA (ICS).
Important : les paiements/abonnements ne seront pas transférés depuis votre ancien fournisseur. Ils devront à nouveau être créés une fois les clients importés dans votre tableau de bord GoCardless.
La procédure de changement en masse comprend les étapes suivantes :
Comment se déroule une procédure de changement en masse ?
Les marchands doivent informer les clients finaux du changement de fournisseur de prélèvement SEPA, ainsi que des modifications apportées à leur RUM, référence unique de mandat. Ils doivent également leur confirmer l'ancien et le nouveau identifiant ICS. Le courrier de notification devra de plus indiquer la date à laquelle le changement aura lieu.
Remarque : si vous ne bénéficiez pas de l'offre GoCardless Advanced ou GoCardless Pro et si vous n'utilisez pas notre module complémentaire d'expérience de paiement personnalisée et de notifications aux payeurs, vous n'aurez connaissance des RUM, références uniques des mandats, de vos clients finaux qu'au moment de leur mise en place avec GoCardless. Les clients qui utilisent notre offre Advanced ou Pro et qui utilisent notre module complémentaire d'expérience de paiement personnalisée et de notifications aux payeurs peuvent définir leurs propres références de mandat personnalisées. Si cette option vous intéresse, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance pour lui soumettre votre demande.
Le consentement des clients finaux n'est pas nécessaire pour mettre en place leur nouveau mandat de prélèvement SEPA dans notre système. L'autorisation donnée au marchand dans le cadre du mandat actuel est suffisante.
Notification des clients finaux
Pour commencer, rendez-vous dans la section Client final de votre tableau de bord et cliquez sur Continuer sur la bannière indiquant Migrer depuis un autre fournisseur de prélèvement.
Conformément aux exigences du programme de paiement, vous êtes tenu d'informer vos clients finaux qu'un changement de fournisseur va intervenir pour le traitement de leurs paiements. À cet effet, nous mettrons à votre disposition un modèle de notification comprenant toutes les informations devant figurer dans l'avis.
Nous vous conseillons d'informer vos clients en utilisant le ou les mêmes canaux de communication que d'habitude (c'est à dire, bulletin d'information, e-mail, courrier postal, etc.) pour garantir la bonne réception de l'avis.
Pour le programme de paiement SEPA de la zone euro, vous êtes tenu d'informer les clients une fois le changement en masse effectué.
Exemple de modèle d'e-mail permettant d'informer vos clients finaux
Bonjour [Nom du client],
[Nom du marchand] a changé de fournisseur de services de prélèvement et vous verrez désormais [RUM, référence unique de mandat] et [identifiant créancier SEPA] apparaître sur votre relevé de compte. Aucune action n'est requise de votre part pour continuer à payer par prélèvement et ce changement n'affectera en rien le service que vous recevez.
Si vous avez des questions concernant ce changement, n'hésitez pas à nous contacter [coordonnées du marchand].
Cordialement,
[Nom du marchand]
Exigences liées à la migration des données du client final
IMPORTANT : lorsque vous effectuez un changement en masse dans le cadre du programme SEPA, il est essentiel de vous assurer que vous remplissez correctement les champs suivants dans votre modèle de fichier .csv ; des données incorrectes peuvent entraîner un échec en masse des paiements et des mandats une fois les informations soumises. Veuillez vous reporter au tableau ci-dessous :
amendment.original_mandate_reference—Cette référence doit être propre à chaque client final et doit correspondre à l'identifiant unique rattaché au mandat original lors de sa création.
amendment.original_creditor_id—Cet identifiant doit être l'identifiant créancier SEPA (ICS) utilisé pour tous les mandats actuellement détenus. Ce champ devrait donc être le même pour tous les clients finaux.
amendment.original_creditor_name—Il doit s'agir du créancier actuel, c'est-à-dire du nom qui est actuellement associé à la CID. Il peut s'agir du nom de votre organisation ou de celui de votre fournisseur actuel. Si vous n'êtes pas sûr, il est préférable de vérifier auprès de votre fournisseur actuel afin qu'il puisse confirmer.
| COLONNE | DONNÉES | Informations |
|---|---|---|
|
A, B, C |
Customer.given_name et customer.family_name OU customer.company_name |
Saisissez le prénom et le nom de famille du client final OU le nom de la société. |
|
D |
customer.email |
Chaque client final doit disposer d'une adresse e-mail valide pour pouvoir recevoir les notifications de GoCardless au sujet de ses paiements. Si vous prévoyez d’envoyer vos propres notifications à vos clients finaux, veuillez contacter votre responsable de compte. |
|
E, F, G, H, I, J |
|
Saisissez l'adresse postale du client final ; chaque ligne de l'adresse doit être répartie dans les colonnes correspondantes. (Remarque : les colonnes E, H, I et J sont des champs obligatoires). |
|
K |
customer.phone_number |
(Facultatif) |
|
L |
bank_account.account_holder_name |
Ce champ est distinct du champ de saisie « nom », car le nom du titulaire du compte peut différer du nom de la personne (par exemple, il peut inclure un second prénom) ou du nom de la société. |
|
M |
bank_account.iban |
L'IBAN peut être saisi avec ou sans espaces. Notre système accepte les deux formats. |
|
N |
amendment.original_mandate_reference |
RUM, référence unique de mandat du client final |
|
O |
amendment.original_creditor_id |
Il s'agit de votre identifiant de créancier (ICS) utilisé pour traiter les paiements de vos clients finaux. |
|
P |
amendment.original_creditor_name |
Nom du créancier actuel (nom du CID) |
|
Q |
bank_account.metadata.bank_custom_key |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre compte bancaire dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |
|
R |
customer.metadata.custom_reference |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre client final dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |
|
S |
mandate.metadata.mandate_custom_key |
(Facultatif) – Utilisez ce champ pour ajouter une référence personnalisée pour votre client final, si nécessaire. Cette référence sera rattachée à votre mandat dans votre tableau de bord sous forme de champ consultable. |
|
T |
customer.language |
Cette information détermine la langue des notifications envoyées au client final. |
Saisie des coordonnées bancaires locales (à la place de l'IBAN)
Si vous le souhaitez, vous pouvez saisir les coordonnées bancaires de vos clients finaux au format local plutôt qu'au format IBAN.
Pour ce faire, vous devez ajouter des champs de colonne supplémentaires dans le modèle CSV de changement en masse que vous avez téléchargé.
Les champs de colonne supplémentaires sont :
| TITRE DE COLONNE | CE QUE VOUS DEVEZ SAISIR (FR utilisé comme exemple) |
|---|---|
|
bank_account.bank_code |
SWIFT / BIC |
|
bank_account.branch_code |
Code guichet |
|
bank_account.account_number |
Numéro de compte |
|
bank_account.country_code |
FR |
Ces colonnes peuvent être ajoutées après les colonnes par défaut dans le modèle téléchargé. Elles peuvent être saisies dans n'importe quel ordre, mais les titres doivent correspondre exactement à ce qui précède.