Supervisión
Protect+ de GoCardless es la función de prevención del fraude de GoCardless. La página Supervisión pretende ayudarte a combatir el fraude proporcionándote datos e información útil sobre tus clientes, e ilustrando el impacto que tu trabajo de prevención del fraude tiene sobre tu balance.
En la página Supervisión, encontrarás tres gráficos.
Gráfico 1: Eventos fraudulentos
GoCardless hace un seguimiento de los eventos asociados con los mandatos de domiciliación bancaria que han creado los clientes. Existen muchos tipos de eventos: por ejemplo, una retirada de un pago, un fallo de un pago o una devolución. Si se considera que un evento es de alto riesgo, como una devolución, lo registraremos como un evento fraudulento.
El gráfico Eventos fraudulentos categoriza estos eventos en tres tipos de fraude principales:
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Fraude de identidad: el cliente utiliza información de una cuenta bancaria que no es suya o que no permite configurar una domiciliación bancaria.
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Sin intención de pagar: el cliente utiliza una cuenta bancaria válida pero no se ha realizado la transferencia de fondos al negocio. Esto puede venir causado por una falta de fondos, cancelaciones de pagos o por cancelaciones de mandato poco tiempo después de la configuración.
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Devoluciones injustas: el cliente utiliza una cuenta bancaria válida pero los pagos se devuelven después de usar este servicio.
Hacemos un seguimiento de estos eventos entre tus clientes para darte una representación gráfica del fraude potencial en tu negocio.
Gráfico 2: Estimación de pérdidas por fraude evitado
Para poder mostrar los datos en este gráfico, se requiere que tu negocio haya utilizado los mandatos verificados durante al menos dos meses. Con Protect+ de GoCardless, pretendemos mostrarte el valor monetario estimado de tu trabajo de prevención del fraude. Este gráfico es solo una estimación, porque no podemos estar seguros de cuánto fraude se ha evitado si esto nunca ha sucedido.
Este número se calcula a partir del resultado obtenido de los tres elementos siguientes:
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número de eventos fraudulentos: estimado en base a tu tráfico histórico y a la tendencia de eventos fraudulentos observados
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tasa de éxito en las detecciones: el porcentaje de eventos fraudulentos que se han detectado correctamente para su verificación (también conocido como revocación)
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valor estimado del mandato: se trata del valor promedio del mandato según el historial de transacciones mensuales anteriores, solo se utiliza el valor de un pago único
Gráfico 3: Total recuperado de devoluciones revocadas
Este gráfico muestra la cantidad total recuperada a través de las devoluciones revocadas.