(Solicitud de domiciliación bancaria): orientación para negocios

Entendemos que no siempre es posible obtener la autorización de pago de tu cliente mediante un formulario en línea, o no es la manera en la que normalmente interactúas con tus clientes. 

Para ayudar con esto, ofrecemos opciones de autorización en papel y por teléfono en Australia (BECS AU). Antes de utilizar estas opciones, es importante tener en cuenta que existen requisitos de cumplimiento que rigen la configuración de autorizaciones de esta manera. Por lo tanto, sigue atentamente el proceso y la orientación pertinentes que se indican a continuación.

Autorización en papel

Los mandatos en papel son una alternativa fantástica al formulario de autorización en línea si tus clientes no tienen acceso o no pueden utilizar un ordenador u otro dispositivo electrónico con suficiente acceso a Internet.

Proceso para obtener una autorización de BECS AU en papel

Primero deberás configurar tu cliente en tu cuenta de GoCardless:

Para configurar un cliente en GoCardless es necesario seguir estos tres pasos básicos, en este orden:

1. Crea el registro de cliente.

2. Agrega la información de la cuenta bancaria del cliente.

3. Crea un mandato para esa cuenta bancaria.

El método preciso que utilices para hacer esto estará determinado por cómo hayas elegido utilizar GoCardless: a través de una integración API, utilizando el panel de control de GoCardless o utilizando una aplicación de asociado.

Sigue los enlaces a continuación con las instrucciones pertinentes:

• Crea un mandato a través de la API de GoCardless

• Crea un mandato utilizando el panel de control de GoCardless

• Crea un mandato utilizando una aplicación de asociado: la forma en que configuras un cliente y creas un mandato dependerá de las funciones disponibles en la aplicación de asociado que estés usando

A continuación, busca y descarga el PDF del mandato navegando hasta la página del cliente en el panel de control de GoCardless.

1. Busca primero el cliente que ha sido creado. Desplázate por la lista de clientes o utiliza el cuadro de búsqueda en la esquina superior derecha.

2. Navega hasta su banco. Hay una lista de cuentas bancarias en la pantalla del cliente, haz clic en la cuenta bancaria que se utilizó para el mandato. Por lo general, los clientes solo tienen una cuenta configurada.

3. Navega hasta el mandato y expórtalo. Hay una lista de mandatos que el cliente ha configurado contigo en la parte inferior de la página. Selecciona el más reciente. En esta página, hay un botón "Exportar" en la esquina superior derecha en el que puedes hacer clic para descargar el PDF de un mandato.

Imprima el mandato y pida a su cliente que lo firme. Tenga en cuenta que el mandato impreso aparecerá como «firmado digitalmente»; debe tacharlo y obtener en su lugar una firma con tinta húmeda. 



Debe proporcionar a su cliente una copia electrónica (por ejemplo, escaneada) o en papel no modificable de la orden de domiciliación y el contrato de servicio cumplimentados en un plazo de 7 días.

Mantén un registro de que le proporcionaste a tu cliente una copia electrónica no modificable o en papel del mandato y el Acuerdo de servicios y una copia electrónica no modificable (p. ej. escaneada) o una copia impresa del mandato completado en tus propios registros durante al menos 7 años después de la liquidación de la transacción de domiciliación bancaria final bajo el mandato (deberás proporcionar una copia a petición de GoCardless).

Autorización por teléfono

Puedes obtener la información de tus clientes por teléfono con una transcripción aprobada en la que te dan su autorización para configurar un mandato de BECS AU en su nombre. Esto es especialmente útil si estás hablando con tus clientes como parte de tu proceso de ventas o incorporación.

Proceso para obtener una autorización de BECS AU por teléfono:

1. Descarga una copia de nuestra transcripción aprobada  

2. Utiliza esta transcripción para recopilar los datos de tus clientes y obtener su autorización por teléfono

3. Al preguntarle al cliente si autoriza el mandato de BECS AU, debes recibir el consentimiento explícito; recuerda, el silencio no equivale al consentimiento

4. Configura al cliente en tu cuenta GoCardless 

Para configurar un cliente en GoCardless es necesario seguir estos tres pasos básicos, en este orden:

1. Crea el registro de cliente.

2. Agrega la información de la cuenta bancaria del cliente.

3. Crea un mandato para esa cuenta bancaria.

El método preciso que utilices para hacer esto estará determinado por cómo hayas elegido utilizar GoCardless: a través de una integración API, utilizando el panel de control de GoCardless o utilizando una aplicación de asociado. Sigue los enlaces a continuación con las instrucciones pertinentes: 

• Crea un mandato a través de la API de GoCardless

• Crea un mandato utilizando el panel de control de GoCardless

• Crea un mandato utilizando una aplicación de asociado: la forma en que configuras un cliente y creas un mandato dependerá de las funciones disponibles en la aplicación de asociado que estés usando

Mantén la grabación de audio original o duplicada de la autorización telefónica en tus propios registros durante al menos siete años después de la liquidación de la transacción de domiciliación bancaria final bajo el mandato (deberás proporcionar una copia a petición de GoCardless).