FAQ sur la fonction Instant Bank Pay
Remarque: Please note: La fonction Instant Bank Pay est actuellement disponible pour tous les commerçants basés au Royaume-Uni, aux États-Unis, au Canada, dans l'EEE, en Australie et en Nouvelle-Zélande qui perçoivent des paiements en livres sterling de la part de clients au Royaume-Uni.
Si vous souhaitez être informé(e) de la disponibilité d'Instant Bank Pay dans votre région, veuillez enregistrer votre intérêt ici.
Remarque : la disponibilité des plans et des fonctionnalités peut varier selon les régions. Veuillez consulter la description de notre offre groupée de produits pour en savoir plus.
Instant Bank Pay est notre nouvelle fonctionnalité destinée aux utilisateurs de GoCardless qui vous permet de demander un paiement bancaire instantané à vos clients finaux, que ceux-ci soient nouveaux ou existants. La confirmation du paiement est instantanée et les fonds arrivent sur votre compte bancaire en un jour ouvrable ou moins (au Royaume-Uni).
Cette fonction est-elle disponible pour moi ?
Instant Bank Pay est actuellement disponible au Royaume-Uni et en Allemagne. Pour toute question concernant l'accès à cette fonction, contactez veuillez contacter notre équipe d'assistance.
Que faire si je partage une demande avec mon client final, mais que son compte bancaire n'est pas pris en charge ?
Si la banque de votre client final n'est pas encore prise en charge, mais que vous lui envoyez une demande de paiement, un message d'erreur s'affichera indiquant que le compte bancaire n'est pas encore pris en charge pour le flux de paiement. Vous avez toutefois la possibilité de mettre en place un mandat de prélèvement pour ce client, ou de prélever le paiement d'une autre manière.
Quelles sont les banques prises en charge ?
Pour les paiements Instant Bank Pay au Royaume-Uni :
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Allied Irish Banks / Allied Irish Banks Corporate / Allied Irish Banks (NI) |
Alpha FX |
Arbuthnot Latham |
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Bank of Ireland UK / Bank of Ireland Business UK |
Bank of Scotland / Bank of Scotland Business / Bank of Scotland Commercial |
Barclays / Barclays Business / Barclays Corporate |
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Cater Allen |
Cashplus Bank |
Chelsea Building Society |
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Coutts |
Cumberland Building Society |
Cynergy bank |
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Danske Bank / Danske Bank Business |
First Direct |
Halifax |
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HSBC Bank / HSBC Business |
JPMorgan Chase Bank N.A. UK |
Lloyds / Lloyds Business / Lloyds Bank Commercial |
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Mettle |
Monese |
Monzo |
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Nationwide |
Natwest / Natwest Business |
RBS / RBS Business |
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Revolut |
Santander |
Starling |
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Tesco Bank |
TSB Bank |
Ulster Bank |
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Virgin Money |
Wise |
Yorkshire Building Society |
Pour les paiements Instant Bank Pay en Allemagne :
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Aareal Bank AG |
apoBank |
Bankhaus J. Faisst OHG |
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Bankhaus Lampe KG |
Bethmann Bank AG |
Comdirect |
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Commerzbank |
Consorsbank Allemagne |
Consors Finanz |
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Degussa Bank AG |
Deutsche Bank Allemagne |
Deutsche Bundesbank |
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Deutsche Kreditbank AG |
Euopäisch-Iranische Handelsbank AG |
Fiducia - 767 banques dans ce groupe (y compris Volksbank) |
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HSBC Trinkaus & Burkhardt AG |
Hypovereinsbank |
ING-DiBa |
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Isbank AG Zentrale Frankfurt |
Merck Finck Privatbankiers AG |
MUFG Bank (Europe) N.V. |
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National-Bank AG |
Banque N26 |
Norisbank Allemagne |
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ODDO BHF-Bank AG |
Postbank Allemagne |
Revolut |
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Santander Consumer Bank |
Sparkassen - 373 banques dans ce groupe |
Sparda Bank Augsburg eG Allemagne |
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Sparda Bank Baden-Württemberg eG Allemagne |
Sparda Bank Hessen eG Allemagne |
Sparda Bank München Allemagne |
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Sparda Bank Nürnberg Allemagne |
Sparda Bank Ostbayern eG Allemagne |
Sparda Bank West Düsseldorf Allemagne |
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Sparda Bank West Köln Allemagne |
Sparda Bank West Münster Allemagne |
Sparda Bank West Wuppertal Allemagne |
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Sydbank A/S Filiale Flensburg |
TARGOBANK AG |
Ziraat Bank AG |
Pour les paiements Instant Bank Pay en France
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Crédit Agricole de Nord De France |
Crédit Agricole de Guadeloupe |
Caisse d'Epargne Bretagne-Pays De Loire |
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Crédit Agricole de Normandie |
Crédit Agricole de la Réunion |
Caisse d'Epargne Loire Drôme Ardèche |
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Crédit Agricole des Savoie |
Crédit Agricole de l'Anjou et du Maine |
Caisse d'Epargne Midi-Pyrénées |
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Crédit Agricole Atlantique Vendée |
Crédit Agricole de Paris et d'Ile de France |
Caisse d'Epargne Aquitaine Poitou-Charentes |
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Crédit Agricole de Centre-Est |
Crédit Agricole d'Aquitaine |
Caisse d'Epargne Auvergne et Limousin |
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Crédit Agricole du Finistère |
Crédit Agricole Val De France |
Revolut |
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Crédit Agricole de Lorraine |
Crédit Agricole du Nord Est |
N26 Bank |
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Crédit Agricole du Morbihan |
Crédit Agricole de Centre France |
Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne |
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Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou |
Crédit Agricole Sud Rhône-Alpes |
Banque Populaire du Nord |
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Banque Chalus |
Crédit Agricole Pyrénées Gascogne |
Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique |
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Crédit Agricole Charente Périgord |
Crédit Agricole de Normandie Seine |
Banque Populaire du Sud |
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Crédit Agricole Brie Picardie |
Crédit Agricole du Languedoc |
Banque Palatine |
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Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées |
Crédit Agricole de Centre Loire |
Banque Populaire Grand Ouest |
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Crédit Agricole Alsace Vosges |
Crédit Agricole des Côtes d'Armor |
Banque de Savoie |
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Crédit Agricole Toulouse31 |
Boursorama |
Banque Populaire Occitane |
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Crédit Agricole Sud Méditerranée |
Crédit Coopératif |
Banque Populaire Bourgogne Franche Comté |
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Crédit Agricole de Loire Haute-Loire |
Caisse d'Epargne Côte d'Azur |
Banque Populaire Val de France |
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Crédit Agricole de la Martinique et de la Guyane |
Caisse d'Epargne Bourgogne Franche-Comté |
Banque Populaire Rives de Paris |
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Crédit Agricole de la Corse |
Caisse d'Epargne Provence Alpes Corse |
Banque Populaire Auvergne et Rhône-Alpes |
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Crédit Agricole Charente-Maritime Deux-Sèvres |
Caisse d'Epargne Ile De France |
Banque Populaire Méditerranée |
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Crédit Agricole de Franche-Comté |
Caisse d'Epargne Hauts de France |
LCL |
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Crédit Agricole Alpes Provence |
Caisse d'Epargne Normandie |
Wise |
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Crédit Agricole Champagne-Bourgogne |
Caisse d'Epargne Grand Est Europe |
Société Générale Small Enterprise |
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Crédit Agricole de Provence Côtes d'Azur |
Caisse d'Epargne Loire-Centre |
BNP Paribas |
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Crédit Agricole du Centre Ouest |
Caisse d'Epargne Languedoc-Roussillon |
La Banque Postale |
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Crédit Agricole d'Ille et Vilaine |
Caisse d'Epargne Rhône Alpes |
Si la banque de votre client ne figure pas encore dans la liste, contactez veuillez contacter notre équipe d'assistance.
Je me connecte à GoCardless via un logiciel partenaire, puis-je utiliser cette fonction ?
Pour pouvoir utiliser la fonction Instant Bank Pay ou l'API de demande de facturation, votre partenaire devra avoir configuré l'intégration. Une fois la fonction intégrée, vous devriez la voir apparaître sur la plateforme de votre partenaire.
J'utilise uniquement l'API GoCardless. Puis-je utiliser cette fonction ?
La fonction Instant Bank Pay est disponible pour certains marchands via l'API des demandes de facturation. Veuillez contacter api@gocardless.com pour en savoir plus.
Comment cette fonction s'intègre-t-elle au système Open Banking ? Qu'est-ce que l'Open Banking ?
L'Open Banking (ou système bancaire ouvert) est un moyen sécurisé qui permet aux fournisseurs (tels que GoCardless) d'accéder aux informations financières de vos clients finaux, afin que votre entreprise puisse prélever des paiements auprès d'eux. La fonction Instant Bank Pay utilise l'Open Banking pour prélever des paiements uniques ou ponctuels. De plus amples informations sont disponibles ici.
Une fois un paiement prélevé, combien de temps faut-il pour que je reçoive les fonds ?
Pour les paiements Instant Bank Pay au Royaume-Uni :
Dès que votre client aura correctement exécuté* la demande de facturation, vous recevrez une confirmation instantanée dans votre tableau de bord ou API. Les paiements effectués avant 11 h les jours ouvrables seront crédités sur votre compte le jour même ; dans les autres cas, comptez jusqu'à un jour ouvrable.
*Si le paiement a échoué, vous devrez configurer une nouvelle demande de paiement, car les paiements Instant Bank Pay ne peuvent pas être relancés.
Remarque : les paiements effectués après 18 h seront traités le jour ouvrable suivant.
Pour les paiements Instant Bank Pay en Allemagne :
Deux options sont disponibles :
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Virement SEPA instantané |
Avec cette option, la première confirmation de paiement est envoyée instantanément et la confirmation de paiement définitive est envoyée dans les 30 minutes. Les fonds seront versés sur votre compte dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables. Veuillez noter qu'avec cette option de paiement, le client peut se voir facturer des frais minimes par sa banque. |
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SEPA Credit Transfer (virement SEPA) |
Il s'agit de l'option par défaut pour les transactions Instant Bank Pay. La première confirmation de paiement est envoyée instantanément et la confirmation de paiement définitive est reçue sous un jour. Les fonds seront versés sur votre compte dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables. Avec cette option, vous ou votre client n'aurez pas à payer de frais supplémentaires. |
Par défaut, tous les paiements sont prélevés par virement SEPA, car les clients ne sont facturés aucuns frais par leur banque.
Si vous souhaitez obtenir la confirmation d'un paiement le plus rapidement possible, en raison de paiements frauduleux par exemple, ou si vous souhaitez consulter rapidement un aperçu des paiements, le virement instantané SEPA peut être une meilleure option pour vous. Veuillez toutefois noter que les clients devront régler une somme modique à leur banque.
Quel est le coût de cette fonction ?
Instant Bank Pay est inclus dans les frais de transaction (qui varient en fonction du plan que vous utilisez).
Selon votre localisation, des frais de transaction internationale peuvent s'appliquer.
Des frais de transaction élevés s'appliquent-ils à Instant Bank Pay ?
Non. Les frais pour les clients qui ne bénéficient pas d'une tarification personnalisée sont plafonnés en fonction du plan que vous choisissez et il n'y a pas de frais supplémentaires. Nous proposons également des tarifs personnalisés aux marchands qui traitent des volumes importants.
Quel est le montant maximal d'une transaction avec la fonction Instant Bank Pay ?
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Paiements Instant Bank Pay au Royaume-Uni |
25 000 £ |
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Paiements Instant Bank Pay en Allemagne |
1,000 € |
Veuillez noter que des limites inférieures peuvent également être définies par la banque de votre client.
Je suis inscrit comme association auprès de GoCardless, combien devrai-je payer ?
GoCardless propose une tarification réduite aux associations éligibles. De plus amples informations sont disponibles ici.
Que se passe-t-il si mon client tente de contester un paiement ?
Les paiements effectués à l'aide du système Open Banking sont traités par la méthode Faster Payments au Royaume-Uni et par virement SEPA ou virement instantané SEPA en Allemagne, c'est-à-dire les mêmes canaux bancaires que ceux employés pour effectuer un virement bancaire à une entreprise ou un ami. Vous bénéficiez du même niveau de protection qu'un payeur, comme vous le feriez habituellement avec votre banque. En cas de contestation que vous ne parvenez pas à résoudre directement avec l'entreprise, vous pouvez passer par la procédure de résolution des litiges de votre banque.
Le système de l'Open Banking semble assez récent, mes clients seront-ils à l'aise avec cette méthode ?
L'Open Banking est l'un des moyens les plus sûrs de traiter les paiements en Europe, et GoCardless a mis en place une expérience de paiement simple pour vos clients finaux. Pour en savoir plus sur ce que verront vos clients lorsque vous leur enverrez une demande de paiement, veuillez consulter cet article.
Qui puis-je contacter pour obtenir de l'aide ?
Veuillez contacter notre équipe de spécialistes qui pourra répondre à toutes vos questions sur cette nouvelle fonction.