Orden de domiciliación bancaria: orientación para negocios
Nota: Los mandatos creados a través de Mandatos sin conexión siguen necesitando una dirección de correo electrónico para que los clientes puedan recibir notificaciones por correo electrónico sobre sus pagos. Si desea gestionar sus propias notificaciones, deberá activar la función de notificaciones personalizadas.
Entendemos que no siempre es posible obtener la autorización de pago de tu cliente mediante un formulario en línea, o no es la manera en la que normalmente interactúas con tus clientes.
Para ayudar con esto, ofrecemos opciones de autorización en papel y por teléfono en el Reino Unido (Bacs). Antes de utilizar estas opciones, es importante tener en cuenta que existen requisitos de cumplimiento que rigen la configuración de autorizaciones de esta manera. Por lo tanto, sigue atentamente el proceso y la orientación pertinentes que se indican a continuación.
Autorización en papel
Los mandatos en papel son una alternativa fantástica al formulario de autorización en línea si tus clientes no tienen acceso o no pueden utilizar un ordenador u otro dispositivo electrónico con suficiente acceso a Internet.
Proceso para obtener una autorización de Bacs en papel
Primero deberás configurar tu cliente en tu cuenta de GoCardless:
Para configurar un cliente en GoCardless es necesario seguir estos tres pasos básicos, en este orden:
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Crea el registro de cliente.
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Agrega la información de la cuenta bancaria del cliente.
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Crea un mandato para esa cuenta bancaria.
El método preciso que utilices para hacer esto estará determinado por cómo hayas elegido utilizar GoCardless: a través de una integración API, utilizando el panel de control de GoCardless o utilizando una aplicación de asociado.
Sigue los enlaces a continuación con las instrucciones pertinentes:
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Crea un mandato utilizando el panel de control de GoCardless
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Crea un mandato utilizando una aplicación de asociado: la forma en que configuras un cliente y creas un mandato dependerá de las funciones disponibles en la aplicación de asociado que estés usando
A continuación, busca y descarga el PDF del mandato navegando hasta la página del cliente en el panel de control de GoCardless.
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Busca primero el cliente que ha sido creado. Desplázate por la lista de clientes o utiliza el cuadro de búsqueda en la esquina superior derecha.
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Navega hasta su banco. Hay una lista de cuentas bancarias en la pantalla del cliente, haz clic en la cuenta bancaria que se utilizó para el mandato. Por lo general, los clientes solo tienen una cuenta configurada.
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Navega hasta el mandato y expórtalo. Hay una lista de mandatos que el cliente ha configurado contigo en la parte inferior de la página. Selecciona el más reciente. En esta página, hay un botón "Exportar" en la esquina superior derecha en el que puedes hacer clic para descargar el PDF de un mandato.
Imprime el mandato y pídele a tu cliente que lo firme; para el formulario en papel de Bacs, no hay un recuadro de firma específico, pero recomendamos que le pidas a tu cliente que firme encima del recuadro con la fecha, así:
Proporciona a tu cliente una copia electrónica no modificable (p. ej. escaneada) o una copia impresa del mandato completado.
Guarda una copia electrónica no modificable (p. ej. escaneada) o una copia impresa del mandato completado en tus propios registros por la duración del mandato, es decir, hasta que se cancele/revoque (deberás proporcionar una copia a petición de GoCardless).
Autorización por teléfono
Puedes obtener la información de tus clientes por teléfono con una transcripción aprobada en la que te dan su autorización para configurar un mandato de Bacs en su nombre. Esto es especialmente útil si estás hablando con tus clientes como parte de tu proceso de ventas o incorporación.
Ten en cuenta: Las siguientes directrices solo son válidas para las autorizaciones obtenidas de tu cliente a través del teléfono y no a través de Internet o una red inalámbrica.
Proceso para obtener una autorización de Bacs por teléfono:
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Descarga una copia de nuestra transcripción aprobada
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Utiliza esta transcripción para recopilar los datos de tus clientes y obtener su autorización por teléfono
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Al preguntarle al cliente si autoriza el mandato de Bacs, debes recibir el consentimiento explícito; recuerda, el silencio no equivale al consentimiento
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Configura al cliente en tu cuenta GoCardless
Para configurar un cliente en GoCardless es necesario seguir estos tres pasos básicos, en este orden:
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Crea el registro de cliente.
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Agrega la información de la cuenta bancaria del cliente.
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Crea un mandato para esa cuenta bancaria.
El método preciso que utilices para hacer esto estará determinado por cómo hayas elegido utilizar GoCardless: a través de una integración API, utilizando el panel de control de GoCardless o utilizando una aplicación de asociado. Sigue los enlaces a continuación con las instrucciones pertinentes:
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Crea un mandato utilizando el panel de control de GoCardless
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Crea un mandato utilizando una aplicación de asociado: la forma en que configuras un cliente y creas un mandato dependerá de las funciones disponibles en la aplicación de asociado que estés usando
Mantén la grabación de audio original o duplicada de la autorización telefónica en tus propios registros por la duración del mandato, es decir, hasta que se cancele/revoque (deberás proporcionar una copia a petición de GoCardless).