Gestiona tu cuenta con IA

¿Por qué usar esta función?
Cómo funciona
Qué puedes hacer
Ejemplos de instrucciones
Primeros pasos
Desconectar el MCP
Cambiar de entorno
Consejos
Privacidad y seguridad
Resolución de problemas
Preguntas frecuentes
Preguntas y comentarios

¿Por qué usar esta función?

La herramienta MCP de GoCardless te permite conectar tu cuenta de GoCardless con asistentes de IA, como Claude o ChatGPT, así como con agentes de IA que puedan actuar en tu cuenta. Puedes utilizarla para obtener respuestas instantáneas sobre tus pagos y clientes, así como para realizar acciones en tu cuenta.

Así evitarás tener que acceder al panel de control de GoCardless para las tareas habituales. Por ejemplo, puedes preguntar:

“¿Cuánto recibí en desembolsos el mes pasado?”
“Crea un pago de 50 £ para el mandato MD000ABC”
“Muéstrame todas las suscripciones activas del cliente Y”
“Reembolsa íntegramente el pago X”
“¿Tengo algún mandato cancelado esta semana?”

Cómo funciona

GoCardless utiliza una tecnología llamada Model Context Protocol (MCP) para ofrecer a las herramientas de IA un acceso seguro y estructurado a tu cuenta, así como a un conjunto controlado de acciones. Esto significa lo siguiente:

Tú decides a qué puede acceder la IA. Puedes conceder acceso a todos los datos y acciones, limitarlo únicamente a lectura para impedir cambios o restringirlo a acciones concretas (por ejemplo, permitir únicamente la creación de reembolsos). Para modificar los permisos autorizados, desconecta y vuelve a conectar la herramienta.
Confirmación para acciones que implican movimientos de dinero. Las acciones de escritura de mayor riesgo (por ejemplo, crear un pago) muestran una vista previa y requieren una confirmación explícita antes de ejecutarse.
Los datos confidenciales permanecen privados. Los datos confidenciales, como las direcciones de correo electrónico, se ocultan automáticamente antes de que la IA pueda verlos. Los números de cuenta bancaria nunca se comparten.
Tú inicias sesión de forma segura. La conexión se realiza mediante una página de inicio de sesión de GoCardless. No necesitarás compartir ninguna clave de API ni contraseñas con la IA.
Se respetan los permisos de usuario del panel de control. Los usuarios solo pueden utilizar el MCP para realizar acciones para las que ya tengan permisos en el panel de control. Por ejemplo, un usuario con permisos de solo lectura no podrá ejecutar acciones de escritura (como crear un pago) mediante el MCP.

Qué puedes hacer

El MCP ofrece funciones de lectura para consultar información (por ejemplo, “muéstrame los pagos fallidos”) y funciones de escritura para realizar acciones (“reembolsar el pago X”).

Área	¿Qué puedes preguntar?
Pagos	Consulta el estado de un pago, busca pagos fallidos, localiza pagos concretos. Crea, reintenta y cancela pagos.
Enlaces de pago	Crea enlaces de pago (es decir, flujos de solicitud de facturación) para compartirlos con tus clientes.
Clientes	Busca los datos de los clientes, mira cuándo se crearon, navega por tu lista de clientes.
Mandatos	Comprueba si un mandato está activo, mira qué esquema utiliza (Bacs, SEPA, etc.), busca mandatos por estado. Cancela un mandato.
Desembolsos	Consulta cuánto se pagó en tu cuenta bancaria y cuándo, filtra por fecha o divisa.
Reembolsos	Consulta los detalles del reembolso, comprueba a qué pago está asociado el reembolso. Emite reembolsos.
Suscripciones	Consulta las fechas de pago, el estado de la suscripción, las cantidades e intervalos. Crea nuevas suscripciones.
Eventos	Consulta el historial de lo que ocurrió con un pago o mandato (por ejemplo, cuándo se envió, confirmó o falló).

¿No encuentras lo que buscas? Cuéntanos qué otras funcionalidades te gustaría ver.

Para determinadas acciones de escritura existen límites sobre la cantidad de cambios que la IA puede realizar de una sola vez (por ejemplo, un máximo de 25 pagos creados simultáneamente).

Si estás desarrollando una integración con la API de GoCardless, también puedes usar el MCP para obtener ayuda sobre la integración.

Ejemplo de instrucciones

Pagos

“Muéstrame todos los pagos confirmados de marzo de 2026”
“¿Cuál es el estado del pago PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX?”
“Crea un pago único de 75 £ para el mandato MD000ABCDEF correspondiente a la factura 1234”
“Reintenta el pago fallido de ayer del cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K”
“Configura una suscripción de 29 £ al mes para el cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K a partir del próximo lunes”
“Crea un enlace de pago para un pago recurrente de 49 €”

Clientes y mandatos

“¿Cuántos mandatos activos tengo?”
“Muéstrame los datos del cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K”
“¿Qué suscripciones activas tiene el cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K?”
“Cancela el mandato del cliente CU01KNVS3PYJVAC8ZEHKK8EBZW7K”

Reembolsos y desembolsos

“Reembolsa íntegramente el pago PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX”
“¿Cuánto recibí en desembolsos el mes pasado?”

Empezar

Para conectar tu cuenta GoCardless a un asistente de IA, sigue las instrucciones de tu herramienta preferida a continuación.

Claude (Navegador/Escritorio)

En la barra lateral izquierda, haz clic en Personalizar > Conectores > + > Explorar conectores
Busca GoCardless y luego haz clic en + o Conectar.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless. Elige tu entorno y, a continuación, inicia sesión.
Elige los permisos que deseas autorizar.
Ya estás conectado. Inicia un nuevo chat y haz una pregunta sobre tu cuenta.

Usuarios Team o Enterprise: Un propietario o propietario principal debe añadir primero el conector. Después, los miembros del equipo pueden ir a Personalizar > Conectores y conectarse individualmente.

ChatGPT

Requisitos: Una suscripción de pago (Pro, Plus, Team o Enterprise).

Ve a Configuración > Apps > Configuración avanzada y activa el Modo desarrollador .
Haz clic en Crear aplicación y añade un conector personalizado con la URL https://mcp.gocardless.com. Marca la casilla junto a Entiendo y quiero seguir adelante y selecciona Crear.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless. Elige tu entorno y, a continuación, inicia sesión.
Elige los permisos que deseas autorizar.
Actualiza la página. El conector de GoCardless aparecerá como fuente al iniciar un nuevo chat (en + > ... Más) y en la pestaña Investigación profunda bajo Apps > Conectar más.

Claude Code

Abre un terminal y ejecuta: claude mcp add --transport http GoCardless https://mcp.gocardless.com

- Nota: Ejecuta el comando de instalación MCP desde el directorio raíz de tu proyecto para asegurar la descubribilidad entre herramientas.
Abre Claude Code y escribe una instrucción con una pregunta sobre tus cuentas, indicándole explícitamente que use el MCP de GoCardless (por ejemplo, “Usando el MCP de GoCardless, muéstrame mis cinco desembolsos más recientes”). Seguramente te preguntará si quieres autenticarte; selecciona la opción de autenticación.
Tu navegador abrirá un proceso de inicio de sesión de GoCardless. Elige tu entorno y, a continuación, inicia sesión.
Elige los permisos que deseas autorizar.
Ya has conectado tu cuenta y puedes empezar a hacer preguntas sobre ella.
Desde Claude Code, puedes usar el comando /mcp para obtener más información sobre el servidor.

Usuarios Team o Enterprise: Un propietario o propietario principal debe añadir primero el conector. Después, los miembros del equipo pueden conectarse de forma individual.

Para instrucciones sobre cómo conectarse a Entornos de Desarrollo Integrados (por ejemplo, Cursor) consulta aquí.

Desconectar el MCP

Si quieres revocar el acceso de GoCardless que has concedido a tu asistente de IA, puedes hacerlo en cualquier momento. Los pasos exactos variarán según el asistente que utilices, pero generalmente tendrás que localizar el MCP de GoCardless (que puede aparecer como conector o aplicación en tu herramienta de IA) y seleccionar la opción para desconectarlo.

Si esto no funciona, inicia sesión en el panel de control de GoCardless, haz clic en Configuración (parte superior derecha) > Aplicaciones conectadas, busca GoCardless MCP y selecciona Revocar acceso.

Cambiar de entorno

GoCardless tiene dos entornos: Real para procesar pagos reales y Cuenta de pruebas para probar y construir integraciones API. Cuando te conectes al MCP, elegirás a qué entorno conectarte.

Si o cuando quieras cambiar tu conexión de cuenta de pruebas a cuenta real (o viceversa), los pasos específicos variarán según el asistente de IA que utilices, pero en general deberás:

Encontrar el MCP de GoCardless en tu asistente de IA/LLM.
Desconectarte de él.
Conectarte de nuevo, siguiendo los pasos anteriores.
Esto activará el proceso de inicio de sesión, permitiéndote elegir (e iniciar sesión) en el otro entorno.

Si no estás seguro de a qué entorno estás conectado actualmente, puedes preguntar a tu asistente de IA.

Consejos

Sé específico. En lugar de “muéstrame pagos”, prueba con “muéstrame los pagos fallidos de marzo de 2026”. Cuantos más detalles des, más precisa será la respuesta.
Usa los identificadores cuando los tengas. Si conoces el identificador de un pago, cliente o mandato (por ejemplo, PM01K44FZ685ZVKP4E6J9C3NPHJX), inclúyelo para una consulta exacta.
Haz preguntas de seguimiento. Por ejemplo: “Muéstrame los pagos fallidos de esta semana”. Después: “¿Qué ocurrió con el primero?”
Dile a la IA que use GoCardless. Algunos asistentes de IA pueden intentar buscar en la web en su lugar. Si sucede esto, empieza tu pregunta con “Usando GoCardless, ...” para dirigirlo a los datos de tu cuenta.
Para las acciones de escritura, sé específico y revisa la vista previa. “Reembolsa 20 £ del pago PM01” es más seguro que “reembolsa ese pago”. La vista previa mostrará exactamente qué va a ocurrir; revísala antes de confirmar la acción.

Privacidad y seguridad

Hemos desarrollado esto con la seguridad de los datos como prioridad:

Control total. Tú decides a qué puede acceder tu herramienta de IA. Además, debes confirmar todas las acciones que impliquen movimientos de dinero.
Enmascaramiento de datos. Las direcciones de correo electrónico, números de teléfono, códigos postales e identidad de los clientes se ocultan automáticamente antes de compartirse con la IA. Los detalles de las cuentas bancarias nunca se comparten con la herramienta de IA.
Registros de auditoría para acciones de escritura. Todas las acciones realizadas mediante el MCP quedan registradas en el historial de eventos del panel de control.
Inicio de sesión seguro. No compartes credenciales con la IA. Esta es la forma más segura de conectar tu cuenta a una herramienta de IA. No introduzcas tu token de API de GoCardless en una herramienta de IA: los tokens no caducan y una filtración supondría acceso permanente a tu cuenta.

Una nota sobre las políticas de privacidad de los proveedores de IA

Tus conversaciones con las herramientas de IA están sujetas a la política de privacidad del proveedor de IA. Los planes gratuitos o de nivel personal pueden utilizar tus conversaciones para el entrenamiento de la IA. Para protegerte a ti y a tus clientes, revisa la política de privacidad del proveedor y busca opciones de exclusión en la configuración de tu cuenta. Si deseas excluir tus datos del entrenamiento, normalmente necesitarás una suscripción Enterprise o Business.

Solución de problemas

La IA no responde preguntas sobre mi cuenta

Asegúrate de que el MCP de GoCardless esté correctamente configurado en tu asistente de IA (consulta Empezar más arriba). Intenta hacer tu pregunta con la frase “Usando GoCardless, ...” para asegurar que la IA utilice el MCP en lugar de buscar en la web.

Veo un error cuando intento conectarme

Verifica que tienes una suscripción de pago para tu servicio de IA (los niveles gratuitos normalmente no admiten MCPs). Si el problema persiste, intenta quitar y volver a añadir el MCP de GoCardless.

La IA me dio información inesperada o incorrecta

Los asistentes de IA interpretan tus preguntas y presentan los datos de la cuenta usando un lenguaje natural, lo que en ocasiones puede llevar a interpretaciones erróneas. Si algo no te parece correcto, intenta reformular tu pregunta, comprobar manualmente el cálculo o verificar los datos en el panel de control de GoCardless. Si esto persiste, háznoslo saber aquí.

La herramienta de IA indica que no puede realizar una acción, aunque esta guía dice que sí es posible.

Hay dos posibles causas:

No concediste permiso para esa acción cuando realizaste la conexión. Desconecta y vuelve a conectar la herramienta y selecciona los permisos que necesita.
Tus permisos de usuario no incluyen esa acción. Solicita a un administrador que actualice tu rol en el panel de control y vuelve a conectarte.

Se ha ejecutado una acción de escritura, pero no era lo que esperaba..

Consulta el historial de eventos en el panel de control para ver exactamente qué se envió. Si confirmaste la acción, pero los parámetros eran incorrectos, en algunos casos podrás revertirla (por ejemplo, cancelando un pago). Si crees que no llegaste a confirmarla, revoca el acceso al MCP desde el panel de control (consulta Desconectar el MCP más arriba) y ponte en contacto con nosotros.

Preguntas frecuentes

¿Por qué se me ha desconectado del MCP?

Para garantizar la seguridad de tu cuenta, te pediremos que vuelvas a iniciar sesión periódicamente.

¿Cómo puedo cambiar a qué tiene acceso mi herramienta de IA o revocar el acceso por completo?

Para revocar el acceso, desconecta el MCP de tu herramienta de IA (consulta Desconectar el MCP más arriba). Si quieres modificar los permisos de acceso, vuelve a conectarlo y selecciona un conjunto diferente de permisos durante el proceso de inicio de sesión.

¿Qué ocurre si mi herramienta de IA comete un error?

Las acciones que implican movimientos de dinero mostrarán una vista previa y requerirán confirmación antes de ejecutarse. Es importante revisar la vista previa para detectar posibles errores.

En última instancia, eres responsable de las acciones realizadas con tu herramienta de IA. Para minimizar el riesgo de errores, recomendamos conectar únicamente herramientas de IA de proveedores fiables. También puedes limitar las capacidades a las que tiene acceso tu herramienta de IA y crear una cuenta de pruebas gratuita para hacer pruebas.

¿Puedo ver un historial de las acciones realizadas con mi herramienta de IA?

Sí. Todas las acciones realizadas a través del MCP se registran en tu historial de eventos y pueden consultarse en el panel de control. Su origen aparecerá como Aplicación (MCP de GoCardless). Ve a Desarrolladores > Eventos para verlas.

¿Qué ocurre si un tercero no autorizado accede a mi herramienta de IA?

Revoca el acceso al MCP desde el panel de control (consulta Desconectar el MCP más arriba). Tú eres responsable de mantener segura tu herramienta de IA. Recomendamos seguir buenas prácticas de seguridad cuando trabajes con tu herramienta de IA para reducir el riesgo de acceso no autorizado, como utilizar una contraseña segura y activar la autenticación en dos factores o el SSO cuando estén disponibles.

¿Qué es un agente de IA?

Una herramienta de IA capaz de realizar acciones por sí sola, sin que una persona revise cada paso. Puedes conectar un agente de IA al MCP, pero recomendamos extremar la precaución, ya que eres responsable de cualquier acción que el agente de IA realice en tu cuenta.

Preguntas y comentarios

Si tienes preguntas, necesitas apoyo o tienes ideas para mejorar esta herramienta, háznoslo saber aquí.