Preguntas frecuentes sobre la función Supervisión
- ¿Quién puede usar la función Supervisión?
- ¿Qué considera GoCardless como fraude?
- ¿Cómo calcula GoCardless los eventos fraudulentos?
- ¿Cómo estima GoCardless el fraude evitado?
¿Quién puede usar la función Supervisión?
Supervisión es una función de Protect+ de GoCardless.
Actualmente, Protect+ de GoCardless solo está disponible para usuarios de los planes Avanzado o Pro que residan en el Reino Unido, los Estados Unidos, Alemania o Francia. Si cumples estos requisitos y te interesa usar este producto, ponte en contacto con el responsable de tu cuenta.
Nota: Los gráficos Estimación de pérdidas por fraude evitado y Total recuperado de devoluciones revocadas solo mostrarán datos útiles si se utilizan los mandatos verificados y la revocación de devoluciones, respectivamente. Los datos del gráfico Estimación de pérdidas por fraude evitado estarán disponibles tras haber usado los mandatos verificados durante dos meses.
¿Qué considera GoCardless como fraude?
Estos son los principales tipos de fraude que GoCardless ha identificado mediante el análisis de la actividad de los negocios y el uso de nuestro modelo de aprendizaje automático.
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Fraude de identidad: el cliente utiliza información de una cuenta bancaria que no es suya o que no permite configurar una domiciliación bancaria.
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Sin intención de pagar: el cliente utiliza una cuenta bancaria válida pero no se ha realizado la transferencia de fondos al negocio. Esto puede deberse a una falta de fondos, a cancelaciones de pagos o a que se ha cancelado el mandato poco tiempo después de su configuración.
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Devoluciones injustas: el cliente utiliza una cuenta bancaria válida pero los pagos se devuelven de forma errónea.
¿Cómo calcula GoCardless los eventos fraudulentos?
GoCardless utiliza informes automatizados provenientes de esquemas de débito bancarios para identificar eventos que causen problemas a nuestros negocios. Mediante el estado de la cuenta bancaria del cliente, el mandato con su empresa o los pagos individuales, podemos deducir la actividad fraudulenta.
Además de eso, hacemos uso de la información que proporcionan los negocios a GoCardless para enriquecer este conjunto de datos.
¿Cómo estima GoCardless el fraude evitado?
Con Protect+ de GoCardless, pretendemos mostrarte el valor monetario estimado de tu trabajo de prevención del fraude. Hacemos un seguimiento de cuántos eventos fraudulentos creemos que hemos podido evitar al obligar a los pagadores a utilizar los mandatos verificados. Este gráfico es solo una estimación, porque no podemos estar seguros de cuánto fraude se ha evitado si esto nunca ha sucedido.
Este número se calcula a partir del resultado obtenido de los tres elementos siguientes:
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número de eventos fraudulentos: estimado en base a tu tráfico histórico y a la tendencia de eventos fraudulentos observados
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tasa de éxito en las detecciones: el porcentaje de eventos fraudulentos que se han detectado correctamente para su verificación
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valor estimado del mandato: se trata del valor promedio del mandato según el historial de transacciones mensuales anteriores, solo se utiliza el valor de un pago único